现阶段宏观经济形势下银行各类客群的资产配置营销策略
现阶段经济下的国际市场热点剖析与产品营销的思路和国内市场热点营销材料分析策略篇会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
1天，6小时 销售管理
课程大纲
现阶段经济下的国际市场热点剖析与产品营销的思路
一、美国对中国的打击及围堵
- A 贸易战: 高关税, 限制进口, 限制出口.
- B 科技战: 芯片, AI 人工智能, 光刻机,
- C 金融战: 美元霸权, SWIFT, 滥发美债.
- D 美国新任总统特朗普的未来政策影响.
- 世界关税大战, 不利国际贸易
- 俄乌战争, 巴以战争大有停战和平协议可能, 全球大战争机率大幅降低
- 美国内部撕列严重
- 中美关系待定: 经济多于政治, 国防 / 或是 全面搏弈
二、我国对美国的制约及反击
- A 抛售美债
- B 屯积黄金
- C 一带一路突破
- D 加强国防佈局
- E 提升科技产业实力
- 各大市场的趋势分析 ( 跨境产品思路的建立)
- A 全球股票市场
- 中国股市首选
- 香港股市次之 ( 跨境 ETF 营销) ( 国家政策 A+H 的推动)
- 美股, 日股均创造历史新高点; 避开
国内市场热点营销材料分析策略篇
内容重点
- 美国国债何时出问题? 美国稳定币的阳谋?
- 美国川普总统政策对资本市场的全面影响
- 我国央行降息何时再起? CPI 连续下滑, 靠降息来救?
- 5 黄金还能投资吗? 高点为何?
- 6 人民币升破 7, 历史趋势转变?
现阶段银行客户的资产配置营销策略
一、国内股市:
- A 资金充沛, 国内资金, 国际资金同时贯入, 单日成交量屡创新高
- C 国家政策强力支持工具多.
- E 优先投资大类方向
- 半导体, 元器件, 机器人概念
- AI 算力, 低空经济, 储能, 固态电池 ( 有概念, 落地还早?)
- 华为概念类股, 鸿蒙概念股.
- 新能源概念类股: 新能源材料, 锂电池类
- 军工国防, 北斗卫星概念类股
- 小型低价长期潜力股; 并购题材概念股
二、债券市场: 利率向下, 持续看多
- A 可转债可攻可守, 可作长期配备
- B 企业债与利率走低没有决对关联, 还是看景气
- C 股市吸走大量资金, 短期波动大
三、期货市场: 美元走弱, 商品价格看涨
- A 战争风险, 石油价格长期看涨
- B 战争风险, 美元风险, 黄金看涨
五、其他: 北交所, 科创板, 创业板的引领作用比较
六、基金市场: 从 ETF 市场来看资本市场的波动及挑选基金
- A 善用ETF
- 跨境类: 香港类ETF
- 石油类ETF
- 黄金类ETF
- 指数类ETF
- 科技创新类ETF
- B 基金 (产业类)
- 科技创新类基金
- 军工国防类基金
- 黄金类基金
七、保险产品的突破营销: 保险, 保险金信托, 家族信托的一条龙服务
- 1 家族信托--> 保险金信托--> 保险
- A 增额终身寿险 ( 低利率时代, 保险金信托)
- B 年金险, 身故险 ( 保险金信托)
- C 分红险当红炸子鸡
- 2 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色,
- 资产隔离, 资产传承, 资产增值功能完全兼具, 低利率时代的好载体.
- 3. 保险金信托的优势
- 4 低保底+高浮动: 分红险及投连险的部位提高是趋势
- 5 保险金信托需求最多的六大类人群
- (1)已有多种保单, 升级管理
不同客户群分层经营管理与资产配置营销
内容重点
- 1 一般整体商业银行客户分层管理: 根据AUM
- A 可投资总额10万元内个人客户
- @ 黄金ETF, 黄金股ETF, 定期定额分开作
- @ 新能源类, 储能类, 半导体类, 人型机器人类基金
- @ 课堂主题交流互动: 资产配置营销
适合对象
银行理财经理, 财富顾问, 私行客户经理, 网点负责人, 支行长, 行长
课程定位与主要问题
《现阶段宏观经济形势下银行各类客群的资产…》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 系统性了解市场宏观经济的热点题材的重点及投资逻辑的营销,
- 尤其是美国新总统的政策走向, 对资本市场的辐射效应.
- 了解国内市场热点与产品的营销结合, 推动开门红旺季的营销策略
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用现阶段经济下的国际市场热点剖析与产品营销的思路与国内市场热点营销材料分析策略篇完成一轮复盘练习。
课程内容重点
01现阶段经济下的国际市场热点剖析与产品营销的思路
02国内市场热点营销材料分析策略篇
03现阶段银行客户的资产配置营销策略
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
金融银行保险
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课程差异说明
本课程页面围绕《现阶段宏观经济形势下银行各类客群的资产配置营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行理财经理, 财富顾问, 私行客户经理, 网点负责人, 支行长, 行长等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
系统性了解市场宏观经济的热点题材的重点及投资逻辑的营销，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1 天, 6小时/ 天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
