第一部分：宏观破局——五篇大文章下的营销新机遇
内容重点
- 1. 政策红利与业务结合点拆解
- 普惠金融：利用数字化手段批量获客，解决小微企业短小频急的融资痛点
- 养老金融：银发经济下的代发工资、个人养老金账户开立及资产管理管理机会
- 2. 营销思维转型：从推销产品到经营客户
- 告别单一的利率价格战，转向提供降本增效+开源节流的综合服务方案
金融“五篇大文章”背景下的营销实战
宏观破局——五篇大文章下的营销新机遇先把对象、任务和边界讲清，公私联动——打破壁垒的资金闭环策略再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
徐梁 · 宏观经济与境外资产配置专家
课程大纲
第二部分：公私联动——打破壁垒的资金闭环策略
内容重点
- 1. 联动痛点与破局逻辑
- 痛点分析：对公与零售条线各自为战，客户资源浪费，资金在行内空转率低
- 2. 实战打法：三大联动场景落地
- 场景一：代发工资的深度挖掘
- 不仅仅是发钱：通过定制化薪酬福利系统、专属理财权益，提升代发留存率
第三部分：资金留存——从流量到留量的精细化运营
内容重点
- 1. 资金流失的根源诊断
- 企业资金快进快出的原因：缺乏结算粘性、缺乏增值手段、缺乏支付场景
- 2. 提升资金沉淀的三大锚点
第四部分：AI赋能——营销全流程的提效与重构
内容重点
- 1. AI在营销获客中的应用（降本增效）
- 2. AI辅助的实战工具与话术
- 3. 风险提示与人机协同
- 数据隐私与合规红线：在使用AI工具时如何确保客户信息安全
- 避免过度自动化：在B端大客户营销中，保持人情味与面对面沟通的重要性
第五部分：课程总结与行动指南
内容重点
- 形成专门的宏观视野背景+具体需求业务的模式
适合对象
银行对公/零售客户经理、支行行长、公司业务负责人、金融市场部等
课程定位与主要问题
问题反复出现，改善动作难以沉淀为稳定标准时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 理解AI与数字化技术在业务转型中的关键价值和应用边界
- 推进动作更具体：将AI工具嵌入客户经营、产品服务和内部管理的落地思路
- 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
- 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用宏观破局——五篇大文章下的营销新机遇与公私联动——打破壁垒的资金闭环策略完成一轮复盘练习。
课程时间
0.5-1天
授课方式
理论讲解、案例分析、视频分享、课堂练习、实战演练、小组研讨、互动答疑、情景模式
课程内容重点
01宏观破局——五篇大文章下的营销新机遇
02公私联动——打破壁垒的资金闭环策略
03资金留存——从流量到留量的精细化运营
04AI赋能——营销全流程的提效与重构
05课程总结与行动指南
讲师介绍
徐梁
宏观经济与境外资产配置专家
浙江大学经济学博士，CFA持证人。拥有18年政府与金融机构实战经验，擅长宏观经济分析、政策解读及资产配置。累计培训300+场，服务多家世界500强企业及政府机构，以高屋建瓴的视角与可落地的策略著称
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《金融“五篇大文章”背景下的营销实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行对公/零售客户经理、支行行长、公司业务负责人、金融市场部等。
学习这门课可以获得什么收益？
理解AI与数字化技术在业务转型中的关键价值和应用边界；掌握将AI工具嵌入客户经营、产品服务和内部管理的落地思路。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5-1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲解+案例分析+视频分享+课堂练习+实战演练+小组研讨+互动答疑+情景模式，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
