迎接牛市，基金营销全能力提升攻略

Q: 这门课适合哪些学员参加？

适合支行长、厅堂主管、理财经理、客户经理 课程形式：理论精讲 + 工具实操演练+话术情景演练 + 现场答疑解惑等需要系统提升相关能力的人群

课程大纲

第一章 2026 宏观经济展望与牛市行情机遇解读（1 小时）

一、2026 宏观经济核心指标与客户资产管理关联解读

核心经济指标通俗拆解：GDP、CPI、利率变动的底层逻辑
利率下行周期对客户储蓄、理财、基金投资的核心影响
低通胀环境下，大众客群与高净值客群的资产管理保值需求差异

二、2026 大类资产走势与市场机遇分析

大类资产基础认知：房产、黄金、股票、储蓄、保险的风险收益底层逻辑
50 万亿存款到期分流背景下，基金业务的核心机遇与邮储客群适配性
全球热点事件对国内大类资产的连锁影响与应对思路
2026 年大类资产配置核心方向：房产、黄金、权益类资产的价值对比

三、牛市行情下的客户理财困惑前置解答

客户对牛市行情的核心疑问与通俗化解惑思路
邮储核心客群的理财痛点与基金配置的匹配逻辑
现场工具实操：用 3 类核心工具，完成 1 组客户场景的市场解读话术设计

第二章牛市行情下的基金投资底层逻辑与基础认知

一、牛市行情客户信心建立核心话术垫板

大类资产长期收益对比：权益类资产的长期价值客户化解读
2026 年市场定位：长期牛市起点的核心逻辑与客户沟通话术
基金投资 VS 个人股票投资的优劣势对比，给客户的核心传递要点

二、基金投资行为心理学：破解基金赚钱，客户亏钱的核心困局

追涨杀跌的行为误区与客户引导方法
损失厌恶的心理特征与客户沟通技巧
过分自信的投资误区与客户理性投资引导

三、基金核心基础知识体系搭建

基金的核心分类方式与客户需求匹配逻辑
按投资标的分类：适配客户风险偏好的核心选型标准
按运作方式分类：适配客户流动性需求的选型方法
按投资风格分类：适配客户收益预期的选型逻辑
按募集方式分类：适配客户准入门槛的选型规则
基金核心配置方法与邮储客群适配应用
核心 + 卫星配置法：不同客群的配比方案与落地技巧
生命周期配置法：全年龄段客群的股债配比标准
美林时钟配置法：经济周期不同阶段的基金配置逻辑
现场工具实操：用速查工具完成 3 类核心客群的基金品类匹配

第三章基金筛选核心方法与投后服务工具实操

一、经济周期判断与基金选型匹配逻辑

四大经济周期：复苏、过热、滞胀、衰退的核心特征
长中短经济周期：基钦周期、朱格拉周期、库兹涅茨周期、康波周期的通俗解读
美林时钟工具进阶实操：不同周期下的基金品类选型标准
行情上行期：蓝筹类、成长类股票基金的选型要点
行情震荡期：固收 +、债券基金的选型核心
行情下行期：避险类基金的选型逻辑

二、优质基金筛选五步法与配套工具全流程实操

第一步：业绩表现筛选
核心筛选标准：收益率、业绩比较基准对比的核心看点
第二步：风险指标筛选
核心筛选标准：标准差、夏普比率、波动率的通俗解读
第三步：持仓结构分析
核心筛选标准：股票持仓比例、行业集中度、个股集中度的筛选标准
第四步：基金经理深度分析
核心评估标准：任职年限、投资风格稳定性、过往业绩的评估要点

三、基金定投核心技巧与配套工具应用

定投微笑曲线的底层逻辑与客户化解读话术
智慧定投 VS 普通定投的核心差异与客群适配
基金定投对客户经理与客户的双重价值拆解
邮储核心客群的定投适配性分析与精准营销方向

四、基金估值方法与投后荐诊服务工具实操

市盈率估值法的通俗解读与基金选型应用
基金定期荐诊的核心流程与配套工具

第四章牛市行情下核心基金产品营销逻辑与话术工具体系

一、纯债基金营销全攻略与配套工具

产品核心特征与底层投资逻辑拆解
目标客群画像：邮储保守型客群、中老年客群、短期资金规划客群精准定位

二、固收 + 基金营销全攻略与配套工具

产品核心特征与风险收益结构拆解

三、指数基金营销全攻略与配套工具

产品核心特征与被动投资的底层逻辑拆解
营销核心逻辑：突出长期价值、成本优势，适配牛市行情的长期配置需求
目标客群画像：邮储成长型客群、年轻上班族、长期定投需求客群精准定位

四、主动管理类基金营销全攻略与配套工具

产品核心特征与主动投资的底层逻辑拆解

五、邮储代销基金产品适配与组合方案工具应用

邮储主推代销基金的客户价值拆解与营销亮点提炼
三大核心客群专属基金组合方案设计与落地技巧
牛市行情下，基金组合动态调整的核心原则与客户沟通方法

第五章基金营销高频异议处理与客户盘活实战技巧（1 小时）

一、基金营销十大高频异议与标准化应对工具

核心异议场景拆解与应对逻辑深化
客户异议：我对基金没兴趣
客户异议：去年跌了，今年还能涨吗？
客户异议：以前都赔光了，不做了
客户异议：基金套住了，还能解套吗？
客户异议：我有需要的话给你打电话
客户异议：我觉得还是做股票比较快
客户异议：现在点位不是很好，我是不是再等等
客户异议：我在其他地方买基金了，没有钱了
客户异议：别人的基金都涨，只有我的不涨，要不要换？

二、深度套牢客户盘活核心技巧与配套工具

套牢客户的心理特征与沟通切入点
套牢持仓的诊断方法与调整方案设计
定投补仓摊薄成本的实操方法与客户引导话术
套牢客户转介绍与新增业务挖掘的核心技巧

三、牛市行情下基金全流程顾问式营销闭环

基金营销全流程的合规要点与风险规避
支行长团队基金营销协作与业绩提升管理技巧
课程核心工具包复盘与落地行动清单制定

四、分组研讨与现场答疑

学员实际营销案例研讨，配套工具落地优化
一对一话术打磨与营销方案工具适配
现场答疑与共性问题解决方案输出

适合对象

支行长、厅堂主管、理财经理、客户经理课程形式：理论精讲 + 工具实操演练+话术情景演练 + 现场答疑解惑

课程定位与主要问题

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

客户判断更清楚：2026 宏观与牛市市场的客户化解读逻辑
熟练掌握 6 类基金营销实战工具的全场景应用
精通基金筛选五步法与核心资产配置实操方法
团队跟进更一致：四类核心基金营销逻辑与标准化话术工具
能独立应对基金营销全场景高频异议处理
落地邮储客群基金全流程顾问式营销方法

课程背景与交付信息

2026 年资本市场迎来牛市窗口期，利率下行持续、居民存款加速向权益类资产分流，为银行基金业务带来全新机遇。但邮储银行基层客户经理普遍面临自身投资信心不足、基金专业知识通俗转化难、实战营销工具不会用、客户营销话术匮乏、套牢客户盘活无方、高频异议无法有效化解等核心痛点。本课程紧扣牛市行情与邮储业务实际，以工具赋能为核心，系统拆解基金专业知识、选品方法、营销逻辑，全方位助力学员突破营销瓶颈，实现基金业绩稳步增长

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

012026 宏观经济展望与牛市行情机遇解读

022026 宏观经济核心指标与客户资产管理关联解读

03核心经济指标通俗拆解：GDP、CPI、利率变动的底层逻辑

04利率下行周期对客户储蓄、理财、基金投资的核心影响

05低通胀环境下，大众客群与高净值客群的资产管理保值需求差异

讲师介绍

韩文峰

财富管理实战专家

韩文峰，资产管理管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、资产管理总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果

银行保险证券财富管理基金

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《迎接牛市，基金营销全能力提升攻略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合支行长、厅堂主管、理财经理、客户经理课程形式：理论精讲 + 工具实操演练+话术情景演练 + 现场答疑解惑等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

掌握 2026 宏观与牛市市场的客户化解读逻辑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1 天，6 小时 / 天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配