课程总览
内容重点
- 第一天：目标量化、客户盘点与策略定位
邮政跨年度营销局点策落地与实战效能提升
年度目标分解与区域市场潜力评估需要明确判断口径，内部资源盘点 (知己 - 我们有什么？)负责组织练习，外部市场扫描 (知彼 - 周围有什么？)用于课后复盘
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
年度目标分解与区域市场潜力评估
内容重点
- 指标承接与分解的三步法
- 第二步：权重测算
- 工具： 《局点任务分配权重测算表》 (这个工具的设计核心在于量化、客观、透明，让任务分配的过程从艺术变为科学，从而更容易获得支局长们的理解和认同。)
- 评价维度 (一级指标)
- 权重 (A)
第三部分：策略定位与行动方向 (决策 - 我们要干什么？)
内容重点
- 分组研讨任务
- 板块一：资源盘点 (内部)
- 本局点存量客户结构（如：老年客户占比60%，代发薪客户200户）
- 板块二：市场扫描 (外部)
- 板块三：机会判断 (决策)
存量客户盘点与核心客群经营策略
内容重点
- 存量客户数据化盘点与分层
- 问题： 客户名单很长，但有效客户很少，精力有限，应该优先联系谁？
- 学员互动指引： 如何向数据部门或通过系统提取关键客户名单
- 工具： 《客户分层四象限图》是一个非常经典且实用的客户管理工具。它的核心价值在于可视化，能帮助管理者和客户经理一眼看出应该把有限的时间和精力投入到哪些客户身上，从而实现资源的最优化…
- 坐标轴： X轴-当前贡献度，Y轴-未来潜力
第三部分：行动计划与过程追踪 (执行与复盘 - 我要怎么干？)
内容重点
- 已知信息： 年龄、职业、家庭情况、在我行业务情况
- 接触点与话术设计 (关键！)
- 待挖掘问题清单： 准备3个开放式问题，用于深入了解需求
- 第二天：方案落地、过程追踪与效能提升
一局一策营销活动策划与资源配置
内容重点
- 策划一场以转化为目的的营销活动
- 工具： 《局点营销活动策划执行单》是确保营销活动从想法到结果不跑偏的核心工具。它的设计理念是以终为始、一页呈现、责任到人，让一场活动的方方面面都能被清晰地规划和追踪
第三部分：资源预算与分工 (Who & How much - 谁来做？花多少钱？)
内容重点
- 现场任务 (每小组完成一份)
- 沙龙活动流程策划 (列举1小时版)
- 10. 分钟：暖场，签到，送伴手礼
- 20. 分钟：防诈骗知识讲解 (价值提供)
- 15. 分钟：(核心环节) 自然过渡到邮政稳健理财产品介绍，强调其安全、稳健的特点，正好解决客户怕骗的痛点
营销过程追踪、团队效能提升与合规底线
内容重点
- 掌握追踪营销过程、管理团队日常工作和规避常见风险的实用方法
- 营销过程的量化追踪
- 问题： 计划制定了，如何确保团队在执行，而不是等到月底才发现任务没完成？
- 工具： 《局点营销周/日报追踪表》是确保营销计划从墙上的方案变为地上的行动的关键管理工具。它的核心在于过程管理，将最终的结果目标（如存款、中收）分解为日常可以量化、可以追踪的过程动…
第三部分：每日晨会/周例会聚焦 (Action Board)
内容重点
- 追踪指标 (过程指标，而非结果指标)
- 厅堂组： 今日/本周接待客户数、引导办理电子渠道数、成功转介理财经理数
- 电话组： 今日/本周有效通话时长、邀约成功数
- 提升团队执行力的两个工具
- 工具一：15分钟高效晨会模板
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
适合对象
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 战略解码能力：掌握跨年度营销的顶层设计思路，能将上级指标有效分解为区域行动策略
- 市场洞察能力：学会运用实用工具分析区域市场潜力，精准识别并描绘核心客群画像
- 策略规划能力：掌握局点策制定的核心步骤与方法，形成一局一策的差异化作战地图
查看更多收益 收起更多收益
- 实战执行能力：熟悉客户激活、价值提升的营销技巧与流程，并能有效赋能团队
- 风险控制能力：将合规经营与风险防范意识，融入营销活动的全流程
- 效能提升意识：学习高效工作方法，优化过程管理，提升投入产出比
课程背景与交付信息
《邮政跨年度营销局点策落地与实战效能提升》面向区县分公司总经理、金融分管副总经理、金融专业负责人、金融支局（所）经理及相关普惠金融相关人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例分析、互动研讨
课程内容重点
01年度目标分解与区域市场潜力评估
02内部资源盘点 (知己 - 我们有什么？)
03外部市场扫描 (知彼 - 周围有什么？)
04策略定位与行动方向 (决策 - 我们要干什么？)
05存量客户盘点与核心客群经营策略
06客户信息扫描 (静态分析 - 我了解他/她什么？)
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
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本课程页面围绕《邮政跨年度营销局点策落地与实战效能提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 10 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
战略解码能力：掌握跨年度营销的顶层设计思路，能将上级指标有效分解为区域行动策略；市场洞察能力：学会运用实用工具分析区域市场潜力，精准识别并描绘核心客群画像。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
