数字化工具的营销运用

数字化工具的营销运用不只补概念，更关注日常基本数据处理及分析方法、AI通用工具的使用及运用在真实场景里的判断和取舍

半天 人工智能应用
授课讲师： 赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
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课程大纲

日常基本数据处理及分析方法

一、数据驱动营销的核心思维
  • 1. 从经验到数据：建立以客户数据为基础的精准营销逻辑
  • 2. 客户全生命周期数据价值：识别客户资金节点、设计闭环方案、构建服务生态
  • 3. 数据应用场景
  • 1. 客户分层与分群管理
  • 2. 交易流水分析与资金规律诊断
  • 3. 精准营销活动策划与效果追踪
二、客户数据获取与分析实战方法
  • 1. 内部数据挖掘
  • 1. CRM系统客户标签体系应用（基础属性、金融需求、行为数据）
  • 2. 交易数据诊断（如收单业务作为存款来源的数据池价值）
  • 2. 外部数据补充与洞察
  • 1. 利用AI工具获取金融资讯与行业动态
  • 2. 基于公开数据的客户画像生成（职业、兴趣、社交动态）
  • 3. 数据分析简易流程
  • 1. 第一步：交易流水分析与资金规律诊断
  • 2. 第二步：识别提升资金效率等客户需求切入点
  • 3. 第三步：制定存款余额与综合权益绑定等策略
三、数据防护与风险规避
  • 1. 使用AI的数据安全三条生命线
  • 1. 最小化：只提交完成任务所必需的最少信息
  • 2. 脱敏化：所有涉及具体人、具体数的信息，必须进行脱敏处理
  • 3. 合规化：优先选择通过国内安全认证、承诺数据不出境的合规工具
  • 2. 常见数据雷区识别
  • 1. 客户隐私泄露（上传含客户信息的表格至AI工具）
  • 2. 商业机密外泄（将内部战略报告交由AI分析）

AI通用工具的使用及运用

一、AI工具全景认知与银行营销
  • 1：国内主流AI工具一览
  • 1. 通用大模型：DeepSeek、豆包、Kimi、文心一言、通义、智谱
  • 2. 垂直领域
  • 工具：纳米搜索（信息检索）、剪映AI（视频制作）、既梦AI（图片生成）
  • 2. AI在银行的核心价值：从工具应用到战略杠杆，重构营销竞争力
  • 3. 案例展示
  • 1. 智能投研：恒生电子WarrenQ接入DeepSeek后，金融领域认知与产出专业性大幅提升
  • 2. 智能客服与体验：兴业银行应用文心一言于智慧网点、智能风控等场景
  • 3. 提质增效：某股份制银行AI智能外呼系统2024年外呼6000万次，节省1900人年；智能质检每日完成约6万通电话，节省800人年
二、掌握三大提问技巧，驾驭AI输出优质内容
  • 1. 指令式提问
  • 1. 案例：请制定一份XX银行以支行为单位的社区外拓计划，包含目标、步骤、所需物料和话术
  • 2. 引导式提问
  • 1. 案例：我正在为一位企业主客户设计资产配置方案。请扮演一位资深理财顾问，逐步引导我挖掘他的潜在需求，并生成相应的KYC问题列表
  • 3. 示范性提问
  • 1. 案例：请参考以下亲情牌打法的话术风格和结构，为我生成一个以子女教育金规划为切入点的存款营销话术
  • 2. 工具支持：结合纳米搜索等搜索引擎，寻找合适范例
  • 工具：金融职场中结构化表达的指令合集
三、AIGC在银行营销各环节的实战应用（课堂实操）
  • 1. 智能内容生成
  • 1. 文案类：产品宣传话术、朋友圈文案、贷款产品宣传语、新闻稿、述职报告、工作计划等
  • 2. 课堂
  • 利用DeepSeek生成XX银行信用卡产品营销话术
  • 实操XX银行新市民贷业务宣传文案
  • 针对央行降准政策，输出货币基金+短债理财组合营销文案
  • 2. 客户分析与营销策划
  • 1. KYC与资产配置：AI赋能挖掘客户信息，完善资产配置方案；进行客户多种基金的持仓分析与调仓建议
  • 2. 逻辑树

企业微信的功能操作及营销运用

一、企微战略认知：银行私域运营的核心阵地
  • 1. 为什么需要企业微信
  • 1. 传统渠道（短信、电话）触达效率低
  • 2. 企微具备高触达、易互动、可管控、防私有核心优势
  • 3. 是银行线上化、私域流量运营，尤其是经营代发工资等高价值客群的关键载体
  • 2. 企微运营的常见误区与破局
  • 1. 痛点：有运营无体系、有动作无节奏、有工具无策略
  • 2. 关键：从流量思维到留量经营的战略转变
二、企微营销实战七步工作法与SOP构建
  • 1. 客户承接与信任建立SOP
  • 1. 新客添加第一印象SOP：利他话术、权益引导、专业人设
  • 2. 信任建立三阶段SOP：专业服务 → IP打造 → 情感连接
  • 3. 低打扰式朋友圈经营SOP：四大内容栏目与AIDA内容生产法
  • 2. 客户标签体系与精准触达
  • 1. 设计多维度客户标签（基础属性、金融需求、行为数据）
  • 2. 基于标签的精准内容推送与活动触达策略
  • 3. 个人IP打造与高效沟通
  • 1. 五维实战技巧：物料、用户思维、品牌、渠道、每日打卡
  • 2. 高效企微沟通话术设计与客户DISC性格分析应用
三、AI工具赋能企微运营提效
  • 1. AI赋能内容生产
  • 1. 利用DeepSeek等生成朋友圈文案、社群互动内容、活动策划文案
  • 2. 利用既梦AI等制作宣传海报、电子名片
  • 2. AI赋能客户洞察
  • 1. 分析客户朋友圈内容，生成个性化寒暄话术
  • 2. 智能推荐破冰话题（如行业热点、家庭事件）
  • 3. AI赋能流程优化
  • 1. 借助AI工具优化客户全生命周期陪伴SOP
  • 2. 自动化生成日常运营素材，提升效率

适合对象

成都银行客户经理 培训形式：讲师讲授 + 案例分析 + 实操演练

课程定位与主要问题

AI任务拆解、流程嵌入和输出复核需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 场景边界更清楚：AI工具适用场景，明确可落地的提效任务和使用边界
  • 提示与校验更稳定：AI工具选型、提示词设计、流程嵌入和结果校验的操作方法
  • 流程复用更容易：任务演练把AI能力嵌入真实工作流程，减少试错成本
  • 人工复核有抓手：团队复用的提示词、流程模板和质量检查要点

课程背景与交付信息

在客户需求日益分化、产品同质化竞争加剧、客户触达越来越线上化的背景下，客户经理的营销能力，已经不再只是会不会说，而是逐步转向会不会看数据、会不会用工具、会不会持续经营客户。谁能更快识别客户资金变化与需求节点，谁能更高效产出触达内容、优化跟进动作、沉淀私域关系，谁就更有可能在存量竞争中提升营销效率与客户黏性。同时，AI工具、企业微信与数字化分析方法的普及，也正在改变传统依赖经验、依赖个人感觉的营销方式，推动客户经营从粗放触达走向精准触达、从单次销售走向持续陪伴。学习这一主题，不仅有助于提升客户经理的日常工作效率、内容…

培训时间：半天

课程时间

半天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程工具

deepseek、豆包、文心一言、Kimi、通义、智谱、纳米搜索、既梦AI、剪映、企业微信

课程内容重点

01日常基本数据处理及分析方法
02AI通用工具的使用及运用
03企业微信的功能操作及营销运用

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《数字化工具的营销运用》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

成都银行客户经理 培训形式：讲师讲授 + 案例分析 + 实操演练。

学习这门课可以获得什么收益？

识别AI工具适用场景，明确可落地的提效任务和使用边界；掌握AI工具选型、提示词设计、流程嵌入和结果校验的操作方法。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配