基石业务 - 跨境结算与贸易融资实务精讲
内容重点
- 跨境结算三板斧
- 电汇 (T/T)：最常用，也最容易被忽略价值
- 托收 (D/P, D/A)：银行是邮差，但能看出信里的内容
- 信用证 (L/C)：从天书到营销利器
- 营销切入点
建行跨境金融业务实战与营销突破
建行跨境金融业务实战与营销突破：客户识别、沟通…和画像识别、需求澄清与关系推进会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
进阶利器 - 跨境资金管理与政策应用
内容重点
- 读懂政策风向标
- 关键政策红利解读
- 资金管理王牌产品
- NRA账户 (离岸账户): 境外企业的境内钱管家
- 跨境资金池: 集团企业的财务总指挥部
决胜终端 - 跨境客户综合营销与风险防范
内容重点
- 客户在哪里？--目标客户精准画像
- 解读: 我们的客户不是凭空出现的。要有意识地去扫描
- 三类重点扫描对象
- 如何营销？--望闻问切四步营销法
- 解读: 优秀的客户经理像个老健康服务，而不是卖药的。要学会诊断
课程收尾
一、客户基本信息 (他是谁？)
- 客户姓名/企业名称
- 联系电话
- 家庭住址
二、经营状况核心分析 (他是怎么赚钱的？)
- 2. 盈利模式与水平 (靠什么赚钱？赚多少？)- 盈利来源： □ 进销差价 □ 加工费 □ 服务费 □ 规模效应 □ 其他: 预估年营业额： 約 万元
三、简易资产负债状况 (家底怎么样？)
- 主要资产 (有什么？)
- 个人房产 (位置/面积)
- 个人车辆 (品牌/型号)
- 经营场地/厂房 (自有/租赁)
- 主要设备 (名称/数量)
- 存货/种养殖资产 (规模)
- 其他金融资产 (存款/理财)
- 总资产预估 (A)
- 主要负债 (欠什么？)
- 银行贷款 (哪家银行)
四、软信息/交叉验证 (人品与口碑如何？)
- 1. 家庭情况：- 婚姻状况
- 3. 对外担保情况： □ 无 □ 有，为 担保 万元
五、综合评价与授信建议 (最终结论)
- 模板使用说明
适合对象
对公客户经理
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 懂产品： 快速构建建行跨境金融的产品地图，清晰掌握跨境结算、贸易融资、资金管理三大核…
- 会营销： 学会一套望、闻、问、切式的客户诊断方法，能够精准识别客户在跨境经营中的真实…
- 能落地： 掌握精准获客的渠道和方法，并明确业务中的合规红线与风险底线，确保大家听得懂…
查看更多收益 收起更多收益
- 授课时间：3小时
课程背景与交付信息
《建行跨境金融业务实战与营销突破》面向对公客户经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、互动研讨
课程内容重点
01建行跨境金融业务实战与营销突破：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《建行跨境金融业务实战与营销突破》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
对公客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
懂产品：快速构建建行跨境金融的产品地图，清晰掌握跨境结算、贸易融资、资金管理三大核心业务的实战应用场景和建行优势，做到心中有数，开口能讲；会营销：学会一套望、闻、问、切式的客户诊断方法，能够精准识别客户在跨境经营中的真实痛点，并能组合产品，提供一站式综合解决方案，从产品推销员升级为金融方案专家。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
