课程总览
内容重点
- 内容（标准1天 / 6-6.5小时）
- 导入：打破壁垒，共启愿景（0.5小时）
- 引导技术： 使用ORID聚焦会话法进行破冰
- O（客观）：我们在日常督导和策划中，每天看哪些报表？做哪些事？
- I（诠释）：导致这些问题的根本原因是什么？（引出：缺乏体系化工具）
“督销双驱”：邮政金融网点效能提升与全域客群精准营销
督导人员的望闻问切——如何精准发现问题、营销策划的显微镜——数据驱动下的客群运营和营销策划的指挥棒——全流程管理与场景化活动设计连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
杜晶晶 · 银行数智化管理专家
课程大纲
督导人员的望闻问切--如何精准发现问题（1.5小时）
一、重新定义转型督导
- 误区：督导 = 催数员 + 检查员
- 转型：督导 = 业务诊断师 + 团队教练
二、发现问题的三维立体扫描法
- 看人员（状态指标）： 员工技能短板还是意愿不足？
- 【工具应用】
- 鱼骨图与 5 Whys连续追问法
- 【案例演练】
营销策划的显微镜--数据驱动下的客群运营（1.5小时）
一、从全量盲扑到精细滴灌
- 新客获取（获客）：渠道拓展与增长模型
- 存量挖掘（活客/留客）：长尾客户唤醒与AUM提升
- 全量运营：客户全生命周期价值（LTV）管理
二、核心模型：邮政金融实战版 RFM客群分层模型
- R（Recency）：客户最近一次交易/互动时间（判断流失风险）
- F（Frequency）：客户办理业务频率（判断黏性，如代发缴费）
- M（Monetary）：客户综合资产AUM规模（判断价值）
三、客群分类与应对策略矩阵
- 核心高优客群 / 潜力成长客群 / 沉睡流失客群的差异化触达策略
- 【深度解析】城乡网点客群的数据特征差异
营销策划的指挥棒--全流程管理与场景化活动设计（2小时）
一、营销活动策划的5W2H+1E结构
- 为什么做(Why)
- 谁来做(Who)
- 目标客群(Whom)
- 什么时候做(When)
- 在哪做(Where)
- 怎么做(How)
- 预算多少(How much)
- 预期效果(Effect)
二、营销活动的SOP全流程管理
- 赛前（造势与蓄客）： 预热宣传、物料筹备、下达目标、培训话术
- 赛后（固化与转化）： 资产追踪、二次跟进、权益兑付
- 引导技术实战
- 演练：世界咖啡共创
- 讲师点评与升华：银行业经典拓客/活客活动模板
督导人员的手术刀--业绩复盘与团队辅导技术（1小时）
一、业绩复盘：从追责大会到纠偏会
- 引入经典
- 工具：AAR行动后复盘机制
二、教练式督导：激活网点负责人的内驱力
- 引入经典
- 工具：GROW教练模型在网点督导中的应用
- G（Goal）：聚焦辅导目标（今天督导要解决什么具体问题？）
- R（Reality）：理清当前现状（用数据说话，让网点主任自己看到差距）
- W（Will）：强化意愿与行动（明确下一步行动计划及督导资源支持）
三、角色扮演
- 结训：知行合一，训战结合（0.5小时）
- 行动计划：531行动转化计划
- 写下5个今天学到的核心知识点
- 确定1个在一个月内必须落地的营销活动策划案或复盘报告
- 评优颁奖与合影留念
适合对象
建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 和收益
- 思维升级： 从警察式检查转变为教练式赋能，从拍脑袋策划转变为数据驱动运营
- 督导赋能： 掌握业务诊断3维度与GROW教练模型，能快速定位网点业绩痛点，并对一线人员进行有效辅导与高质量复盘
查看更多收益 收起更多收益
- 营销策划： 熟练运用RFM客群分层模型与5W2H策划法，具备针对辖区新客、存量客户全生命周期的运营能力
- 场景定制： 产出至少2套针对城乡网点不同时间节点的特色营销活动SOP方案
课程背景与交付信息
随着邮政金融业务转型的深入，市县公司的督导人员与营销策划人员正面临前所未有的挑战：一方面，高达50%的骨干员工督导与策划一肩挑，既要低头看数据写方案，又要抬头盯网点做辅导，精力极易透支；另一方面，传统的经验主义督导和一刀切式营销已无法适应当前精细化运营的需求
面对城乡网点迥异的客源生态（城区拼资产管理管理与代发，乡镇拼务工回流与农资周期），如何从海量数据中精准分层？如何策划接地气的营销活动？如何在督导中不只是挑毛病，而是通过复盘与辅导真正赋能网点？
本课程旨在为这支关键队伍装上数据分析的雷达与教练式辅导的引擎，打通发现问题-数据定向-策划活动-辅导落地-复盘提升的全链路
课程时间
1天
授课方式
理论讲授、经典案例剖析、 引导式工作坊与共创、 角色扮演与实战演练
课程内容重点
01督导人员的望闻问切——如何精准发现问题
02营销策划的显微镜——数据驱动下的客群运营
03营销策划的指挥棒——全流程管理与场景化活动设计
04督导人员的手术刀——业绩复盘与团队辅导技术
讲师介绍
杜晶晶
银行数智化管理专家
银行数智化管理专家，15年深耕银行网点转型。作为《5A数智行长™》版权课程发起人，专注提升支行长与运营经理的核心领导力与战略执行力，累计辅导近500家银行，助力网点实现数智化效能跃迁
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本课程页面围绕《“督销双驱”：邮政金融网点效能提升与全域客群精准营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
和收益，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授+经典案例剖析+ 引导式工作坊与共创+ 角色扮演与实战演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
