第一单元 保险营销定位分析
内容重点
- 保险开发价值
- 怎样长期锁定客户
- SOW（钱包份额）把控客户价值
- 保险配置式营销思路
- 报行合一的影响及预期
0收益下保险营销实战专题训练
0收益下保险营销实战专题训练不只补概念，更关注保险营销定位分析、客户信息分析与需求挖掘在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
黄国亮 · 理财规划管理专家
课程大纲
第二单元 客户信息分析与需求挖掘
内容重点
- 客户资产管理特征
- 客群PPF九宫格
- 分析客户——生命周期识别
- 单身期
- 形成期
第三单元 八种核心险种配置营销
内容重点
- 人寿险保障意义
- 人寿险保障范围
- 普通寿险
- 生死两全
- 人寿险保额衡量
第四单元 保险配置流程与案例分析
内容重点
- 保障范围确认
- 保额计算评估
- 保费预算测量
- 保险规划方案设计
- 基于不同生命周期保险配置
第五单元 子女教育规划安排与保险营销
内容重点
- 双减政策下教育金储备意义
- 教育规划必要性分析
- 刚需需求分析
- 父母是孩子最大的风险
- 教育金规划原则
第六单元 基于养老规划的保险营销流程
内容重点
- 与客户话题导入——退休养老规划的必要性分析
- 养老金成本计算400、600、800原则
- 养老金规划基本原则
- 本金安全
- 追上通胀
第七单元 高净值客户常见法律财税风险及保险配置应对
内容重点
- 高客风险识别与大额保单配置流程
- 家庭关系梳理
- 资产管理性质分析
- 核心风险整理
- 保险组合设计运用
第八单元 基于资产管理保存传承的高客保险营销
内容重点
- 首次铺垫式面谈——引导讲解关键流程
- 铺垫模式——讲故事举例子谈经历
- 再次强化式营销——财产风险描述
- 责任财产与非责任财产讲解流程
- 应税财产与非应税财产讲解流程
第九单元 客户保险营销技能通关
内容重点
- 前期准备
- 案例信息导入
- 案例一：——基于常规人身风险保险营销沟通
- 观察者点评
- 参与者点评
适合对象
客户经理理财经理
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
- 让学员通过了解顾客需求，让保险工具与顾客需求有机结合，把工具转化为资产管理手段，提升理财经理在顾客心中地位
- 沟通复盘有依据： 课程让学员深层次了解资产管理传递的核心价值、传承的内涵，跳出孤立的金钱思维…
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- 剖析客户常见资产风险形式，并结合保险工具设计配置具体解决方案、展开高效营销
- 学员有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
- 以产品功能定位与资产配置相结合，赋予产品具有更强生命力、吸引力，合理引导客户展开有针对性的采购
课程背景与交付信息
《0收益下保险营销实战专题训练》面向客户经理理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
3天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01保险营销定位分析
02客户信息分析与需求挖掘
03八种核心险种配置营销
04保险配置流程与案例分析
05子女教育规划安排与保险营销
06基于养老规划的保险营销流程
讲师介绍
黄国亮
理财规划管理专家
暨南大学金融学硕士，国内首批持证理财规划师。拥有近20年金融实战经验，累计授课及沙龙超1400场。现任某理财咨询公司运营总监，平安保险银保总部指定主导老师，专注资产配置、金融营销与精品沙龙策划实战培训。本课程与其资产配置方向相关
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本课程页面围绕《0收益下保险营销实战专题训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 9 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
客户经理理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位；让学员通过了解顾客需求，让保险工具与顾客需求有机结合，把工具转化为资产管理手段，提升理财经理在顾客心中地位。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
