票证函团——中收业务的底层逻辑与实战打法
票证函团——中收业务的底层逻辑与实战打法要点拆解
- 识别当前场景中的关键问题和目标对象
- 梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
- 形成课后可跟进的行动清单或优化建议
对公能力突围与综合营销实战
营销理念破局——对公客户经理的"顾问式"能力锻造需要接到岗位场景，票证函团——中收业务的底层逻辑与实战打法和营销路径择定——拓客伍策会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
张书豪 · 银行对公营销实战专家
课程大纲
营销理念破局——对公客户经理的"顾问式"能力锻造
营销理念破局——对公客户经理的"顾问式"能力锻造要点拆解
- 梳理营销理念破局——对公客户经理的"的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解营销理念破局——对公客户经理的"的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出营销理念破局——对公客户经理的"风险检查清单、证据留痕和跟进行动
营销路径择定——拓客伍策
营销路径择定——拓客伍策要点拆解
- 梳理营销路径择定——拓客伍策要点拆解的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解营销路径择定——拓客伍策要点拆解的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出营销路径择定——拓客伍策要点拆解风险检查清单、证据留痕和跟进行动
适合对象
对公客户经理、支行对公业务主管、网点负责人
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 客户判断更清楚：票据、信用证、保函、银团贷款等中收业务的底层逻辑、适用场景与营销路径
- 重塑对公营销理念，掌握"需求挖掘-价值呈现-异议处理-成交促成"全链条技法，实现从"产品推销"到"顾问式营销"的转型
- 转变思想，学会从业务营销的角度，重新定义KYC，深入行业产业，为打造专业精深、能真正走近客户的综合营销人才做底层建设
查看更多收益 收起更多收益
- 建立"算账"意识，学会测算单笔业务的综合收益
- 客户判断更清楚：综合融资方案设计的模块化方法，实现风险识别与营销机会挖掘的双重目标
- 快速建立财务分析框架，通过关键科目透视企业经营实质，为授信决策与深度营销提供支撑
课程背景与交付信息
当前银行业面临息差持续收窄、同质化竞争加剧的双重压力，一线对公营销人员普遍面临四大痛点：一是对票、证、函、银团等中收业务认知模糊；二是营销技巧单一，难以突破销售瓶颈；三是缺乏算账意识，不清楚岗位职责与业务综合收益贡献；四是尽调与方案设计能力薄弱，风险识别与价值挖掘能力不足
本课程系统构建"产品认知-营销技法-收益核算-方案设计-风险把控"五位一体的实战能力体系，助力行方锻造"懂产品、会营销、能算账、善方案、控风险"的综合型对公客户经理队伍
课程时间
2.5天，15小时
授课方式
知识点讲解、案例分析、小组研讨、互动演练、共建共创等
课程内容重点
01票证函团——中收业务的底层逻辑与实战打法
02营销理念破局——对公客户经理的"顾问式"能力锻造
03营销路径择定——拓客伍策
讲师介绍
张书豪
银行对公营销实战专家
张书豪，银行对公营销实战专家。拥有十余年银行一线及管理实战经验，曾任平安银行西安分行副总经理、某国有股份行支行长。擅长对公信贷营销、大客户开发、风险管理与团队绩效提升，推动存款规模累计超50亿元，具备深厚的对公业务生态洞察与实战落地能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《对公能力突围与综合营销实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
对公客户经理、支行对公业务主管、网点负责人。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握票据、信用证、保函、银团贷款等中收业务的底层逻辑、适用场景与营销路径；重塑对公营销理念，掌握"需求挖掘-价值呈现-异议处理-成交促成"全链条技法，实现从"产品推销"到"顾问式营销"的转型。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2.5天，15小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识点讲解、案例分析、小组研讨、互动演练、共建共创等，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
