保险基础分类与对应客群营销

课程大纲

保险基础知识

一、保险导论

风险管理与保险
理财规划基础知识

二、人寿保险

梳理二、人寿保险的业务场景、关键问题和优先级
人寿保险规划流程与方法
人寿保险规划实例

三、健康保险与人身意外伤害保险

健康保险
健康保险规划流程与方法
健康保险规划实例
人身意外伤害保险规划

四、养老保险

梳理四、养老保险的业务场景、关键问题和优先级
养老保险规划流程与方法
养老保险规划实例

五、教育金保险

梳理五、教育金保险的业务场景、关键问题和优先级
教育金保险规划流程与方法
教育金保险规划实例

保险的应用场景营销

一、应用

场景一：子女成才规划

（一）子女教育的重要性

（二）子女教育金如何准备

（三）北大教授调查：教育金对子女教育的重要性

（四）案例：中产家庭如何用增额终身寿险为孩子准备子女成才基金

二、应用

场景二：子女婚姻规划

（一）婚姻中的高发风险

（二）如何实现婚前财产和婚后财产隔离

（三）资产管理控制的方案选择

（四）案例：富裕阶层如何用增额终身寿险实现婚姻资产管理规划

三、应用

场景三：养老规划

（一）长寿时代来临

（二）社保的优势和缺点

（三）居家养老&养老院养老必备条件

（四）三大支柱之商业养老保险的作用

（五）长寿时代需要如何规划养老

（六）案例：白领阶层如何用增额终身寿险做好养老规划方案

四、应用

场景四：避税筹划

（一）如何实现共同富裕

（二）金税四期与房产税、遗产税

（三）如何用增额终身寿险进行合理避税筹划

五、应用

场景五：资产管理保全和传承

（一）家庭和企业资产隔离

（二）如何做好资产管理保全与传承

（三）案例：中国富豪资产管理的昙花一现效应

（四）案例：企业家资产管理保全与传承规划

适合对象

银行客户经理、理财经理、保险公司理财顾问

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

客户判断更清楚：本课程学习，学员能清晰认识保险业务未来的走向，重点认清专业营销的优势所在…
推进动作更具体：保险基础分类与对应客群营销的业务目标、适用场景和关键问题
沟通复盘有依据：课程主题对应的方法框架、操作步骤和常见误区

查看更多收益收起更多收益

团队跟进更一致：案例研讨和情景演练，提升岗位场景中的实战转化能力

课程背景与交付信息

作为保险业务员——

如何从宏观经济、养老、子女教育角度打动客户？

如何高效识别客户理财心态快速拉近与客户的距离？

课程时间

0.5天，1.5小时

授课方式

授课、互动、演练

课程内容重点

01保险基础知识

02保险的应用场景营销

03保险导论

04风险管理与保险

05理财规划基础知识

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《保险基础分类与对应客群营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行客户经理、理财经理、保险公司理财顾问。

学习这门课可以获得什么收益？

通过本课程学习，学员能清晰认识保险业务未来的走向，重点认清专业营销的优势所在，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点；学员能运用四大核心金融理财需求等模式，深挖客户需求，激发客户采购…。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天，1.5小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用授课+互动+演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配