某银行通过保险+信托组合拳，撬动千万级高净值客…和高价值产品定位与市场洞察会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进转成课后可继续推进的动作
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
保险业进入高质量发展阶段，监管明确要求压降负债成本、提升产品价值率（如《保险业高质量发展三年行动计划》）。市场利率下行、费差益收窄，传统低价值率产品（如短期储蓄险）利润空间被挤压，倒逼机构转向高价值长期产品（如年金险、增额终身寿、高端医疗险）。如果仍然依赖营销低价值产品，就会导致客户对保险认知固化（如收益低条款复杂），高价值产品渗透率不足
同时，客户需求和群体也发生了变化：主力群体（30-50岁）需求从基础保障转向资产稳健增值，关注教育金、养老金规划，偏好保险+服务生态圈（如养老社区对接）。高净值客户：需求复杂化（资产隔离、税务优化、家族传承），要求定制化方案和私密性服务（如家族信托、跨境资产配置）。中国高净值人群其保险渗透率仅15%（远低于发达国家），且人均保单数量、保额显著提升，成为高价值业务的核心增长点
政策收紧：《保险销售行为管理办法》严控误导宣传、佣金套利，禁止炒停售返佣等行为，倒逼销售逻辑从话术忽悠转向专业赋能。偿二代二期工程强化资本约束，低价值率产品消耗资本远超高价值产品，机构需优化业务结构以符合监管要求。合规风险加剧：部分机构为冲业绩，通过拆分保单承诺保本等方式违规销售高价值产品，引发投诉甚至监管处罚（如2023年某公司因虚假宣传年金收益被罚款百万）
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
金融产品营销专家
金融产品营销专家，高级金融理财师。擅长法商融合金融营销，主导银保渠道产能提升及高净值客户资产管理管理，累计主讲保险产说会4800余场，服务超100家金融企业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页本课程页面围绕《高价值保险产品营销能力提升与业务增长策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
适用于销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干，也适合承担客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进支持工作的关键岗位。
解决核心问题；能力短板：销售人员对高价值产品的理解停留在收益对比，缺乏需求分析能力（如税务筹划、遗产分配）和服务整合能力。
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
