战前准备——拨号前的决胜关键（45分钟）
1.1 高净值客户画像与保险需求图谱
- 高客常见类型：跨境商人、上市公司高管、新移民、富裕家庭主妇
- 对应保险需求
- 资产保值增值 → 储蓄分红险
- 家庭保障 → 重疾、医疗、大额寿险
- 资产管理传承 → 终身寿险、保单信托
- 税务优化 → 保险在税务居民身份规划中的作用
1.2 客户信息与切入点准备
- 如何利用CRM系统了解客户：生日、职业、家庭、过往交易记录
- 设计个人化钩子：客户生日/子女年龄/近期大额资金变动
- 案例：看到客户刚有一笔美元定期到期，电话切入美元资产如何锁定长期收益
1.3 心态建设与目标设定
- 电话营销的本质：不是推销，而是邀约
- 目标设定：本次电话唯一目的是拿到面谈，而非当场成交
- 应对被拒绝的心理建设：拒绝的是电话，不是你
1.4 工具准备
- 电话脚本卡片（关键话术）
- 客户信息速览表
- 香港保险产品一句话卖点（储蓄险、重疾险、大额寿险各2-3款）
- 演练：每组领取一个客户画像（含年龄、职业、资产情况），3分钟准备，分享你的切入点和开场钩子
