2025年零售转型策略及业务发展战略战术
一、银行零售客户维护的现状与思考
- 1. 银行零售客户竞争环境升级
- 2. 疫情带来的的困惑与思考
- 1. 人们健康和财富风险意识普遍增强
- 2. 中小企业主开始认识到现金流规划重要性
- 3. 三驾马车中行业优势凸显
- 4. 催生新的营销模式
二、客户经营维护与产品营销方式的升级
- 1. 全量思维和客户思维
客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战
围绕销售管理的实际工作场景，《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战》以2025年零售转型策略及业务发展战略战术等课程模块作为选型线索，帮助支行长、理财经理、客户经理、营销人员，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
主动出击——存款客户拓客策略全渠道梳理
三、异业联盟场景营销存款客户
- 案例分析：拼多多拼带来的500位新会员客户
- 案例分析：联盟中老年大学，让旧城区网点焕发了新活力
- 案例分析：一场少儿财商沙龙活动
四、MGM裂变拓客
- 1. 客户转介的产能意义
- 2. 客户分层的划分
- 3. 客户流失的降低
- 2. 客群差异化跟进要点
沉睡唤醒——存量客户活客策略全渠道梳理
二、TO产品活客
- 1. 营销切入的话术梳理
- 2. 内容切入的话术梳理
- 3. 产品切入的话术梳理
三、贵宾增值服务活客
- 1. 专享金融产品
- 2. 生活礼遇与体验
- 3. 教育规划与海外留学咨询服务
- 4. 健康与旅行支持
适合对象
支行长、理财经理、客户经理、营销人员
课程定位与主要问题
《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
课程适配与选型边界
这部分用于判断《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
支行长、理财经理、客户经理、营销人员
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战》的训练重点包括2025年零售转型策略及业务发展战略战术、主动出击——存款客户拓客策略全渠道梳理等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及赵一冰的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 拓客策略：学习如何通过多种渠道和方法吸引新客户，包括线上营销、线下活动、合作伙伴关系等
- 激活策略：掌握激活沉睡客户的方法，包括定制化的营销活动、个性化的服务方案等
- 提升策略：了解如何通过客户忠诚计划提高现有客户的活跃度和价值贡献，包括积分奖励、会员等级制度等
查看更多收益 收起更多收益
- 挽回策略：掌握挽回流失客户的技巧，包括重新接触策略、客户关怀计划等
- 多渠道整合营销：学习如何有效整合线上线下的营销资源，实现营销活动的最大化效益
- 数据分析与客户洞察：掌握运用数据分析工具来了解客户行为、预测客户需求的方法
课程背景与交付信息
进入2025年开门红，随着金融市场的不断变化和竞争的加剧，银行业面临着前所未有的挑战。特别是在每年年初的开门红期间，各银行纷纷推出各种营销活动以争取市场份额和客户资源。为了在激烈的市场竞争中脱颖而出，银行需要不断创新营销策略，提高服务质量，增强客户粘性。客户忠诚计划作为一种有效的营销工具，可以帮助银行实现这些目标。本课程旨在为银行从业人员提供一套系统的客户忠诚计划实施方案，涵盖多渠道营销策略，以实现银行的拓客、激活、提升和赢回四个关键营销目标
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
012025年零售转型策略及业务发展战略战术
02主动出击——存款客户拓客策略全渠道梳理
03案例分析：拼多多拼带来的500位新会员客户
04案例分析：联盟中老年大学，让旧城区网点焕发了新活力
05案例分析：一场少儿财商沙龙活动
06沉睡唤醒——存量客户活客策略全渠道梳理
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战》适合哪些企业或学员？
《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战》适合支行长、理财经理、客户经理、营销人员。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《客户拉新计划—AUM拓、活、提、回多渠道营销实战》当前呈现的核心模块包括2025年零售转型策略及业务发展战略战术、主动出击——存款客户拓客策略全渠道梳理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
