客户圈层建设与存款批量拓展营销

课程大纲

课程总览

内容重点

导入：引爆思维——市场变革带来的圈层新机遇
头脑风暴：我的银行圈层构想

客群细分与精准批量营销实战法则

内容重点

五大核心圈层细分梳理：精准定位客户群
五大核心圈层客群画像与痛点探究
园区客群画像与痛点
农区客群画像与痛点
社区客群画像与痛点

社区&商户圈层生态场景打造与获客营销落地秘籍

一、社区圈层拓展：四步获客策略与六大服务体系

1. 四步获客策略
1. 产品获客
2. 活动获客
3. 渠道获客
4. 转介获客
2. 六大服务体系
1. 厅堂享尊贵
2. 积分享好礼
3. 购物享优惠
4. 生活享品质

二、商户客群拓展：打造与聚合支付创新营销

1. 商区网格划分与联盟商户画像
1. 实线网格划分：按商业区域或地理区域
2. 虚线网格划分：按服务生态或行业属性
2. 多场景联盟商户获客路径全解析
1. 线下场景：社区周边配套商户、街道商圈商户、集中市场商户
2. 线上场景：公众号和手机银行、社交媒体平台
3. 生态共建场景：异业联盟、供应链金融
3. 聚合支付创新与专享场景营销
1. 设计组合工具包
2. 提供生态增值服务

低成本批量存款拓展与分层营销金钥匙

一、低成本获金：批量吸引行外活期资金攻略

场景化获客批量实战
精准定位客群
场景化活动设计
基于网点场景、客群场景、产品场景
产品与服务定制
批量触达与优化
线上线下渠道结合、利用数字化工具、提高客户转化率
场景后运营与客户维护
2. 小组
讨论：成本控制与渠道优化对抗赛

二、稳定存款压舱石：批量吸引行外定期资金

定期资金拓展：策略与流程并举
1. 定期存款营销之复利储蓄法
2. 定期存款营销之循环锁定法
3. 定期存款营销之整拆零法
4. 定期存款营销之交替储蓄法
2. 大额存单标准场景化营销
1. 本行定期到期客户大额存单的营销
2. 本行未到期定期大额存单的营销
3. 他行到定期到期客户大额存单的营销
4. 他行未到期定期客户大额存单的营销

保险理财批量营销与客户需求场景落地营销

一、保险批量拓展：客户行为与角色细分实操

1. 金融行为分层与增量拓展工具应用
1. 买定期产品的
2. 买理财产品的
3. 买基金股票的
4. 买趸交保险的
5. 买期产保险的
2. 社会角色细分与话术切入点设计
1. 高薪金领客户
2. 私营业主客户
3. 爱心家长客户

二、组合型保险理财批量营销实战演练

1. 产品到期邀约由头设计与增量拓展
1. 定期产品到期客户邀约
2. 理财产品到期客户邀约
3. 买过黄金客户邀约
4. 买过股票基金客户邀约
5. 买过保险客户邀约
讨论：成功邀约比技术更重要的是状态
保险组合面谈策略与工具展示
观念导入

适合对象

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

精通客户圈层化运营思路，实现客户管理能力跃升
推进动作更具体：存款批量拓展核心方法，强化目标执行力与创新性
提升高效沟通及客户关系维护技巧，助力个人业绩提升
增强利用新兴营销渠道与数字化工具的能力，拓宽业务视野

课程背景与交付信息

在当前金融市场高度竞争与外部环境不确定的背景下，银行客户的分层管理和存款规模突破成为核心挑战。构建高效的客户圈层体系，采用科学的存款批量获客策略，不仅能强化客户黏性，更助力银行在复杂市场中抢占先机，实现资金规模与客户活跃度的双提升，精通客户圈层化管理与批量拓展，将成为银行业务团队实现业绩突破和持续成长的必备能力

本课程旨在全面提升客户经理及相关人员做好两个方面的重要转变

一是从粗放式的客户管理，向精细化的客群经营转变，打造不同客群健康生态圈模式。二是从简单化的产品营销，向不断提升网点竞争力，切实以市场为导向、以客群生态建

课程时间

2天，12小时

授课方式

专业讲解、案例分析、互动讨论、分组演练

课程内容重点

01客群细分与精准批量营销实战法则

02社区&商户圈层生态场景打造与获客营销落地秘籍

03低成本批量存款拓展与分层营销金钥匙

讲师介绍

罗文娟

金融财富管理实战专家

20年金融财富管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与心理学方法，助力银行网点营销产能提升

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《客户圈层建设与存款批量拓展营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

更适合销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。

学习这门课可以获得什么收益？

精通客户圈层化运营思路，实现客户管理能力跃升；掌握存款批量拓展核心方法，强化目标执行力与创新性。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+分组演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配