纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术
一、银行零售客户维护的现状与思考
- 1. 银行零售客户竞争环境升级
- 2. 疫情带来的的困惑与思考
- 1. 人们健康和财富风险意识普遍增强
- 2. 中小企业主开始认识到现金流规划重要性
- 3. 三驾马车中行业优势凸显
- 4. 催生新的营销模式
二、客户经营维护与产品营销方式的升级
- 1. 全量思维和客户思维
高净值型客户开拓与存量客户批量营销实战训练营
纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术需要明确判断口径，家庭资产配置与个人客户经营负责组织练习，分而治之——客户的分层管理与营销技能提升用于课后复盘
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
家庭资产配置与个人客户经营
一、财富管理格局的改变
- 案例：全面净值化元年，银行理财历经两轮破净潮考验
- 2. 七大客群分群的原因与划分细则
- 1. 七大客群分群目的
- 2. 七大客群具体划分细则
- 3. 零售客户七大分群精准营销策略
3.1 客群一：职场新人精准营销策略
- 案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户
3.2 客群二：单身精英精准营销策略
- 案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户
- 案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单
3.3 客群三：两口之家精准营销策略
- 案例分享+
- 讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
- 工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
3.4 客群四：有娃一族精准营销策略
- 工具落地：子女教育金如何测算
- 案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务
3.5 客群五：子女成人精准营销策略
3.6 客群六：迎接退休精准营销策略
- 案例分享：如何经营老年客群沙龙形成MGM转介
- 工具落地：如何测算养老金缺口
3.7 客群七：安享晚年精准营销策略
分而治之——客户的分层管理与营销技能提升
1.1 分而不管（普遍现象，自然增长）
1.2 管而不精
1.3 认识偏差（生客熟客）
- 2. 存量客户价值深度挖掘
适合对象
零售营销人员
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 岗位认知：帮助零售营销人员认识岗位职责与工作流程
- 知识梳理：帮助零售营销人员全面梳理理财产品
- 资源盘点：帮助零售营销人员盘点存量客户，分群经营
- 技能提升：提升零售营销人员线上、线下营销技能
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术与家庭资产配置与个人客户经营完成一轮复盘练习。
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景模拟、实操演练 思维导图
课程内容重点
01纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术
02家庭资产配置与个人客户经营
03分而治之——客户的分层管理与营销技能提升
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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本课程页面围绕《高净值型客户开拓与存量客户批量营销实战训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
零售营销人员。
学习这门课可以获得什么收益？
岗位认知：帮助零售营销人员认识岗位职责与工作流程；知识梳理：帮助零售营销人员全面梳理理财产品。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景模拟+实操演练 思维导图，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
