银行对公客户营销及本外币一体化能力提升专项培训

Q: 课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天课程对象： 支行分管对公副行长、国际业务部总经理、公司业务部总经理。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程大纲

国际业务战略机遇与产品体系互动导入：国际经济波动下，您所服务的客户面临哪些新挑战？

一、宏观环境与战略定位

1. 十五五规划与人民币国际化新机遇
数据解读：人民币跨境收付与汇率套保比率
2. 国际业务对银行的战略价值
资本占用低、综合收益高、提升客户粘性
案例：玖龙纸业、国电投国际能源的全球财资管理
3. 国际业务三大核心客群
外贸客群、外资客群、走出去客群

二、国际贸易结算与融资

1. 结算方式深度解析与选择
跨境支付新体验、托收（D/P、D/A）及信用证实务
互动：出口企业结算方式选择演练
2. 核心贸易融资产品
1. 买方/卖方融资：进口押汇、出口押汇、福费廷
2. 综合型融资：国际保理、信保融资
案例：服装企业经销商融资与燃料油企业货押融资

汇率风险管理与产品组合互动导入：汇率波动感受快速调查——您的客户是否在裸奔？

一、汇率风险核心管理策略

1. 风险中性原则的落地与传达
2. 企业汇率风险敞口识别

二、汇率避险产品实战应用

1. 远期
2. 掉期
3. 期权
案例1：远期结售汇锁定出口利润
案例2：期权组合策略降低避险成本
4. 融资+避险产品组合
案例：某进口公司进口押汇+远期售汇闭环方案

跨境综合金融与合规管理互动导入：谁在走出去——您的客户有哪些海外布局？

一、跨境投融资综合方案

1. 跨境供应链金融
进口采购与出口销售两个场景
案例：新能源车企海外销售供应链融资
2. 跨境贷款与出口信贷
案例：为境外工程子公司提供项目贷款
飞机租赁融资与境外筹资转贷款

二、合规风险管理与方案呈现

1. 展业三原则（KYC、KYB、CDD）在跨境业务中的落地
2. 合规风险类型：国别、制裁、反洗钱
3. 综合方案设计与营销话术
1. 核心原则：针对性、可行性、综合收益
2. 说服企业主的黄金法则：一张测算表、一个案例、一套方案
互动实战：分组设计融资+避险+结算三位一体方案并呈现
结语与行动建议
客户是根基：坚持分层经营，大客户做深度，中小客户做速度
方案是灵魂：从贷款推销员向综合方案供给者转型
风控是底线：尽职调查与贷后管理是排雷关键，合规是国际业务生命线

适合对象

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

提升客户经营战略能力：掌握从客户搜索、调查、判断到分层经营的完整方法论，能够指导团队精准筛选目标…
掌握营销管理与实战技巧：系统学习并掌握客户营销的全流程管理、关键策略与谈判技巧，提升团队营销效能与客户关系管理深度
构建国际业务知识体系：全面了解国际贸易结算、贸易融资、汇率避险等产品体系，能够敏锐识别外贸及走出去企业的业务机会

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强化本外币一体化思维：培养境内外联动的综合金融服务方案设计能力，提升团队在复杂场景下的综合定价与方案呈现能力

课程背景与交付信息

当前银行业净息差持续收窄，竞争步入拼质量、拼效益、拼差异化的新阶段。对公业务作为银行的核心支柱，其竞争力直接取决于客户经理队伍的专业深度与综合服务能力。同时，随着人民币国际化与中资企业走出去步伐加快，国际业务已成为对公业务增长的新引擎。本课程专为支行分管对公副行长、国际部及公司部负责人等管理层设计，旨在从客户营销管理与国际业务/本外币一体化两大核心维度出发，系统提升管理者的战略视野、团队管理与专业决策能力，推动全行对公业务高质量发展

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、小组研讨、情景模拟、互动实战

课程内容重点

01国际业务战略机遇与产品体系互动导入：国际经济波动下，您所服务的客户面临哪些新挑战？

02宏观环境与战略定位

03十五五规划与人民币国际化新机遇

04数据解读：人民币跨境收付与汇率套保比率

05国际业务对银行的战略价值

讲师介绍

樊昊

银行对公营销实战专家

樊昊，银行对公营销实战专家，25年银行管理经验。曾任建行分行行长、兴业银行部门总经理，擅长对公营销、国际业务及投行风控，拥有千亿级资产管理与拓展实绩，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

银行业金融业

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行对公客户营销及本外币一体化能力提升专项培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天课程对象：支行分管对公副行长、国际业务部总经理、公司业务部总经理。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授、案例分析、小组研讨、情景模拟、互动实战，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配