破冰启航——企业家客群心理洞察与商务礼仪重塑（09:00-10:30）
内容重点
- 1. 企业家高净值客群的深层剖析
- （1）企业家客群的五大心理特征
- 控制感、面子观、风险敏锐、时间稀缺、传承焦虑
- （2）企业生命周期中的真实金融需求
- 创富扩产—资产隔离—有序传承
敢开口，慧促成：企业家客群综合营销与商务礼仪实战
敢开口，慧促成：企业家客群综合营销与商…适合带着现有问题进入课堂，通过敢互动·深挖掘——企业家客群深度KYC与信任推…把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
罗文娟 · 金融财富管理实战专家
适合对象
理财经理及相关需求人士
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
随着财富管理进入综合化服务深水区，企业家客群已成为银行理财经理最核心的AUM增长极与利润贡献来源。然而，面对企业家这一高认知、高防备、高要求的客群，理财经理普遍面临三大痛点
不敢开口、不敢互动，因身份不对等或礼仪缺失而错失深度接触机会
不懂心理、不懂礼仪，难以在商务社交中赢得尊重与信任
课程时间
1天，6小时
授课方式
专业讲解、案例分析、互动讨论、模拟演练
课程内容重点
01破冰启航——企业家客群心理洞察与商务礼仪重塑（09:00-10:30）
02敢互动·深挖掘——企业家客群深度KYC与信任推进（10:45-12:00）
03敢营销·敢促成——投资、保险与家族信托的综合方案与落地（13:30-15:30）
04实战沙盘——企业家全流程营销演练与通关点评（15:45-17:00）
课程大纲
敢互动·深挖掘——企业家客群深度KYC与信任推进（10:45-12:00）
内容重点
- 1. 敢互动的破冰与黄金提问技术
- （1）企业家关注的四大安全话题
- 宏观大势、行业生态、代际教育、家企风险
- （2）升级版FORM沟通法在企业家庭场景中的运用
- （3）开口话术速训
敢营销·敢促成——投资、保险与家族信托的综合方案与落地（13:30-15:30）
内容重点
- 1. 企业家综合金融方案的逻辑架构
- （1）从卖产品到做架构的思维跃升
- 现金管理+投资增值+保障隔离+传承控制四维模型
- （2）企业家的三本账
- 家庭账、企业账、传承账，如何打通讲解
实战沙盘——企业家全流程营销演练与通关点评（15:45-17:00）
内容重点
- 1. 全流程情景实战沙盘
- （1）真实案例发布
- 52. 岁制造业企业家，家企资产混同，女儿即将结婚，希望财富稳健增值并有效传承
- （2）分组任务
- （3）演示过程融入礼仪细节、心理揣摩、产品组合等全部考核点
讲师介绍
罗文娟
金融财富管理实战专家
20年金融财富管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与心理学方法，助力银行网点营销产能提升。可结合服务礼仪与沟通方向补充授课视角，聚焦柜面服务、商务礼仪、MBTI沟通
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本课程页面围绕《敢开口，慧促成：企业家客群综合营销与商务礼仪实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理及相关需求人士等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+模拟演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
