数据驱动——长尾客户精准画像与商机挖掘
内容重点
- 长尾客户的价值重构与数据思维
- 打破二八定律误区：长尾市场的规模效应与AUM贡献
- 数据化营销思维：从盲目外呼到精准制导的转变
- 长尾客户的数据特征：高频低额、需求碎片化与线上化偏好
- 基于全量AUM的数据清洗与标签体系构建
从长尾客户营销数据分析与电话营销实战技巧-老师
数据驱动——长尾客户精准画像与商机挖掘和长尾客户客户AUM产能提升的全场景落地实战技能会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
李艳萍 · 零售银行实战赋能专家
课程大纲
拿来即用：长尾客户客户AUM产能提升的全场景落地实战技能
二、拿来即用-贴着定期资金盘活存量客户
- 定期资金在客户管控根基性作用
- 银行存款压舱石
- 资产管理趋势化认定
- 营销银行定期资金的15大理由
- 1. 返璞归真归回银行定期存款背后的原因分析
- 2. 给与客户心动行动储备定期资金的15大理由
- 3. 不同人群场景下营销定期注意事项分析
- 围绕定期增定期吸引行外定期存款的6大策略
- 行内到期定期客户存款营销
- 行内未到期定期课存款营销
三、调结构-贴着理财产品盘活存量客户
- 1. 存量客户持有理财产品营销现状分析
- 1. 理财资金该不该卖？
- 2. 理财资金该卖给谁？
- 3. 理财资金如何划算的卖？
- 案例分析：我行2年期重点理财，业绩基准4.23%，这样的理财到底应该如何卖？又卖给谁？
- 新旧理财产品区别分析
- 3. 新理财产品分类
- 1. 为什么要做理财产品分类
- 2. 具体如何科学有效进行理财产品分类
- 基于专业致胜的分类后的理财产品配置模型
四、拿来即用-存量中高端客户固收+模式锁定
- 用于中高端客户的四种常见资产配置模型
- 中高端客户扇形固收+资产配置模型
- 案例分析：固收+类型产品在产品配置中的定位
- 3. 基于客户资金使用时限下客户资金配置模型
五、工欲善其事必先利其器之存量客户维护葵花宝典案例展示
基于长尾客户营销策略盘点后的高效电话邀约
一、空生静-产能提升策略公式
- 1. 实现产能提升目标的四个关键环节
- 梳客户-营销标的客户
- 链客户-邀约成功率
- 谈客户-面谈成交率
- 多单/大单-成交数额和成交频次
- 导入：标的客户数 × 邀约成功率 × 面谈成交率 × 成交数额/成交频次
二、静生定-策略现行电邀价值分析
- 微调研：领导要求我们每天拨打多少通电话？
- 外呼专员的致胜因素分析
- 1. 多少人听他讲电话营销内容？
- 2. 一天打了多少通电话？
- 3. 今天有多少人接电话?
- 4. 今天有多少人和他见面？
- 讨论：是什么让这位外呼专员一年赚到了20万元薪水？
三、定生慧-高效邀约底层架构构建1.无调研，无言权
- 导入：决定外呼成功因素分析，外呼数量、成功通话数量、访谈数量、面谈数量
- 无调研，无言权
- 数据导入
- 1. 待外呼客户资产结构分析
- 2. 待外呼客户熟悉度分析
- 3. 待链接产品种类分析
- 思考：造成电邀失败的28大原因分析
- 导入：专业外呼专员1年跟踪测试大数据分析
- 2. 自发造血-一呼百应高效电话邀约底层架构构建
- 1. 量变引发质变
四、慧至从容-高效电话邀约5步流程
- 如何进行电话预热
- 短信预热
- 微信预热
- 如何运用低风险的开场白
- 导入：陌生电话带给人常见的两大问题思考：给你是谁！你找我干什么！
- 有关低风险开场发语词的选择
- 案例分析：一个小小改变为何让10个6个挂断到10个8个成功接听
- 有关价值理念导入-付出价值与得到价值衡量
- 如何对约见理由进行包装与呈现
- 1. 从任性出发进行价值思考
五、重拳打重点之邀约理由呈现与设计
- 1. 金融邀约由头呈现与设计
- 1. 活活期/定活期邀约由头呈现与设计
- 2. 短定期/长定期邀约由头呈现与设计
- 3. 趸交保险/期缴保险邀约由头呈现与设计
- 2. 非金融邀约由头呈现与设计
- 1. 社区居民客群邀约由头设计与营销组织
- 2. 商户客群邀约由头设计与营销组织
- 3. 代发客群邀约由头设计与营销组织
- 4. 种养殖客群邀约由头设计与营销组织
六、见面时间敲定
七、电话邀约异议处理
适合对象
支行长、网点负责人、客户经理、理财经理
课程定位与主要问题
AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
- 数据驱动——长尾客户精准画像与商机…和长尾客户客户AUM产能提升的全场景…会被串成一组可练习的AI应用
- 流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：我行2年期重点理财，业绩基准4.2…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
在数字化转型的浪潮下，银行零售业务面临二八定律的边际效应递减挑战，海量的长尾客户（资产3-5万元及以下）蕴含着巨大的AUM增长潜力。然而，传统广撒网式的电话营销因缺乏数据支撑、客户画像模糊、话术千篇一律，导致接通率低、客户反感强、转化效果微乎其微。本课程紧扣盘活与转化两大核心，打破传统营销壁垒，通过数据清洗与建模精准锁定高潜长尾客群，结合实战场景下的电话营销心理学与话术设计，帮助一线人员掌握从数据洞察到高效触达的全链路技能，真正实现低成本、高效率的长尾客户价值挖掘
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例研讨、情景互动、案例集中制作、落地实战 授课时间：1天 6小时/天
课程内容重点
01数据驱动——长尾客户精准画像与商机挖掘
02拿来即用：长尾客户客户AUM产能提升的全场景落地实战技能
03我行2年期重点理财，业绩基准4.23%，这样的理财到底应该如何卖？又卖给谁？
04固收+类型产品在产品配置中的定位
05基于长尾客户营销策略盘点后的高效电话邀约
06一个小小改变为何让10个6个挂断到10个8个成功接听
讲师介绍
李艳萍
零售银行实战赋能专家
李艳萍，零售银行实战赋能专家，曾任农行支行行长。专注零售营销与网点产能提升，辅导导入600+家网点，累计培训学员超万人，主讲《三量掘金》等版权课程，助力银行实现高效增长。可结合旺季开门红营销方向补充授课视角，聚焦开门红策略、产能提升
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本课程页面围绕《从长尾客户营销数据分析与电话营销实战技巧-老师（1天）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合支行长、网点负责人、客户经理、理财经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
掌握长尾客户多维数据标签提取与精准分群方法，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例研讨+情景互动+案例集中制作+落地实战 授课时间：1天 6小时/天，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
