行外吸金，心向阳光：营销精英综合能力锻造计划

适合对象

支行长、理财经理、客户经理、营销人员

课程定位与主要问题

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点

核心收益

拓客策略：学习如何通过多种渠道和方法吸引新客户，包括线上营销、线下活动、合作伙伴关系等
锻造积极营销心态：掌握压力管理与心态调节方法，在营销挑战中保持韧性与阳光心态
提升厅堂引流效能：学会打造营销氛围与策划沙龙活动，将厅堂转化为高效获客与转化阵地

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明确行外吸金，心向阳光：营销精英综合能力锻造计划的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

进入2026年，金融市场竞争日趋白热化，利率市场化、金融脱媒与数字化浪潮深刻重塑行业格局。对银行一线营销人员而言，单纯依赖产品收益或关系营销的传统模式已难以为继，行外资金争夺成为决定业绩成败的关键战场。客户经理等营销人员不仅面临他行激烈的策反压力，更需应对存量客户流失、新增客户难觅的双重挑战。与此同时，高强度营销指标与复杂客户关系带来的心理压力，以及厅堂流量下滑导致的客户接触机会减少，进一步加剧了展业难度

在此背景下，全面提升客户经理的行外吸金实战能力、构筑积极坚韧的阳光心态、并激活厅堂与沙龙活动的引流效能，已成为农商行锻造营销铁军、实现可持续增长的迫切需求。本课程旨在系统性地解决三大核心痛点：第一，构建一套从客户识别、需求挖掘到资金归集的标准化拓、活、提、回行外吸金闭环流程，聚焦定期存款，提升营销精准度与成功率；第二，赋能营销人员掌握有效的压力管理与心态调节方法，在逆境中保持战斗力与服务热情；第三，教授网点氛围打造与沙龙活动策划的实战技巧，将静态厅堂转化为动态营销阵地，实现客户引流与深度经营。通过一天高强度、实战化…

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练

课程内容重点

012026年零售转型策略及业务发展战略战术

02精准拓客——存量客户深度挖掘与行外资金探查

03赋能于心——营销压力下的阳光心态与心理韧性

04制胜厅堂——氛围打造与沙龙活动高效组织

课程大纲

2026年零售转型策略及业务发展战略战术

内容重点

3. 思维转变三部曲
4. 全量客户经营思维：建立客户有人管、管户有方案的全量思维与客户思维，从粗放管理转向精细化客群经营

精准拓客——存量客户深度挖掘与行外资金探查

一、客群细分求分析

1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
4. 售后陪伴经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
5. 流失挽回经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金

二、聚焦定期到期、产品到期客户

1. 制定行外吸金标准化流程（五步法）
2. 案例：同业行外拉新与异议处理话术工具

三、多渠道外拓实战

1. 社区/商场外拓
2. 公私联动与代发薪拓客
3. 线上拓客（群经营与朋友圈IP打造）

四、MGM裂变拉新存款客户

1. 客户转介的产能意义
2. 客户分层的划分
3. 客户流失的降低
2. 客群差异化跟进要点
案例：某城商行利用AI活动实现MGM裂变

赋能于心——营销压力下的阳光心态与心理韧性

一、正视压力：营销人员的压力来源图谱

1. 业绩指标压力、客户拒绝、产品波动、同业竞争、自我成长焦虑
2. 心态破局三部曲

二、实用心理调节工具

制胜厅堂——氛围打造与沙龙活动高效组织

一、厅堂视觉营销与触点管理

1. 静态氛围打造
主题化陈列
2. 动态氛围与岗位联动

二、立竿见影-流量路径营销多元厅堂活动策划

1. 以时间为主轴的厅堂活动策划
2. 以客群细分为主轴的厅堂活动策划
3. 以多种礼遇为主轴的厅堂十礼活动策划
1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
2. 答疑解惑、结语

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《行外吸金，心向阳光：营销精英综合能力锻造计划》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合支行长、理财经理、客户经理、营销人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

拓客策略：学习如何通过多种渠道和方法吸引新客户，包括线上营销、线下活动、合作伙伴关系等，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例学习分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配