课程总览
一、十五五时期的保险行业发展趋势解析
- 机遇：保险行业在国家视野下的作用
- 产业升级的放大器：经济发展长时间、低成本的稳定现金流
- 社会保障体系的核心支柱：美好生活与未来不确定性的平衡器
- 十五五时期的保险行业发展趋势
- 社会保障安全网：保险产品刚兑
- 保司债务危机的应对：划定底线，追求上线
- 不堪重负的保司债务——从费用营销到需求营销
- 银保&银行愿景一致、利益统一，构建以银行为核心的混业经营
- 保险在家庭资产配置中的核心价值：不确定的时代锁住家庭确定性
- 安全性的确定性：打破刚兑，唯二的刚兑产品
二、十五五时期财富管理思维与中高端客群财富风险解析
- 严控风险取代追求利润
- 专项管理取代盲目投资
- 综合配置取代单一资产
- 稳定收益取代短期增值
- 新经济周期下中高端客群的风险分析
- 案例解析：家庭资产配置失衡风险
- 案例解析：财富流动性失衡风险
- 案例解析：家庭养老缺失风险
- 案例解析：家企税务和法律风险
- 案例解析：财富控制权失衡风险
三、减压增效：客户分级经营与精准蓄客计划
- 卓越理财顾问的减压增效工作流程
- 营销压力根源剖析：从广撒网到精耕作的思维转变
- 理财顾问的精准营销循环：找到你的金山
- 客户分级与精准蓄客：构建保险优先级目标客池
- 客群筛选三板斧
- 演练：快速筛选并标签化核心客群，制定专属触达计划
- 核心客户经营的五阶七步在保险营销中的实战应用
- 每日精准营销计划设计
- 基于客池的每日触达目标管理
- 个人营销计划表工具实操：让工作可视化，压力可控化
四、客户经营实战流程、KYC技术与客群保险需求挖掘
- 新经济周期下保险对客沟通策略变化
- 从炒停售到理性咨询
- 监管明确禁止销售时宣称产品即将停售或调整价格
- 从强调收益率到强调综合价值
- 强调锁定利率的重要性，在利率下行通道中，当前承诺即是未来的高位
- 透明化沟通与预期管理
- 坦诚告知：新产品保证收益低于旧产品，保障型产品保费上涨，建立信任
- 提升专业素养与知识结构
- 学习基础财经知识、资本市场动态，能通俗解读利率环境与保险公司的投资运作
- 客户经营与转化黄金四步法
五、保险实战赋能：顾问式面谈与精准营销情景演练
六、陪同面访实战
