开门红启动会：转型浪潮下的保险营销新思维

课程大纲

迎接变化拥抱趋势

一、变化的影响

外部变化
内部变化
经济变化
法律变化

二、认知的提升

1. 三大财富思维的转换
2. 六大财富形态的盘活

三、了解保险的真相

1. 收入管理
2. 支出管理
3. 保险资产配置逻辑

转型背景下的大额保单新机遇

一、从客户需求出发，了解高净值人士的资产分配形式

1. 投资
2. 理财
工具1：理财金字塔图
工具2：保险图
3. 财富管理——从权属的角度去做资产配置

二、保险大单的销售逻辑

1. 明确四大类资产分类
工具：资产大类图
2. 了解资产的内含属性
工具：三权合一图
案例1：被法律执行的资产
案例2：现金的风险
案例3：中国人的到时候再说
3. 明确保险的优势
案例：父亲为前妻所生的儿子支付抚养费

深度老龄背景下的保险新机遇

一、第七次人口普查启示录

1. 人口低速增长
2. 劳动力人口下降，经济增速放缓
3. 不婚化少子化严重
4. 老龄化严重、空巢现象、失能老人增多

二、老龄化加速，规模前所未有

1. 老龄化背后是生育率的持续降低
2. 越来越多的人抗拒生娃
3. 越来越多的人渐渐老去

三、家庭模式发生改变

1. 家庭小型化
2. 家庭空巢化
3. 家庭少子化
4. 老人失能化

四、养老现状解析

1. 经济寒冬
2. 社保寒冬
3. 家庭寒冬
4. 人生寒冬

产品功能化解析，助力营销思维转型

一、婚产隔离

1. 婚产隔离配置的要点
2. 婚产隔离配置方案建议
3. 婚产隔离配置规划及营销逻辑

二、养老规划

1. 养老是人生最大的负债
2. 养老风险分析及方案建议
3. 养老规划及营销逻辑

三、子女教育

1. 子女教育要点
2. 子女教育方案建议
3. 教育规划及营销逻辑

四、资产保全

1. 资产保全要点
2. 资产保全方案建议
3. 保全规划及营销逻辑

五、财富传承

1. 财富传承要点
2. 财富传承方案建议
3. 传承规划及营销逻辑

适合对象

寿险公司各级管理人员/营销人员/银保销售人员/银行理财经理

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

客户判断更清楚：大变局下的整体经济走势，提升认知，了解保险的本质
推进动作更具体：保险营销的新思路，明确保险在财富管理中的重要作用
厘清产品的核心卖点，轻松掌握切入话题
灵活运用法商思维设计五大销售场景，提升件均，做大保费

课程背景与交付信息

保险业至2017年颁布的76号文件明确提出保险姓保，回归保障，使得保险、银保等保险产品销售从趸交、短期、规模型产品向长期期缴型产品转型，目的是为老百姓解决根本问题，为国家的长期发展资金储备力量。然而，现状确是很多业务人员对产品的落地感觉力不从心，无从下手。监管部门对保险业的监管力度进一步加强，预定利率一降再降，销售转型迫在眉睫。随着市场的变换，安全性和确定性是保险最重要的特性，所有的本金和收益，都会以合同形式确定下来。我们应该让每一个客户都知道，保险投资如同一场长跑，重要的不是某一段的速度，而是能否以一个合适的速度…

本套课程，就是为营销人员拨开迷雾，了解保险产品在客户财富管理中的基石作用而特别设置。用360度的立体观，深入剖析保单的方方面面，在百年未遇之大变局的时代背景下，厘清产品卖点，通过五大应用场景的解析，使得业务人员深入掌握保险核心卖点、轻松切入、提升件均、做大保费

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授、互动、案例、视频

课程内容重点

01迎接变化拥抱趋势

02转型背景下的大额保单新机遇

03深度老龄背景下的保险新机遇

讲师介绍

墨凡

保险营销实战专家

墨凡，保险营销实战专家，央行金融讲师团成员。18年世界500强保险管理经验，累计授课500+场次。擅长寿险产品营销、增员训练及产说会策划，曾促成MDRT获得者200+人，单场产说会预收保费千万级，致力于赋能保险金融团队业绩提升

保险银行金融

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课程差异说明

本课程页面围绕《开门红启动会：转型浪潮下的保险营销新思维》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合寿险公司各级管理人员/营销人员/银保销售人员/银行理财经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

明确大变局下的整体经济走势，提升认知，了解保险的本质，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+互动+案例+视频，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配