预定利率下行后保险两大趋势（两只灰犀牛）
一、利率长期趋势
- 1. 利率下行长期趋势
- 2. 保险预定利率市场政策及影响
- 3. 利率下行时代，分红险的必然发展趋势
二、养老大趋势
低利率时代保险知识、营销及异议处理
预定利率下行后保险两大趋势（两只灰犀牛）之后继续拆到保险的养老需求配置和顺应趋势—分红险销售策略，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
韩文峰 · 财富管理实战专家
课程大纲
保险的养老需求配置
一、养老常见误区
- 1. 以房养老
- 2. 现金（储蓄）养老
- 3. 黄金养老
- 4. 社保养老
二、养老解决方案（养老年金）
- 1. 养老必备两种资源
- 2. 生命周期养老规划
- 3. 养老金融方案
顺应趋势—分红险销售策略
内容重点
- 1. 分红险的发展与政策
- 2. 分红险解读： 1.75分红险解读
- 3. 分红险选择逻辑
- 4. 分红险销售逻辑
- 2. 异议处理话术
适合对象
理财经理
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 了解利率下行后保险发展两大趋势
- 推进动作更具体：养老常见4个误区
- 沟通复盘有依据：养老金缺口计算及养老方案设计
- 了解分红险的发展趋势，分红险分类及盈利来源
- 分红险选择的维度
- 推进动作更具体：5类客户的分红险销售逻辑
课程背景与交付信息
在利率下行的趋势下，增额寿预定利率下调至2.0%,分红险下调至1.75+，分红险能够为客户提供支持收益分析的同时增加了更高收益的可能，在人口老龄化、少子化、不婚化的大趋势下，年金险迎来了发展机遇。随着人们对养老规划的重视程度不断提高，年金险作为能够提供长期现金流的保险产品，逐渐成为满足养老需求的最佳选择之一。本课程旨在帮助资深保险代理人和资深理财经理了解宏观经济形势及政策趋势，掌握2.0时代年保险的特点与优势，同时学习保险的销售逻辑案例，从而实现保险产品营销的破局转型
课程时间
0.5天
授课方式
讲授、案例、讨论、演练 前导内容：资产荒时代保险谈资 房价趋势：挪储转为挪房 黄金风险大于收益 通货膨胀降低，分红险跑赢通胀？ 资产配置稳健先行 一图说保险分类
课程内容重点
01预定利率下行后保险两大趋势（两只灰犀牛）
02保险的养老需求配置
03顺应趋势—分红险销售策略
讲师介绍
韩文峰
财富管理实战专家
韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《低利率时代保险知识、营销及异议处理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
了解利率下行后保险发展两大趋势；掌握养老常见4个误区。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例+讨论+演练 前导内容：资产荒时代保险谈资 房价趋势：挪储转为挪房 黄金风险大于收益 通货膨胀降低，分红险跑赢通胀？ 资产配置稳健先行 一图说保险分类，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
