第一部分：保险的重要性
内容重点
- 1. 保险是一个可以拿走担忧、完成心愿的工具
- 2. 通过实际案例阐述保险在日常生活中的重要性
专业化营销：期交保险销售技巧训练营
画像识别、需求澄清与关系推进需要接到岗位场景，客户识别、沟通推进与成交转化和机会判断、异议处理与过程跟进会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
张锐 · 金融产品营销专家
课程大纲
第二部分：保险在资产配置中的作用
内容重点
- 1. 资产配置的定义
- 重点、核心、意义
- 2. 资产配置模型及模块分析
- 2. 标准普尔家庭资产配置模型
第三部分：用保险搭建客户防守系统
内容重点
- 1. 保险的功能 2、购买保险的原则
第四部分：期交保险客户沟通技巧
内容重点
- 1. 高效面谈的三大难点
- 面谈前没有准备
- 面谈中没有逻辑
- 处理异议能力薄弱
- 2. 高效面访的核心架构
第五部分：产品讲解及促成
内容重点
- 2. 快速促成法
- 礼品法
- 限额法
- 朋友圈氛围烘托法
- 假设成交法
第六部分：典型客户保险需求发掘
内容重点
- 1. 白领客户
- 2. 亲子客户
- 3. 老年客户
- 4. 商贸客户
- 5. 外来务工客户
第七部分：业务促成
内容重点
- 1. 促成的前提
- 2. 促成的方法
第八部分：保险销售成功案例解析
七、课程总结
适合对象
银行中层管理者、理财经理 三、【培训用时】 1天（6小时/天） 四、
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 学习和掌握保险产品知识，做到专业化销售学习
- 加强销售一线人员的保险销售思路
- 学+练，迅速掌握意向客户的需求分析和推荐
- 实现业务健康、可持续性发展
课程背景与交付信息
随着保险监管新规的落地及日趋激烈的市场竞争，销售保险产品已成为理财经理日常一项非常重要的工作，但是银行传统的向客户销售产品的难度较大：一方面营销人员为了完成任务及追求最大的利益销售回报，往往只用几句简单的营销话术；另一方面忽略了以客户为中心的重要性，从而增加销售难度
保险资产配置需要对客户的家庭和个人情况详尽了解，理财经理需要拥有KYC分析能力，更需要基于不同客户个性化产品配置的能力。保险销售，相较于之前的存款和理财销售难度更大，保险需要破解资金长期不灵活和抵御不了通货膨胀的难题，银行个人销售队伍迫切需要解决保险产品专业化销售难题
本课程从理念疏导入手，阐述保险在人们日常生活中的重要性、客户需求挖掘、客群营销及异议处理，有高度有深度，紧贴实际，易于落地
课程时间
1天
授课方式
互动授课、案例分析、课堂练习
课程内容重点
01专业化营销：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
讲师介绍
张锐
金融产品营销专家
金融产品营销专家，高级金融理财师。擅长法商融合金融营销，主导银保渠道产能提升及高净值客户财富管理，累计主讲保险产说会4800余场，服务超100家金融企业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《专业化营销：期交保险销售技巧训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行中层管理者、理财经理 三、【培训用时】 1天（6小时/天） 四、。
学习这门课可以获得什么收益？
学习和掌握保险产品知识，做到专业化销售学习；加强销售一线人员的保险销售思路。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用互动授课+案例分析+课堂练习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
