保险真谛再觉醒：延迟退休、利率下行期保险销售策略

适合对象

保险从业人员，银行大堂经理／私人银行理财经理／银行理财经理

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

深刻理解利率下行对终身寿险的影响：您将全面了解利率下行期的经济背景及其对终身寿险市场的具体影响，为制定有效…
掌握创新销售策略：通过课程的学习，您将能够反思传统销售策略的局限性，并探索出适应当前市场环境…
定制化销售方案的制定能力：培训将引导您如何根据客户需求和市场变化，制定出个性化的销售方案，以满足客户…

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保险真谛的再认知：您将重新认识保险产品的本质与真谛，理解终身寿险产品在保险体系中的独特地位和价值，为销售工作注入更深层次的意义和动力
提升消费者认知与信任：课程将教授您如何有效地提升消费者对终身寿险产品的认知度和信任感，通过专业的讲解和贴心的服务，赢得客户的信赖和支持

课程背景与交付信息

2024年9月13日，经第五届全国人民大会常务委员会第二次会议批准《关于实施渐进式延迟法定退休年龄的决定》，引起广大民众的广泛关注。同年8月23日，国新办在新闻发布会上表示，上海等22个城市正式展开房屋体检、房屋养老金、房屋保险制度的试点。加之在当前经济环境下，利率下行已成为不可忽视的趋势，对保险业尤其是分红险市场产生了深远影响。面对这一挑战，如何唤醒保险真谛，调整销售策略，成为保险从业者亟待解决的问题。在此背景下，保险真谛再觉醒——延迟退休、利率下行期的保险销售策略培训应运而生

本次培训旨在深入探讨延迟退休、利率下行、房屋养老期对分红险市场的冲击与机遇，分析客户需求变化，探索产品创新与差异化竞争之路。同时，我们还将关注营销渠道的拓展与优化，以及行业监管政策的影响及应对策略。通过系统学习与实践，帮助参训者把握保险真谛，提升终身寿险销售技能，在激烈的市场竞争中脱颖而出

课程时间

1天，3小时

授课方式

理论讲解、案例解析、工具应用、讨论

课程内容重点

01保险销售面临的挑战与机遇

02回归保险真谛的终身寿险销售策略

03新退休时代中国养老的新需求

04数据分析：退休后人群的调查数据

05养老金融产品的多元化需求

课程大纲

第一部分：保险销售面临的挑战与机遇

五、新退休时代中国养老的新需求

数据分析：退休后人群的调查数据
1. 养老金融产品的多元化需求
2. 从养儿防老到金融防老
3. 养老需求个性化

第二部分：回归保险真谛的终身寿险销售策略

二、用保险真谛原理，法商大客户开发的方法

案例一：家族企业家企财产混同风险
——企业与私人资产隔离的相关法律条款
应对策略一：婚内夫妻财产约定
应对策略二：家庭资产他人代持
应对策略三：购买人寿保险
案例二：富二代的财富继承
——关于传承的三点误区
——遗产争夺案例呈
——私人财富传承的三个思考点
应对策略一：遗产to可传承资产

讲师介绍

伊凡

银保营销实战专家

伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《保险真谛再觉醒：延迟退休、利率下行期保险销售策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合保险从业人员，银行大堂经理／私人银行理财经理／银行理财经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

深刻理解利率下行对终身寿险的影响：您将全面了解利率下行期的经济背景及其对终身寿险市场的具体影响，为制定有效的销售策略打下坚实基础，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，3小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例解析+工具应用+讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配