强化网点竞争力之高效厅堂管理与精准营销

纵观行业未来—新时期银行网点面临的机遇与挑战需要明确判断口径,我的厅堂我做主—零售网点厅堂管理工作指引负责组织练习,新时期赋予银行的历史性机遇用于课后复盘

1天,6小时 服务营销

课程大纲

纵观行业未来—新时期银行网点面临的机遇与挑战

一、新时期赋予银行的历史性机遇
  • 1. 银行零售业务发展新环境—移动互联时代零售银行业发展困境
  • 2. 银行零售业务发展新常态—进入新常态零售金融成为发展新动力
  • 3. 银行零售业务取舍还是应变
二、银行网点的发展趋势
  • 1. 网点在未来银行竞争中的战略地位
  • 2. 新网点主义的特征
  • 3. 网点演变的趋势
三、银行零售业务面临的挑战
  • 1. 金融市场金融环境变化
  • 2. 金融用户行为和习惯正在改变
  • 3. 金融科技全面影响我国金融业
  • 4. 未来银行网点营销渠道转型布局
  • 1. 外部:社区银行
  • 2. 内部:主题银行
  • 3. 线上:社群银行+直播银行
  • 5. 新形势下银行柜员角色认知
  • 1. 减高增低
  • 2. 坐商变行商

我的厅堂我做主—零售网点厅堂管理工作指引

一、厅堂管理的理念与策略
  • 1. 厅堂管理的目的和思路
  • 2. 厅堂区域化管理的模式
  • 1. 厅堂区域划分下的管理模式
  • 2. 客户差异化服务的管理模式
  • 3. 厅堂团队人员的管理及工作布局
  • 1. 厅堂团队岗位定位及补位机制
  • 2. 结合网点客流量的团队动态管理
  • 4. 厅堂产能达成的路径及逻辑
  • 1. 客户进店前场景
  • 2. 客户进店中场景
二、厅堂团队每月/周/日工作流程
  • 1. 厅堂团队每月工作流程
  • 2. 厅堂团队每周工作流程
  • 3. 厅堂团队的一天
  • 1. 开门10件事
  • 2. 时间规划表
三、厅堂岗位联动分析
  • 1. 厅堂联动铁三角
  • ——大堂经理、柜面、理财经理
  • 2. 大堂经理角色定位
  • ——网点服务第一人、现场管理关键人、营销推广核心人
  • 3. 柜员角色定位
  • ——业务办理关键人、信任建立核心人、信息梳理重要人
  • 4. 理财经理角色定位
  • ——产品营销关键人、客户维护核心人、品牌推广重要人
四、岗位联动流程梳理
  • 1. 营业厅客户群体及服务分析
  • ——网点客户画像及需求分析
  • ——网点特色化服务解析
  • 2. 营业厅服务营销流程
  • 场景一:客户理财需求目的性强
  • 场景二:客户业务办理期间导入理财产品
  • 场景三:客户暂无理财需求
  • 3. 岗位联动关键
  • ——信息联动、服务联动、营销联动、沟通维护联动
  • 4. 营业厅联动营销ORID分析
五、岗位联动场景练习
  • 1. 模拟演练、角色扮演
  • ——客户服务与体验设计
  • ——顾问式营销:望、闻、问、说
  • 2. 如何开展主动营销
  • ——营销氛围的营造
  • ——氛围营造:声音、视觉
  • ——厅堂现场互动
  • ——礼品巧运用
  • 3. 营销技巧
  • ——观察、提问、表达、促交

厅堂客户需求挖掘及主动营销话术逻辑结构的搭建

一、助你提升30%业绩的经典FABE法则
  • FABE代表性问题汇总讨论
  • 这是什么(介绍)
  • 最大的特点是什么(亮点展示)
  • 给您带来的好处是什么(利益呈现)
  • 证据是什么(多维案例呈现)
二、万能话术构建第底层-KYC
  • 客户营销流程路径
  • KYC的基本内容
  • KYC的目的:通过沟通获取客户有效信息,精准定位
  • KYC的两种问答方式
  • KYC的两种问题类型
  • KYC中需要注意的6类忌讳点
  • 案例分析:重难产品营销介绍中的KYC的运用
  • 具体流程演示:KYC顾问式销售流程案例分析说明
三、大道至简的KISS原理
  • KISS代表性问题汇总讨论
  • 如何删减
  • 如何保留
  • 案例分析:回归产品研发符合KISS原理的产品宣传折页机话术
  • 工具提供:需求分析表
四、储蓄存款创新类产品话术编写及
  • 商户盈话术练习(转介客户经理/理财经理版本)
  • 商户盈话术练习(厅堂营销—厅堂人员版本)
  • 节节高话术练习(厅堂营销—厅堂人员版本)
  • 薪金溢话术联系(厅堂营销—厅堂人员版本)
  • 大额存单话术练习(厅堂营销—厅堂人员版本)
  • 大额存单差额吸金话术练习(厅堂人员版本)
  • 天天惠话术练习(厅堂营销—厅堂人员版本)
  • 随心存话术练习(厅堂营销—厅堂人员版本)
  • 结构性存款话术练习(客户经理/理财经理版本)

以服务带营销,以营销促服务——厅堂高效主动营销

一、磨刀不误砍柴功-流量路径营销科学动线布局
  • 动线顺,事事顺
  • 什么是动线管理
  • 动线管理的营销意义
  • 案例分析:动线打造后业绩提升30%的密码
  • 万能动线布局的4个注意点
二、步步为营-流量路径营销营销触点管理
  • 银行门头触点管理
  • 叫号机处触点管理
  • 高低柜触点管理
  • 理财师触点管理
  • 自助设备触点管理
三、立竿见影-流量路径营销多元厅堂活动策划
  • 以时间为主轴的厅堂活动策划
  • 中国传统佳节厅堂策略活动
  • 西方节日厅堂策略活动
  • 阶段性指标达成厅堂策略活动
  • 以客群细分为主轴的厅堂活动策划
  • 亲子客群特色厅堂活动
  • 中老年客群特色厅堂活动
  • 务工返乡客群特色厅堂活动
  • 商户客群特色厅堂活动
  • 以多种礼遇为主轴的厅堂十礼活动策划
四、会说善演-流量路径营销高效厅堂沙龙系统整合
  • 革风易俗-重新认识厅堂微沙龙的重要作用
  • 厅堂微沙龙的对客户的意义重要性
  • 厅堂微沙龙的对员工的意义重要性
  • 小身躯,大力量-简单好用厅堂沙龙小工具
  • 扬声器
  • 彩页展板/泡沫展示板
  • 二维码
  • 客户信息跟踪登记表
  • 白板
  • 其他类(略).

适合对象

厅堂员工、网点负责人等

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练中,参训团队可以先看清问题所在,再设计可执行动作

核心收益

  • 提升厅堂资源管理能力,优化客户服务质量与效率
  • 学习并应用最新的营销策略,增强市场竞争力
  • 强化沟通与团队协作能力,提升网点整体运营效能
  • 激发创新思维,探索适合自身网点发展的特色管理模式

课程背景与交付信息

随着2025年的到来,全球银行业正面临前所未有的挑战与机遇。一方面,数字化转型的加速、金融科技的发展以及客户对金融服务体验期望值的提升,促使银行必须不断革新自身服务模式,以满足日益复杂多变的市场需求。另一方面,面对激烈的市场竞争和监管环境的变化,如何在保证服务质量的同时提高运营效率,成为各大银行亟待解决的问题。尤其是在当前经济形势下,银行网点作为直接面向客户的前线阵地,其管理效能和服务水平直接影响着客户的满意度和忠诚度

具体到厅堂管理与营销领域,传统模式已难以适应新时代的需求。现代客户追求的是更加个性化、智能化的服务体验,而不仅仅是简单的交易处理。这意味着网点负责人及业务骨干需要具备更高的综合素质,包括但不限于高效的资源管理能力、精准的市场分析能力以及灵活的客户服务策略制定能力。然而,在实际工作中,许多银行网点仍面临着诸如资源配置不合理、员工技能不匹配、营销手段单一等问题,这些问题不仅限制了网点潜力的充分发挥,也影响了整体服务水平的提升

因此,对网点负责人和业务骨干进行针对性培训显得尤为重要,旨在帮助他们掌握最新理念和技术工具,以便更好地应对未来挑战,推动银行网点向智能化、高效化方向发展。这不仅是提高个人专业素养的机会,更是为银行在激烈的市场竞争中赢得优势的关键所在

课程时间

1天,6小时

授课方式

讲师讲授、角色扮演、讨论交流、案例分析、现场演练

课程内容重点

01纵观行业未来—新时期银行网点面临的机遇与挑战
02我的厅堂我做主—零售网点厅堂管理工作指引
03新时期赋予银行的历史性机遇
04银行零售业务发展新环境—移动互联时代零售银行业发展困境
05银行零售业务取舍还是应变

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰,基金领域营销实战专家,拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合,累计授课260余期,助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《强化网点竞争力之高效厅堂管理与精准营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

厅堂员工、网点负责人等。

学习这门课可以获得什么收益?

提升厅堂资源管理能力,优化客户服务质量与效率;学习并应用最新的营销策略,增强市场竞争力。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按1天,6小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲师讲授+角色扮演+讨论交流+案例分析+现场演练,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配