拓、活、提、回—行外吸金实战技巧训练营

线下拓客之后继续拆到行外吸金线上拓客和行外吸金狠抓留客,让参训团队知道第一轮该跟进什么

1天,6小时 销售管理

适合对象

银行零售/个金条线的网点负责人,各类营销岗位人员

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练中,参训团队可以先看清问题所在,再设计可执行动作

核心收益

  • 认清自己:我们行的SWOT分析,发挥优势,规避劣势,取长补短,方能取胜
  • 客户识别:行外吸金除了存量客户的新资金,还有新客户的新资金,所以识别客户就非常重要
  • 实战演练:全员开口一句话营销,帮你撬开新客新资金的大门
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  • 课程风格
  • 真实案例:分析各家行行外吸金的不同做法,找到最适合自己的方法
  • 行外吸金工具:利用各项行外吸金的工具实现拓新

课程背景与交付信息

进入2024年,行外吸金,大家都拼的是什么呢?国有行拼品牌,股份行拼服务,小银行拼收益、礼品,其它行拼关系,这似乎是银行业的通常做法,而你所在的行拼什么呢?而你又拼的是什么呢?我们当然都希望我们行的客户多多的,对手行的客户少少的,经济总量不变,要想增加AUM,只能从其它银行吸引客户,成为我们的客户,同时,也要防止我们的客户被其它银行吸引走,所以,行外吸金关键词就是开源节流

课程时间

1天,6小时

授课方式

实战讲授、案例研讨、情景互动

课程内容重点

01线下拓客
02行外吸金线上拓客
03行外吸金狠抓留客

课程大纲

线下拓客

一、行外吸金厅堂营销氛围塑造
  • 1. 客户识别—--厅堂KYC
  • 2. 全员开口—--通过一句话营销,将营销氛围及客户转介带动起来
  • 3. 厅堂微沙—--利用可视化营销工具,常态化厅堂微沙
  • 1. 各岗位团队如何配合?
  • 2. 微沙时间如何控场?
  • 3. 内容主题如何固化坚持?
  • 4. 产品营销如何切入?
  • 课堂实战示范:四种场景化的厅堂微沙龙如何具体实施
  • 1. 少儿财商微沙龙——分红保险
  • 2. 民间借贷微沙龙——信用卡
二、公私联动
  • 1. 各岗位全体营销 厅堂之外的各岗位全体营销带动氛围
  • 2. 公私联动客户转介 公私客户相互转介,深挖资源和需求
  • 3. 联合外拓 多元化多产品外拓联动
  • 案例分享:三类不同客群的公私联动
  • 常态化沙龙
  • 一种理念:线上沙龙主题怎么选才能符合客户刚需,又能结合常态化营销任务?
  • 两个战略:线上沙龙客户怎么吸引存量客户主动参与,如何邀约外拓陌生客户?
  • 九个技巧:线上沙龙举办过程中怎么调动客户的参与性,如何进行宣传裂变?
  • 三个维度:线上沙龙举办后如何跟踪业绩产出,如何下一次的系列沙龙活动?
  • 1. 沙龙定位 根据支行及客群特色,选出适合的沙龙种类

行外吸金线上拓客

一、群经营
  • 1. 如何令客户微信群活跃起来
  • 2. 如何管理微信群
  • 3. 通过微信群识别客户的需求
二、朋友圈经营
  • 1. 自己的朋友圈经营
  • 2. 客户的朋友圈
  • 3. 中高端客户圈层营销的方法
  • 1. 圈层营销的开端——寻找纽带
  • 2. 圈层营销的借力——挑选引路人
  • 3. 圈层营销的经营——构建社群的中人设
  • 4. 圈层营销的转化——私聊约访与面访破冰
  • 5. 圈层营销的巩固——建立交流群
三、IP打造
  • 1. 专业形象IP
  • 2. 个人IP
  • 3. 理财师在客户心理的两种定义:投资工具人与密友
  • 4. 实战中理财师建立IP的三种价值
  • 5. 客户心理角色——投资工具人的IP经营

行外吸金狠抓留客

一、客户关系策略
  • 1. 客户关系本质
  • 2. 建立客户关系的方法
  • 3. 工具使用
二、专业的服务
  • 标准化销售流程打造:工具的汇总→话术的总结→应用的纠偏→流程的固化
  • 实战中理财经理专业能力提升
  • 7:1理财经理专业能力优化方法
7.2 理财经理营销能力优化方法
7.3 理财经理资产配置能力优化方法
7.4 理财经理沙龙能力优化方法
  • 3. 知己知彼—顾问式营销KYC面访
  • 1. 高客 KYC九宫格
  • 2. 如何开口讲资产配置与4种朴素版资产配置垫板
  • 3. 反对异议处理技巧(LSCPA法则)
  • 4. 实战中资产配置沟通的五大理念
  • 案例分享:如何KYC行外资金并进行资产配置邀约的成功电访
  • 实战训练:面访常见疑难杂症处理情景演练+点评
  • 4. 专业体现—资产配置建议书结构的五大板块
  • 实战
  • 演练:使用工具,为案例客户制作资产配置建议书
三、实战演练
  • 一句话转介:全员营销一句话转介演练
  • 微沙:厅堂微沙演练
  • 客户KYC:客户KYC演练
  • 总结:顾问式营销是金融专业认知、行为金融学、销售技巧的结合

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰,基金领域营销实战专家,拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合,累计授课260余期,助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券
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课程差异说明

本课程页面围绕《拓、活、提、回—行外吸金实战技巧训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

适合银行零售/个金条线的网点负责人,各类营销岗位人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益?

认清自己:我们行的SWOT分析,发挥优势,规避劣势,取长补短,方能取胜,并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间?

当前样板提取的课程时间为:1天,6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式?

课程主要采用实战讲授+案例研讨+情景互动,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配