课程总览
内容重点
- 专业规划
- 讲好养老三支柱
- 如何计算养老金缺口
- 养老金规划的长期主义及应用场景
- 年金险的三点三期规划法
养老规划报告编制
识别当前问题与优先级之后继续拆到掌握关键工具和操作步骤和围绕典型场景完成应用练习，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
薛冰 · 高净值客户研究专家
课程大纲
适合对象
银行或保险公司大客户经理 成熟绩优人员
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 如何进行老规划的投顾
- 重点讲解使用工具表格完成养老缺口的测算
- 介绍养老三大支柱的特点及计算方法
- 介绍养老产品配置方式
课程背景与交付信息
我从事保险行业15年时间，从市场角度来看，未来养老金相关产品是最有价值的产品。目前市面上销量最大的险种是养老金和重疾两类产品，但如果养老金和重疾只能选择其一，我会选择养老金。虽然这两类产品都是为了解决客户未来财务安排的不确定性，但是重疾应对的是小概率事件，而养老金是为未来做财务储备。意外是有概率的，而未来必然会到来，养老金才是每个人的刚需
当然养老金的计划制作对业务人员的要求更高，更需要结合客户的风险规划和现金流用途，以及未来财富传承和税务筹划等方面做出综合解决方案
当然养老险在销售过程中，面临最大的挑战就是客户对养老问题的认知偏差
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01销售管理场景诊断：识别当前问题与优先级
02销售管理方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03销售管理实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
讲师介绍
薛冰
高净值客户研究专家
高净值客户研究专家。曾任泰康集团培训部负责人，专注高净值客户研究与养老规划营销。16年寿险实战经验，累计授课超300场，培训中高层从业者逾2万人，擅长顾问式营销与销售团队业绩增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《养老规划报告编制》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行或保险公司大客户经理 成熟绩优人员。
学习这门课可以获得什么收益？
如何进行老规划的投顾；重点讲解使用工具表格完成养老缺口的测算。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
