课程总览
一、课程背景
二、课程收益
行外吸金及全量AUM提升实战-老师
主动的客户维护和行外吸金与全量提升系统客户维护深挖7步流程被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
李艳萍 · 零售银行实战赋能专家
适合对象
网点负责人、客户经理、理财经理等
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 客户判断更清楚：低成本存款及理财产品配置策略包括活期定期资金营销及净值型产品组合技巧
- 理解行外吸金及全量AUM提升实战-老师（1-2天）的核心逻辑、适用场景与关键影响因素
- 掌握第一讲：主动的客户维护和行外吸金中的关键方法、工具和操作要点
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：行外吸金及全量AUM提升实战-老师（1-2天）的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
《行外吸金及全量AUM提升实战-老师（1-2天）》面向网点负责人、客户经理、理财经理等的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲授、 案例研讨、 情景互动、 角色扮演、 AI 模拟演练 课纲呈现
课程内容重点
01主动的客户维护和行外吸金
02全量提升系统客户维护深挖7步流程
03全量提升行外吸金-低成本营销之活期营销策略定位
课程大纲
主动的客户维护和行外吸金
一、读懂你的全量客户
- 1. 建立客户思维
- 案例学习：从席卷银行业的AI业务推动，看营销中的客户思维
- 2. 不同的客户，不同的策略
- 案例学习：一个小游戏背后隐藏的行外吸金客户差异化经营思路
二、客户决策心理
- 1. 客户为什么购买
- 2. 客户从哪里来
- 案例：行外吸金MGM运用中的3大误区
全量提升系统客户维护深挖7步流程
二、全量管户北斗七星-星星指路
- 1. 星深化管户体制-看系统-分户管户
- 2. 星细分客户类型-画客户-客户分类及客户画像
- 3. 星批量破冰建联-沟通渠道打造
- 4. 星微信营销，线上营业厅，打造IP-线上获客维客
- 工具：朋友圈客户画像三维分析表
- 5. 星客户电话邀约-打通最后一公里
- 6. 星客户到店面谈沟通-临门一脚
- 7. 星存量维护营销标准工作手册夹及科学管户台账的建立
全量提升行外吸金-低成本营销之活期营销策略定位
一、调 - 结构
- 1. 如何营销活期资金？
- 案例分析：某银行利用 AI 分析客户交易数据，发现部分客户有短期闲置资金，通过精准营销，成功吸引大量活期存款
- 2. 短定期如何转营销？
- 3. 长定期如何转短定期
二、优 - 模式
- 1. 活活期资金获取的探索模式
- 案例分享：某银行通过 AI 分析客户线上消费
- 2：定活期资金获取模式的探索
三、拓 - 增量
- 1. 增量资金渠道来源
全量提升行外吸金-低成本营销之活活期营销
一、传统活活期营销 2 张牌
讲师介绍
李艳萍
零售银行实战赋能专家
李艳萍，零售银行实战赋能专家，曾任农行支行行长。专注零售营销与网点产能提升，辅导导入600+家网点，累计培训学员超万人，主讲《三量掘金》等版权课程，助力银行实现高效增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《行外吸金及全量AUM提升实战-老师（1-2天）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合网点负责人、客户经理、理财经理等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
掌握低成本存款及理财产品配置策略包括活期定期资金营销及净值型产品组合技巧，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2天，6 小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授 + 案例研讨 + 情景互动 + 角色扮演 + AI 模拟演练 课纲呈现，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
