新羽启航赋能未来：零售员工职场力综合提升训练营

课程大纲

课程总览

三、课程收益

四、课程大纲

第一章节：角色转身与定位——从校园人到职业银行家

1.1 职业规划的底层逻辑：你到底在规划什么

1.1 三段期限：短期（0-3年）胜任，中期（3-5年）成体系，长期（5-10年）有护城河
1.2 规划目标升级：不只规划岗位，更规划未来不贬值的能力（专业/沟通/影响/学习）
1.3 银行客户经理成长路线：执行者 → 方案顾问 → 经营者（对应能力与成果物）

1.2 从规划到设计：职业是一套可迭代的产品

2.1 思维对比：工程师式规划 vs 设计师式迭代（先原型，再验证）
2.2 职业设计三变量：行业机会（在哪）/个人优势（怎么做）/关键关系（谁能帮）
2.3 多方案并行：稳定路/江湖路/贵人路（降低单一路径风险）

1.3 识别重力问题（G）与影响圈动作（D）：把精力用在能改变的地方

3.1 重力问题G：短期无法改变的客观现实（市场、政策、流程、客户情绪等）
3.2 影响圈动作D：可通过方法与动作优化的部分（节奏、话术、清单、协同、复盘）
3.3 抱怨句改写
练习：把我没资源/客户不配合改写成3条可执行D动作

1.4 职业健康仪表盘：职业发展拼的是可持续输出

4.1 透支的代价：学习变慢、沟通变差、情绪易炸、业绩反而下滑
4.2 四象限盘点：健康/娱乐/工作/爱（识别掉电象限与补能方式）
4.3 输出结论：1个优势锚点 + 1个补短板主题 + 1个关键习惯

1.5 心流与耗能：找到你的优势赛道与动作系统

5.1 心流：投入感+掌控感（心流任务往往就是优势赛道）
5.2 耗能：方式不对/工具不够/节奏不合理（可被优化而非硬扛）
5.3 任务分类：把高心流任务做标准化沉淀，把高耗能任务做工具化降耗

第二章节：精准营销实战——零售客户顾问式营销流程再造

2.1 思维升级：从产品推销到财富顾问

1.1 核心理念：客户导向的顾问式营销思维解析
1.2 流程总览：标准化顾问式营销七步曲（访前准备—建立信任—挖掘需求—方案呈现—异议处理—促成成交—售后维护）

2.2 实战精要：客户识别与深度需求挖掘

2.1 精准识别：零售核心客群（如职场新人三口之家）的画像与特征分析
2.2 沟通破冰：高效破冰与建立专业信任的言行要点
2.3 深度挖掘：运用SPIN提问法探寻客户的深层需求与痛点
2.4 高效呈现：运用FABE法则精准呈现解决方案

第三章节：心态调适与压力管理——锻造职业情绪韧性

3.1 心理认知：识别压力的来源与信号

1.1 压力溯源：剖析零售岗位的典型压力源（业绩考核、复杂客户、时间冲突、人际误解）
1.2 情绪觉察：识别焦虑、倦怠等负面情绪的早期生理与心理信号
1.3 心态模型：排除受害者心态，建立掌控者心态与影响力心态

3.2 实用技巧：职场情绪调节与精力管理

2.1 即时调节：五步脱困法（坦诚事实→觉察感受→探寻需要→核对标准→拟定行动）应对突发焦虑
2.2 有效沟通：非暴力沟通四要素（观察、感受、需要、请求）在跨部门协作中的运用

适合对象

招商银行合肥分行零售条线次新员工入职、13

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用新羽启航赋能未来：客户识别、沟通推进与成交转化与画像识别、需求澄清与关系推进完成一轮复盘练习。

课程时间

6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01新羽启航赋能未来：客户识别、沟通推进与成交转化

02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进

03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进

04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《新羽启航赋能未来：零售员工职场力综合提升训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

招商银行合肥分行零售条线次新员工入职、13。

学习这门课可以获得什么收益？

梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景；形成围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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