新羽启航赋能未来：零售员工职场力综合提升训练营

适合对象

招商银行合肥分行零售条线次新员工入职、13

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用新羽启航赋能未来：客户识别、沟通推进与成交转化与画像识别、需求澄清与关系推进完成一轮复盘练习。

课程时间

6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01新羽启航赋能未来：客户识别、沟通推进与成交转化

02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进

03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进

04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划

课程大纲

课程总览

三、课程收益

四、课程大纲

第一章节：角色转身与定位——从校园人到职业银行家

1.1 职业规划的底层逻辑：你到底在规划什么

1.1 三段期限：短期（0-3年）胜任，中期（3-5年）成体系，长期（5-10年）有护城河
1.2 规划目标升级：不只规划岗位，更规划未来不贬值的能力（专业/沟通/影响/学习）
1.3 银行客户经理成长路线：执行者 → 方案顾问 → 经营者（对应能力与成果物）

1.2 从规划到设计：职业是一套可迭代的产品

2.1 思维对比：工程师式规划 vs 设计师式迭代（先原型，再验证）
2.2 职业设计三变量：行业机会（在哪）/个人优势（怎么做）/关键关系（谁能帮）
2.3 多方案并行：稳定路/江湖路/贵人路（降低单一路径风险）

1.3 识别重力问题（G）与影响圈动作（D）：把精力用在能改变的地方

3.1 重力问题G：短期无法改变的客观现实（市场、政策、流程、客户情绪等）
3.2 影响圈动作D：可通过方法与动作优化的部分（节奏、话术、清单、协同、复盘）
3.3 抱怨句改写
练习：把我没资源/客户不配合改写成3条可执行D动作

1.4 职业健康仪表盘：职业发展拼的是可持续输出

4.1 透支的代价：学习变慢、沟通变差、情绪易炸、业绩反而下滑
4.2 四象限盘点：健康/娱乐/工作/爱（识别掉电象限与补能方式）
4.3 输出结论：1个优势锚点 + 1个补短板主题 + 1个关键习惯

1.5 心流与耗能：找到你的优势赛道与动作系统

5.1 心流：投入感+掌控感（心流任务往往就是优势赛道）
5.2 耗能：方式不对/工具不够/节奏不合理（可被优化而非硬扛）
5.3 任务分类：把高心流任务做标准化沉淀，把高耗能任务做工具化降耗

第二章节：精准营销实战——零售客户顾问式营销流程再造

2.1 思维升级：从产品推销到财富顾问

1.1 核心理念：客户导向的顾问式营销思维解析
1.2 流程总览：标准化顾问式营销七步曲（访前准备—建立信任—挖掘需求—方案呈现—异议处理—促成成交—售后维护）

2.2 实战精要：客户识别与深度需求挖掘

2.1 精准识别：零售核心客群（如职场新人三口之家）的画像与特征分析
2.2 沟通破冰：高效破冰与建立专业信任的言行要点
2.3 深度挖掘：运用SPIN提问法探寻客户的深层需求与痛点
2.4 高效呈现：运用FABE法则精准呈现解决方案

第三章节：心态调适与压力管理——锻造职业情绪韧性

3.1 心理认知：识别压力的来源与信号

1.1 压力溯源：剖析零售岗位的典型压力源（业绩考核、复杂客户、时间冲突、人际误解）
1.2 情绪觉察：识别焦虑、倦怠等负面情绪的早期生理与心理信号
1.3 心态模型：排除受害者心态，建立掌控者心态与影响力心态

3.2 实用技巧：职场情绪调节与精力管理

2.1 即时调节：五步脱困法（坦诚事实→觉察感受→探寻需要→核对标准→拟定行动）应对突发焦虑
2.2 有效沟通：非暴力沟通四要素（观察、感受、需要、请求）在跨部门协作中的运用

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《新羽启航赋能未来：零售员工职场力综合提升训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合招商银行合肥分行零售条线次新员工入职、13等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

完成角色与定位升级明确次新阶段常见挑战与破局路径形成个人三年蓝图，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：6小时课程形式：讲授、案例分析、小组讨论、工具演练、情境模拟核心目标：帮助次新员工实现从执行者向价值创造者的思维与角色转变，掌握核心营销与沟通方法，建立健康的职业心态与压力应对机制，筑牢合规展业的底线意识。三、课程收益完成角色与定位升级：明确次新阶段常见挑战与破局路径，形成个人三年蓝图。掌握顾问式营销全流程：从客户识别、需…

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

新羽启航 赋能未来：零售员工职场力综合提升训练营