理财经理管户客户经营导航与标准化维护流程锻造(东莞农商行)

掌握关键工具和操作步骤需要接到岗位场景,识别当前问题与优先级和围绕典型场景完成应用练习会帮助团队确认边界与后续动作

1天 销售管理

课程大纲

第一章 主动营销基础篇

一、为什么要主动营销?
  • 于单位,于客户,于自己,主动营销的三个重要性
二、需要为营销做哪些准备?
  • 1. 营销人的五项修炼
  • 2. 营销人的三个必备思维
三、主动营销,需要在哪些事情上做文章?
  • 1. 存量挖掘
  • 2. 增量拓展
  • 3. 流量留存
四、怎样有效介绍产品?助你提升30%业绩的经典FABE法则
  • FABE代表性问题汇总讨论
  • 这是什么(介绍)
  • 最大的特点是什么(亮点展示)
  • 给您带来的好处是什么(利益呈现)
  • 证据是什么(多维案例呈现)
  • 小组
  • 练习:针对产品进行话术演练与编写
  • 手机银行、社保卡、大额存单、企业微信添加、收单支付、贷款等
五、以客群细分为主轴的厅堂活动策划
  • 亲子客群特色厅堂活动
  • 中老年客群特色厅堂活动
  • 务工返乡客群特色厅堂活动
  • 商户客群特色厅堂活动
  • 管户客户维护全流程标准化
  • 第一步:管户破冰——电访高效五步曲
  • 1. 以前的电话营销培训技巧还适用当下吗?
  • 2. 电话营销前要不要短信、微信预热?
  • 3. 第一通电话的目的是什么?
一、电话约访六大禁忌
  • 禁忌一:未清楚表明自己身份
  • 禁忌二:未确认客户身份与接听方式
  • 禁忌三:约访企图不强烈
  • 禁忌四:使用负面的语言回答或引导
  • 禁忌五:不耐心倾听客户反馈、忽视客户疑问或顾虑
  • 禁忌五:电话中过多营销产品
二、成功电访准备五要素
  • 要素一:开场准备——成功电访开场铺垫策略与30大到访理由梳理
  • 实战
  • 演练:电话营销自我介绍话术编写
  • 要素二:电话目标——通话目标的随机应变
  • 要素三:客户分类——不同客户标签的电话区别
  • 要素四:通话时间——不同客群的时间选择
  • 要素五:邀约主题提炼——六大邀约主题
  • 关键点:对于客户可能提出的问题,提前想清楚,并做出预案
三、电访异议处理四段逻辑
  • 第一段:认同+陈述+反问
  • 第二段:忽视法
  • 第三段:借力打力
  • 第四段:适时示弱+给与期待
  • 案例学习:两通失败电话的分析

课程收尾

内容重点
  • 1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
  • 2. 答疑解惑、结语

适合对象

理财经理、柜员、大堂经理、运营主管、网点负责人等

课程定位与主要问题

计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级进入具体案例后,团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

  • 对齐范围变化、进度节点和协同责任,先把训练目标落到真实工作场景
  • 围绕识别当前问题与优先级明确判断口径和处理优先级
  • 用掌握关键工具和操作步骤安排练习,检查方法、工具和流程是否可用
  • 带走围绕典型场景完成应用练习相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

进入2024年,理财经理在银行中也担任着越来越重要的角色。同时,互联网经济的冲击、网络金融竞品的挑战,对理财经理提出了越来越高的要求

身居重要岗位,迎面市场竞争,理财经理主要面临以下几类问题

认知不清: 对于岗位认知不够清晰,工作流程不够细化

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例剖析、理论结合实际

课程内容重点

01销售管理场景诊断:识别当前问题与优先级
02销售管理方法拆解:掌握关键工具和操作步骤
03销售管理实战演练:围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘:明确团队跟进清单与复盘机制

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰,基金领域营销实战专家,拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合,累计授课260余期,助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《理财经理管户客户经营导航与标准化维护流程锻造(东莞农商行)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

理财经理、柜员、大堂经理、运营主管、网点负责人等。

学习这门课可以获得什么收益?

对齐范围变化、进度节点和协同责任,先把训练目标落到真实工作场景;围绕识别当前问题与优先级明确判断口径和处理优先级。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按1天安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲授、案例剖析、理论结合实际,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配