财富管理行业的发展历程
内容重点
- 财富管理的起步阶段
- 2003-2008年：外资银行的理财产品启蒙、公奔私的开启
- 财富管理的粗放式发展
- 2009-2014年四万亿的刺激、非标的诞生、互联网金融的发展
- 财富管理的乱象频生
财富经理岗位认知与基础知识技能储备
财富经理岗位认知与基础知识技能储备不只补概念，更关注财富经理岗位认知与基础知识技能储备：客户识别、…、画像识别、需求澄清与关系推进在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
支行长、理财经理、客户经理、财富经理
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 深刻理解财富行业历史、现状与未来方向
- 推进动作更具体：八大资管机构的业务现状、发展方向
- 学习先进同业的财富管理模式
- 团队跟进更一致：自身工作方向、客户经营模式的变与不变
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富经理岗位认知与基础知识技能储备：客户识别、…切入，把画像识别、需求澄清与关系推进和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天，6小时
授课方式
案例分享、角色扮演、示范演练、小组讨论、视频教学、课堂互动
课程内容重点
01财富经理岗位认知与基础知识技能储备：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
课程大纲
国内财富管理机构的现状与布局(3h)
内容重点
- （内容意义：认清当面面临的竞争对手与主营业务）
- 1. 银行理财子公司的行业生态与业务布局
- 行业关键字：公募、非标、破净
- 2. 基金公司的行业生态与业务布局
- 行业关键字：直销、投顾
产品布局—五大类资产及其在财富管理中的运用
一、现金管理类—低风险闹出大动静
- 1. 货币基金
- 1. 基金行业分水岭：2013余额宝
- 2. 货币基金基本指标
- 3. 货币基金如何估值？
- 4. 货币基金的两大风险点
- 5. 挑选货币基金方法
- 2. 银行天天类产品
二、固定收益类理财——刚兑不在的时代
- 1. 净值型理财
- 1. 过渡期内整个理财行业的转型总结，市场格局与展业情况分析
- 2. 银行理财资产荒，如何实现破局？
- 3. 对比6家主流理财子的产品体系：理财机构风险偏好或提升
- 讨论：您认为理财产品亏损的原因有哪些？如何做好亏损客户售后？
- 2. 信托及资管计划
- 头脑风暴：面对同业竞争，客户咨询你对方产品怎么样，理财师该怎么接招？
- 不知名机构的高收益固收产品：快速五指分析法
- 案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率8%
- 知名头部信托表面净值化的高收益理财：看透产品推荐材料的十级美颜
三、权益类——基金评价的科学指标
- 1. 公募基金
- 1. 四种收益计算维度
- 2. 四种风险测算维度
- 3. 基金公司扫描四维度
- 4. 基金经理扫描四方向
- 5. 基金产品扫描七步走
- 6. 各大基金公司风格及代表人物
- 2. 私募基金
- 1. 私募基金六大主流策略
- 2. 头脑风暴：私募基金与公墓基金的区别？为什么中高净值投资人选择私募基金？
四、另类产品
- 1. 贵金属
- 1. 实物贵金属产品体系
- 2. 黄金三个属性：货币性、商品性、金融性
- 3. 贵金属三类客群经营：传承类、收藏类、避税类
- 4. 贵金属营销的日常工作与异议处理
- 2. 股权类
- 案例：人无股权不富的投资神话
- 保障类产品
- 1. 保障需求——必备八张保单
- 2. 保额配置——保额评估法则
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《财富经理岗位认知与基础知识技能储备》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合支行长、理财经理、客户经理、财富经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
深刻理解财富行业历史、现状与未来方向，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用案例分享+角色扮演+示范演练+小组讨论+视频教学+课堂互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
