保险行业高净值客户的财富管理策略及报行合一等监管政策效应
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险行业高净值客户的财富管理策略及报行合一等监管政策效应
保险行业高净值客户的财富管理策略及报行…的训练重点落在政策口径、风险信号、证据链条和处置动作，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险行业高净值客户的财富管理策略及报行合一等监管政策效应（金融行业版）
面向金融行业业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
保险行业高净值客户的财富管理策略及报行合一等监管政策效应（金融行业版）
面向金融行业业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
保险业监管政策的反思及业务转型之道
内容重点
- 国内保险行业的发展历史分析及未来定位
- A 分业经营
- B 销售联盟
- C 综合经营
- D 以客为尊
2024年宏观经济下的那些市场热点强连保险高净值客户
内容重点
- 重要市场热点分析
- A 美国国债, 中国地方债, 那家强?
- B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
- C 国内利率水准长期走低? LPR 公佈, 再创新低点?
- D 金融强国 打到 证券业, 银行业, 保险业?
宏观经济剖析下高净值客户的财富管理策略
内容重点
- A.破题一: 国家未来3-5年长期利率走低
- B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值
- C 破题三: 股市焦点转换为: 管理利润及新科技概念
(一)2024年及之后的经济推测及股市, 资本市场分析
- A 国内股市方面
高净值客户的真正需求萃取
2.10 大真实案例剖析及脑力风暴
- 赖女士: 二婚CEO
- 宋先生: 完美家庭 + 外国小三
- 黄老师: 先生骤逝, 承接大量遗产
- 关先生: 难缠的对手客户
- 张小姐: 离婚, 低学历的创业者
- 蔡小姐: 40出头, 超级中产白领
- 屈小姐: 退休事业国企干部
- 张先生: 小富二代新婚夫妇
- 付先生: 黄金科技单身汉
- 赵先生: 近退休国际物流企业家
适合对象
保险高净值团队
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕保险业监管政策的反思及业务转型之道明确判断口径和处理优先级
- 用2024年宏观经济下的那些市场热点…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走宏观经济剖析下高净值客户的财富管理…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
经历了不平凡的2023年, 20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.
改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求
除了产品专业知识外, 高净值财富管理团队对于高净值客户的开发, 维护, 及资产配置管理都有一体化的作用, 整个落地而言, 高净值客户的资产配置成效就是最终的结果.
课程时间
3小时
授课方式
讲授70%、互动讨论30%
课程内容重点
01保险业监管政策的反思及业务转型之道
022024年宏观经济下的那些市场热点强连保险高净值客户
03宏观经济剖析下高净值客户的财富管理策略
04高净值客户的真正需求萃取
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险高净值团队。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕保险业监管政策的反思及业务转型之道明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
