财富顾问篇：现阶段宏观经济形势的资产配置策略及营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
财富顾问篇：现阶段宏观经济形势的资产配置策略及营销
市场热点营销材料分析策略篇需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
财富顾问篇：现阶段宏观经济形势的资产配置策略及营销（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
财富顾问篇：现阶段宏观经济形势的资产配置策略及营销（保险版）
7天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
中美博弈几时休? 全球宏观经济思维
一、美国对中国的打击及围堵
- A 贸易战: 高关税, 限制进口, 限制出口.
- B 科技战: 芯片, AI 人工智能, 光刻机,
- C 金融战: 美元霸权, SWIFT, 滥发美债.
- D 美国新任总统特朗普的未来政策影响.
- 世界关税大战, 不利国际贸易
- 俄乌战争, 巴以战争大有停战和平协议可能, 全球大战争机率大幅降低
- 美国内部撕列严重
- 美国后院拉美国家反特朗普提升至反美
- 美俄关系影响中国
- 中美关系待定: 经济多于政治, 国防 / 或是 全面搏弈
二、我国对美国的制约及反击
- A 抛售美债
- B 屯积黄金
- C 一带一路突破
- D 加强国防佈局
- E 提升科技产业实力
- 各大市场的趋势分析 ( 跨境产品思路的建立)
- A 全球股票市场
- 中国股市首选
- 香港股市次之 ( 跨境通产品的营销 ) ( 跨境 ETF 营销)
- 美股, 日股均创造历史新高点; 避开
市场热点营销材料分析策略篇
内容重点
- 美国国债与中国地方债是互相的软肋, 那家强?
- 美国新任总统政策对资本市场的全面影响
- 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
- 4 央行降息何时休? CPI 连续下滑, 靠降息来救?
- 5 黄金还能投资吗?
财富管理策略下的产品营销
一、国内股市
- A 资金充沛, 国内资金, 国际资金同时贯入, 单日成交量屡创新高
- D 国家政策强力支持工具多.
- E 优先投资大类方向
- 半导体, 元器件, 机器人概念
- 大消费, 白酒类股
- 华为概念类股, 鸿蒙概念股.
- 新能源概念类股: 新能源材料, 锂电池类
- 军工国防, 北斗卫星概念类股
- 小型低价长期潜力股; 并购题材概念股
- 中科院概念类股票, 低空经济概念股 (虚)
二、债券市场: 利率向下, 持续看多
- A 可转债可攻可守, 可作长期配备
- B 企业债与利率走低没有决对关联, 还是看景气
- C 股市吸走大量资金, 短期波动大
三、期货市场: 美元走弱, 商品价格看涨
- A 战争风险, 石油价格长期看涨
- B 战争风险, 美元风险, 黄金看涨
四、外汇市场: 人民币长期看升值, 一支独秀,
- A 美元走弱
- B 日元走弱
五、其他: 北交所, 科创板, 创业板的引领作用比较
六、基金市场: 从 ETF 市场来看资本市场的波动及挑选基金
- A 善用ETF
- 跨境类: 香港类ETF
- 石油类ETF
- 黄金类ETF
- 指数类ETF
- 科技创新类ETF
- B 基金 (产业类)
- 科技创新类基金
- 军工国防类基金
- 黄金类基金
七、保险, 保险金信托, 家族信托,
- 1 家族信托--> 保险金信托--> 保险
- A 增额终身寿险 ( 低利率时代, 保险金信托)
- B 年金险, 身故险 ( 保险金信托)
- C 分红险当红炸子鸡
- 2 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色,
- 资产隔离, 资产传承, 资产增值功能完全兼具, 低利率时代的好载体.
- 3. 保险金信托的优势
- 4 低保底+高浮动: 分红险及投连险的部位提高是趋势
真实案例演练, 讨论及展演—高净值客户的资产配置
一、十大客户真实需求的萃取重点
- 举例
- A 家庭结构关系
- 三代 或 二代: 儿女结婚否? 财富传承?
- 家庭收入来源: 父承子业? 夫妻都有事业? 子女都有专业?
- 目前保险产品所占的资产配置比例?
- B 夫妻婚姻关系
- 老夫老妻, 融洽否?
- 老公有小三?
- C 客户本业经营状况
- 下行状态, 等退休
二、真实案例模拟
- 1. 客户真实需求的萃取, 2.营销路径的设计, 3.资产配置的大类化 4. 营销心理的运用
- A 10 大真实案例剖析及脑力风暴
- 赖女士: 二婚CEO
- 宋先生: 完美家庭 + 外国小三
- 黄老师: 先生骤逝, 承接大量遗产
- 关先生: 难缠的对手客户
- 张小姐: 离婚, 低学历的创业者
- 蔡小姐: 40出头, 超级中产白领
- 屈小姐: 退休事业国企干部
- 张先生: 小富二代新婚夫妇
适合对象
财富顾问, 投资顾问, 私行客户经理
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 系统性了解市场宏观经济的热点题材的重点及投资逻辑的营销,
- 尤其是美国新总统的政策走向, 对资本市场的辐射效应.
- 了解国内市场热点与产品的营销结合, 推动开门红旺季的营销策略
查看更多收益 收起更多收益
- 全国金融体系的新佈局, 保险市场的营销策略转变, 低保底+高浮动是未来趋势
- 实际案例演练, 分组演练中, 投资策略的交流及老师点评, 提升及促进产品落地成功机率
课程背景与交付信息
迭盪起伏的2024年, 美国调高利率从高点转折, 美国总统选舉, 俄乌战争白热化的分界点, 巴以战争的不可持续性, 中国经济定调的20届三中全会闭幕, 中国金融体制的大改革, 金融体系的强监管系统逐渐优化, 20-30-50年的超长期国债发行, 财政政策一路猛加油门, 货币政策也不停歇, LPR 盯紧7 天逆回购利率,等等重大政策出台; 房市终余软着陆, 股市的待奋起, 相比2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.
2024年美国总统大选是关键, 美国政策的方向会改变全球资产布局, 但是中美博弈终将有一倾斜, 美国国际地位终将修正, 世界地域性格局势必调整, 中国国运昌隆, 影响全世界.
2025年高净值级别客户更是不在话下. 高净值客户对于财富管理的需求明显上升.人民币逐渐国际化情况下, 基金是基本配备. 各类型基金屡屡上市, 著重的投资点不同, 基金的复杂度与日俱增.再学习再弄清楚有必要.
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授50%、案例30%、互动讨论20%
课程内容重点
01中美博弈几时休 全球宏观经济思维
02市场热点营销材料分析策略篇
03真实案例演练, 讨论及展演——高净值客户的资产配置
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财富顾问, 投资顾问, 私行客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
系统性了解市场宏观经济的热点题材的重点及投资逻辑的营销；尤其是美国新总统的政策走向, 对资本市场的辐射效应.。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
