现阶段宏观经济形势下银行各类客群的资产配置营销策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
现阶段宏观经济形势下银行各类客群的资产配置营销策略
现阶段经济下的国际市场热点剖析与产品营销的思路与国内市场热点营销材料分析策略篇被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
现阶段宏观经济形势下银行各类客群的资产配置营销策略（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
现阶段经济下的国际市场热点剖析与产品营销的思路
一、美国对中国的打击及围堵
- A 贸易战: 高关税, 限制进口, 限制出口.
- B 科技战: 芯片, AI 人工智能, 光刻机,
- C 金融战: 美元霸权, SWIFT, 滥发美债.
- D 美国新任总统特朗普的未来政策影响.
- 世界关税大战, 不利国际贸易
- 俄乌战争, 巴以战争大有停战和平协议可能, 全球大战争机率大幅降低
- 美国内部撕列严重
- 中美关系待定: 经济多于政治, 国防 / 或是 全面搏弈
二、我国对美国的制约及反击
- A 抛售美债
- B 屯积黄金
- C 一带一路突破
- D 加强国防佈局
- E 提升科技产业实力
- 各大市场的趋势分析 ( 跨境产品思路的建立)
- A 全球股票市场
- 中国股市首选
- 香港股市次之 ( 跨境通产品的营销 ) ( 跨境 ETF 营销)
- 美股, 日股均创造历史新高点; 避开
国内市场热点营销材料分析策略篇
内容重点
- 美国国债与中国地方债是互相的软肋, 那家强?
- 美国新任总统政策对资本市场的全面影响
- 央行降息何时休? CPI 连续下滑, 靠降息来救?
- 5 黄金还能投资吗?
- 6 人民币破 7, 紧张吗?
现阶段银行客户的资产配置营销策略
一、国内股市:
- A 资金充沛, 国内资金, 国际资金同时贯入, 单日成交量屡创新高
- C 国家政策强力支持工具多.
- E 优先投资大类方向
- 半导体, 元器件, 机器人概念
- 大消费, 白酒类股
- 华为概念类股, 鸿蒙概念股.
- 新能源概念类股: 新能源材料, 锂电池类
- 军工国防, 北斗卫星概念类股
- 小型低价长期潜力股; 并购题材概念股
- 中科院概念类股票, 低空经济概念股 (虚)
二、债券市场: 利率向下, 持续看多
- A 可转债可攻可守, 可作长期配备
- B 企业债与利率走低没有决对关联, 还是看景气
- C 股市吸走大量资金, 短期波动大
三、期货市场: 美元走弱, 商品价格看涨
- A 战争风险, 石油价格长期看涨
- B 战争风险, 美元风险, 黄金看涨
四、外汇市场: 人民币长期看升值, 一支独秀,
- A 美元走弱
- B 日元走弱
五、其他: 北交所, 科创板, 创业板的引领作用比较
六、基金市场: 从 ETF 市场来看资本市场的波动及挑选基金
- A 善用ETF
- 跨境类: 香港类ETF
- 石油类ETF
- 黄金类ETF
- 指数类ETF
- 科技创新类ETF
- B 基金 (产业类)
- 科技创新类基金
- 军工国防类基金
- 黄金类基金
七、保险产品的突破营销: 保险, 保险金信托, 家族信托的一条龙服务
- 1 家族信托--> 保险金信托--> 保险
- A 增额终身寿险 ( 低利率时代, 保险金信托)
- B 年金险, 身故险 ( 保险金信托)
- C 分红险当红炸子鸡
- 2 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色,
- 资产隔离, 资产传承, 资产增值功能完全兼具, 低利率时代的好载体.
- 3. 保险金信托的优势
- 4 低保底+高浮动: 分红险及投连险的部位提高是趋势
- 5 保险金信托需求最多的六大类人群
- (1)已有多种保单, 升级管理
不同客户群分层经营管理与资产配置营销
内容重点
- 1 一般整体商业银行客户分层管理: 根据AUM
- A 个人客户经理: AUM 10-50 万
- @ 客户层的社会层次
- @ 客户层的投资经验范围
- @ 客户层的消费水准 ( 旅游, 娱乐, 房产.)
适合对象
银行理财经理, 财富顾问, 私行客户经理, 网点负责人, 支行长, 行长
课程定位
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员已有明确任务时，可借这门课把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议拆成分工和检查点
核心收益
- 系统性了解市场宏观经济的热点题材的重点及投资逻辑的营销,
- 尤其是美国新总统的政策走向, 对资本市场的辐射效应.
- 了解国内市场热点与产品的营销结合, 推动开门红旺季的营销策略
查看更多收益 收起更多收益
- 全国金融体系的新佈局, 保险市场的营销策略转变, 低保底+高浮动是未来趋势
- 实际案例演练, 分组演练中, 投资策略的交流及老师点评, 提升及促进产品落地成功机率
课程背景与交付信息
迭盪起伏的2024年, 美国调高利率从高点转折, 美国总统选舉, 俄乌战争白热化的分界点, 巴以战争的不可持续性, 中国经济定调的20届三中全会闭幕, 中国金融体制的大改革, 金融体系的强监管系统逐渐优化, 20-30-50年的超长期国债发行, 财政政策一路猛加油门, 货币政策也不停歇, LPR 盯紧7 天逆回购利率,等等重大政策出台; 房市终余软着陆, 股市的待奋起, 相比2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.
2024年美国总统大选是关键, 美国政策的方向会改变全球资产布局, 但是中美博弈终将有一倾斜, 美国国际地位终将修正, 世界地域性格局势必调整, 中国国运昌隆, 影响全世界.
2025年高净值级别客户更是不在话下. 高净值客户对于财富管理的需求明显上升.人民币逐渐国际化情况下, 基金是基本配备. 各类型基金屡屡上市, 著重的投资点不同, 基金的复杂度与日俱增.再学习再弄清楚有必要.
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授50%、案例30%、互动讨论20%
课程内容重点
01现阶段经济下的国际市场热点剖析与产品营销的思路
02国内市场热点营销材料分析策略篇
03现阶段银行客户的资产配置营销策略
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理, 财富顾问, 私行客户经理, 网点负责人, 支行长, 行长。
学习这门课可以获得什么收益？
系统性了解市场宏观经济的热点题材的重点及投资逻辑的营销；尤其是美国新总统的政策走向, 对资本市场的辐射效应.。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
