银行普惠信贷业务营销和贷前尽职调查实务

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

银行普惠信贷业务营销和贷前尽职调查实务推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

银行普惠信贷业务营销和贷前尽职调查实务（银行版）银行版

2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

普惠金融发展现状和趋势

二、六大行普惠金融发展现状

1. 业务快速增长
2. 行内占比逐年增高
3. 风险总体可控
4. 净利差逐年降低

三、普惠业务发展趋势

1. 智能化风控体系将日趋完善
2. 普惠业务创新将深入推进
3. 线下和线上融合发展
4. 去核心化的客户下沉
5. 监管政策持续完善

普惠金融的重点领域和产品

三、普惠金融重点产品案例分享

1. 科创贷
2. 三农贷
3. 联保联贷
4. 税贷（发票贷）
5. 流水贷
6. 供货贷
7. 中标贷

普惠金融（信贷）业务营销技巧和客户关系处理

一、普惠金融（信贷）营销路径

1. 普惠金融营销步骤
2. 普惠金融（信贷）获客与经营的思路与方法
1.）找准定位——找准目标客户的三个点
2. 拓客引流
3. 增加黏性
3. 客户关系维护策略
案例1：服务态度投诉 - 如何安抚客户情绪，解决问题，挽回客户信任？
案例3：流程繁琐投诉 - 如何优化流程，提升服务效率，改善客户体验？
案例1：价格异议 - 如何阐述产品价值，合理化价格，消除客户疑虑？
案例2：竞争对手比较 - 如何突出自身优势，化解客户顾虑，赢得客户选择？

适合对象

银行客户经理、普惠金融客户经理、信贷业务人员和网点管理者可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位

客户开发、贷前调查、资料核验和授信沟通需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

客户判断更清楚：普惠信贷客户开发、贷前调查和授信沟通中的关键环节
推进动作更具体：客户筛选、资料核验、调查判断和营销跟进的操作要点
沟通复盘有依据：案例拆解把信贷业务流程转成可检查的岗位动作
团队跟进更一致：用于客户经营、贷前调查和业务复盘的跟进清单

课程背景与交付信息

银行为实体服务，银行为普惠做引领，这是对每家银行的政治要求，更是自身高质量发展的要求。在整体经济环境不佳、监管环境日趋严格、银行经营压力不断增大的背景下，信贷业务当中暴露的问题也越来越多，如何做好贷款贷前调查的每一个环节，如何管控信贷风险，如何在信贷调查中做到尽职免责，是摆在银行经管层、业务部门、风控部门、支行长、客户经理面前的一大难题。本课程将详细解读新的《三个办法》与过去规定的异同，指导银行如何做好落地执行。同时将从贷前尽职调查的每一个环节进行解析，从做好贷款调查和技术分析的视角来看清信贷本质，做好客户画像，提…

课程时间

2天

课程内容重点

01银行普惠信贷业务营销和贷前尽职调查实务：客户识别、沟通推进与成交转化

02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进

03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进

04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划

讲师介绍

周维君

银行信贷营销与风险管理专家

26年银行从业经验，曾任光大、广发、浦发银行高管。擅长零售信贷业务增长、信贷全流程风险控制及不良资产清收与处置，管理逾期贷款余额最高达500亿元，具备深厚的实战管理与风控背景

金融银行

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行客户经理、普惠金融客户经理、信贷业务人员和网点管理者可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。

学习这门课可以获得什么收益？

识别普惠信贷客户开发、贷前调查和授信沟通中的关键环节；掌握客户筛选、资料核验、调查判断和营销跟进的操作要点。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配