专业化营销：期交保险销售技巧训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
专业化营销：期交保险销售技巧训练营
专业化营销：期交保险销售技巧训练营适合带着现有问题进入课堂，通过画像识别、需求澄清与关系推进把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
张锐 · 金融产品营销专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
专业化营销：期交保险销售技巧训练营（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
第一部分：保险的重要性
内容重点
- 1. 保险是一个可以拿走担忧、完成心愿的工具
- 2. 通过实际案例阐述保险在日常生活中的重要性
第二部分：保险在资产配置中的作用
内容重点
- 1. 资产配置的定义
- 重点、核心、意义
- 2. 资产配置模型及模块分析
- 2. 标准普尔家庭资产配置模型
第三部分：用保险搭建客户防守系统
内容重点
- 保险的功能
- 购买保险的原则
第四部分：期交保险客户邀约与沟通技巧
内容重点
- 1. 高效邀约的三大难点
- ——邀约理由没有准备或者不充分
- ——电话邀约以及面谈中没有逻辑
- ——面对客户的问题，处理异议能力薄弱
- 2. 高效沟通的核心架构
第五部分：产品讲解及促成
内容重点
- 2. 快速促成法
- ——促成的前提
- ——促成的方法
- 礼品法、限额法、朋友圈氛围烘托法、假设成交法
第六部分：典型客户保险需求发掘
内容重点
- 1. 白领客户
- 2. 亲子客户
- 3. 老年客户
- 4. 商贸客户
- 5. 外来务工客户
第七部分：保险销售成功案例解析
七、课程总结
适合对象
银行中层管理者、理财经理 三、【培训用时】 1天（6小时/天） 四、
课程定位
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 学习和掌握保险产品知识，做到专业化销售学习
- 加强销售一线人员的保险销售思路
- 学+练，迅速掌握意向客户的需求分析和推荐
- 实现业务健康、可持续性发展
课程背景与交付信息
随着保险监管新规的落地及日趋激烈的市场竞争，销售保险产品已成为理财经理日常一项非常重要的工作，但是银行传统的向客户销售产品的难度较大：一方面营销人员为了完成任务及追求最大的利益销售回报，往往只用几句简单的营销话术；另一方面忽略了以客户为中心的重要性，从而增加销售难度
保险资产配置需要对客户的家庭和个人情况详尽了解，理财经理需要拥有KYC分析能力，更需要基于不同客户个性化产品配置的能力。保险销售，相较于之前的存款和理财销售难度更大，保险需要破解资金长期不灵活和抵御不了通货膨胀的难题，银行个人销售队伍迫切需要解决保险产品专业化销售难题
期交保险在目前的保险市场上依然是占据了很大的份额，也是各家银行着力销售的主推产品。同时，也是重点销售产品之一。所以，就需要继续深挖客户需要与营销思路，做好期交产品从客户电话邀约、销售流程完善、技能全面提升等工作
课程时间
1天
授课方式
互动授课、案例分析、课堂练习
课程内容重点
01专业化营销：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
讲师介绍
张锐
金融产品营销专家
金融产品营销专家，高级金融理财师。擅长法商融合金融营销，主导银保渠道产能提升及高净值客户财富管理，累计主讲保险产说会4800余场，服务超100家金融企业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行中层管理者、理财经理 三、【培训用时】 1天（6小时/天） 四、。
学习这门课可以获得什么收益？
学习和掌握保险产品知识，做到专业化销售学习；加强销售一线人员的保险销售思路。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用互动授课+案例分析+课堂练习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
