2025年私人银行开门红营销策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2025年私人银行开门红营销策略
开门红主要营销产品: 聚焦营销产品的选择需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2025年私人银行开门红营销策略（保险版）
7天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
大哉问? 重要主题反思: 聚焦营销材料的选择
内容重点
- A 黄金还可以投资吗.
- B LPR, 存款准备金率还会调降吗?
- C 增额终身寿保底2.5%还会降吗?
- D 美国新总统有那些重大市场影响?
- E 人民币, 美元, 欧元, 日元的国际货币走势?
开门红主要营销产品: 聚焦营销产品的选择
内容重点
- A 保险产品
- 由上而下营销各类保险产品: 家族信托--> 保险金信托--> 保险产品
- 低保底+高浮动是保险产品的未来主流
- 佈局分红险, 铺垫投连险
- 分期缴款, 扩大原先计划投资额度
私人银行客户的营销策略佈局
一、多套方案: 至少2套: 保守型--> 积极型
二、市场热门新闻主题切入: 新客户或拓展客户
- 黄金
- 调降利率
- 美国新总统
- 4 全国各地补贴政策
- 5 延迟退休. 养老保障
三、客户量身定制: 已熟悉的客户
- 过去绩效的延申
- 客户本业经营现况
- 客户的投资心理变化
四、主动建议方案: 个人专业展现; 个人形象建立机会
- 1 完整方案
- 2 中性风险程度为主轴
- 3 不要突显个别产品
适合对象
资深私行客户经理, 财富顾问
课程定位
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 紧捉市场营销重点题材
- 聚焦市场热门产品的营销策略
- 聚焦私行客户的量身订制特色, 设立营销策略
- 梳理思路, 设计营销策略
课程背景与交付信息
迭盪起伏的2024年, 美国调高利率从高点转折, 美国总统选舉, 俄乌战争白热化的分界点, 巴以战争的不可持续性, 中国经济定调的20届三中全会闭幕, A 股不断挑战3000以上的政策支撑度, 中国金融体制的大改革, 金融体系的强监管系统逐渐优化, 屡创新高的黄金价格, 20-30-50年的超长期国债发行, 财政政策一路猛加油门, 货币政策也不停歇, LPR 盯紧7 天逆回购利率,等等重大政策出台; 房市终余软着陆, 股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 相比2023年的加速放缓. 2024年当然…
2024年美国总统大选是关键, 美国政策的方向会改变全球资产布局, 但是中美博弈终将有一倾斜, 美国国际地位终将修正, 世界地域性格局势必调整, 中国国运昌隆, 影响全世界.
课程时间
3小时
授课方式
讲授70%、互动讨论30%
课程内容重点
01大哉问 重要主题反思: 聚焦营销材料的选择
02开门红主要营销产品: 聚焦营销产品的选择
03A 黄金还可以投资吗.
04B LPR, 存款准备金率还会调降吗
05C 增额终身寿保底2.5%还会降吗
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
资深私行客户经理, 财富顾问。
学习这门课可以获得什么收益？
紧捉市场营销重点题材；聚焦市场热门产品的营销策略。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
