私人银行财富顾问陪访助助力理财经理大客户完美成交实战
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
私人银行财富顾问陪访助助力理财经理大客户完美成交实战
私行财富顾问的持续基本功与私行顾问与私行客户经理拜访客户前的准备工作被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
私人银行财富顾问陪访助力理财经理大客户完美成交实战
面向金融行业业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
私行财富顾问的持续基本功
内容重点
- 对总体宏观经济有框架式的独道见解(营销出发)
- 重要市场热点分析及营销目标及资产配置之用
- A 美国国债, 中国地方债, 那家强?
- B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
- C CPI 连续下滑, 靠降息来救?
私行顾问与私行客户经理拜访客户前的准备工作
内容重点
- 客户背景深入了解及陪访推演 (事前表格)
- 本次陪访的目标性产品的选定 (必作)
- 本次陪访的有效情境导引的推演 ( 必作)
- 以郑宇成老师背景作本次陪访的实战推演准备工作
真实案例推演分析
内容重点
- 十大学习案例操演
- A 每个案例客户需求痛点不同的分析
- B 财富传承, 资产隔离, 资产增值三大主轴的运用
- C 私行客户的沟通, 其实是心气上的较量, 不卑不亢
- D 资产配置中, 高维度多维度的替客户著想,意想不到的收获
各小组实际私行客户财富管理案例PPT 展演大赛及讲师点评
一、每组学员根据客户背景, 以PPT 方式展示. ( 助教收集)
二、每组学员以每组派代表1-2位展示, 原则是财富顾问或组长,
- 共13组. 每组至少10分钟为限
- 讲师点评: 1-3分钟.
- 评委团: 由领导组成 (50%) 及 讲师 (50% )
- 选取总成绩的最优三组, 全员上台领奖, 每人一份礼物.
- 客户背景 有二选则: (1) 讲师指定同一客户背景作为PPT 展演的根据
- (2) 由各组学员摘取现成手上客户为例, 展演 PPT
- PPT 展示重点
- 客户投资画像初步分析
- 客户真正需求的萃取能力
- 资产配置/ 投资组合建议的理由
适合对象
私人银行客户经理, 私行财富顾问
课程定位
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 实际市场发生的案例作分析, 一是有利于学员的抓住客户的需求痛点,
- 二是有助于学员提出真实可行方案.
- 让学员了解各类产品的营销重点(符合市场), 适合客户需求,
查看更多收益 收起更多收益
- 最重要是让客户认同及沟通.
- 让学员了解私行大客户的赋能型综合服务有著极大的效果, 例如对公对私业务的结合.
- 让学员了解与私行大客户的沟通,谈判, 售后服务, 及银行平台品牌赋能.
课程背景与交付信息
国内改革开放40年, 已造就不少富豪, 私人银行级别客户更是不在话下. 私行客户对于财富管理的需求明显上升.人民币逐渐国际化情况下, 国内版家族信托的需求大增, 财富传承, 资产配置, 资产隔离, 养老规划, 税务规划等等专业需求大量浮上台面,近日市场上大受欢迎的保险金信托算是国内版具有市场化的简易型家族信托产品.
鉴于这种私人银行客户的需求, 私行财富顾问与私行客户经理的团队协作至为重要及有效性. 因为私行客户的需求未必仅仅是资产增值部分, 资产隔离, 财富传承, 税务规划等等反而更重于前者. 所以心承（1）量身定制的方案,（2）全家族的金融性投资产品及非金融性投资产品之组合. （3）风险承受度与产品风险系数的匹配 （4）主观相信专业的私行财富顾问及客户经理建议的程度不同等等的考量, 私行大客户的完美成交实战需要更多的专业能力, 协同实战及赋能型的综合服务.
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲授50%、案例30%、互动讨论20%
课程内容重点
01私行财富顾问的持续基本功
02私行顾问与私行客户经理拜访客户前的准备工作
03真实案例推演分析
04各小组实际私行客户财富管理案例PPT 展演大赛及讲师点评
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
私人银行客户经理, 私行财富顾问。
学习这门课可以获得什么收益？
实际市场发生的案例作分析, 一是有利于学员的抓住客户的需求痛点；二是有助于学员提出真实可行方案.。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
