网点3公里之社区客群特色营销策略

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

网点3公里之社区客群特色营销策略推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

网点3公里之社区客群特色营销策略（商业银行版）商业银行版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

纵观行业——银行网点的战略认知

一、资产管理八大机构时局图

分析
1. 与银行对比，营业网点在哪里？
2. 与银行对比，营销团队怎么管理？
3. 与银行对比，他们如何互联网线上获客？
头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？

二、互联网金融模式4.0——社群、短视频、直播

1. 未来银行网点营销渠道转型布局
1. 外部：社区银行
2. 内部：主题银行
3. 线上：社群银行+直播银行

（二）新媒体流量获取两大路径

1. 路径一：抖音（公域流量）+直播（私域流量）
2. 路径二：微信（公域流量）+社群（私域流量）

（三）银行新媒体矩阵布局

1. 零售业务部账号：零售客户VIP群（企业微信号）
2. 支行网点账号：主题银行社群品牌输出

结合社区客群的线上线下活动组织和策划

三、线下沙龙的主题活动策划

1. 四种活动宣传方式
2. 线下沙龙活动组织流程梳理
3. 开门红一季度时令活动策划——10种客户活动梳理
4. 稳增量二季度时令活动策略——4种特色主题选择
5. 强储备三季度时令活动策划——5个节日热点活动
6. 争高客四季度时令活动策划——4个技巧组织高净值客户沙龙

四、促业绩逼单式沙龙活动

沙龙突发状况总结与解药
沙龙流程之领导致辞标准化模板
游戏互动环节的小心机

针对社群客户生命周期的精准营销策略

3.1 客群一：职场新人精准营销策略

客群一之客群/现金流特征
客群一之账户风险/投资需求/切入话题
客群一之资产配置策略与建议
案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户
复盘实战：如何策略一场针对职场新人的线上沙龙活动

3.2 客群二：单身精英精准营销策略

客群二之客群/现金流特征
客群二之账户风险/投资需求/切入话题
客群二之资产配置策略与建议
案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户
案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单
复盘实战：净值型理财的销售思路与售后标准化流程

3.3 客群三：两口之家精准营销策略

客群三之客群/现金流特征
客群三之账户风险/投资需求/切入话题
客群三之资产配置策略与建议
案例分享+
讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
专业提升：详解《民法典》婚姻篇中风险条例
工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
复盘实战：小组演练教育金工具测算保险额度

3.4 客群四：有娃一族精准营销策略

客群四之客群/现金流特征
客群四之账户风险/投资需求/切入话题
客群四之资产配置策略与建议
工具落地：子女教育金如何测算
案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务
复盘实战：线下沙龙小小银行家活动组织演练

3.5 客群五：子女成人精准营销策略

客群五之客群/现金流特征
客群五之账户风险/投资需求/切入话题
客群五之资产配置建议
重点提炼：专业资本市场分析逻辑与全球资产配置策略
专业提升：私募基金八大策略解析与基金组合构建
复盘实战：针对案例客户的持仓进行基金诊断与调仓建议

3.6 客群六：迎接退休精准营销策略

客群六之客群/现金流特征
客群六之账户风险/投资需求/切入话题
客群六之资产配置建议
案例分享：如何经营老年客群沙龙形成MGM转介
工具落地：如何测算养老金缺口
复盘实战：如何通过大额保单设计帮助客户规避子女婚姻风险

3.7 客群七：安享晚年精准营销策略

客群十之客群/现金流特征
客群十之账户风险/投资需求/切入话题
客群十之资产配置建议
专业提升：信托法重点解析与最高法民商事审判工作会议纪要解读
复盘实战：老年客群经营的行外拉新与转介客户的方法梳理
互动总结篇
师生分享互动，学员总结与难点答疑并制定行为改进计划

适合对象

支行行长、客户经理等

课程定位

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

定制化营销策略：学会根据社区客群特点设计创新的金融产品和服务，如个性化贷款方案、社区专属理财产品等
提升客户参与度：学习如何利用线上线下渠道，特别是社交媒体和移动应用，增强与社区客群的互动和沟通
优化客户体验：掌握客户体验管理技巧，通过改善服务流程、增强网点设施等方式，提升客户满意度和忠诚度

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增强市场竞争力：了解如何通过精准营销和社区合作项目，提高银行网点在当地市场的知名度和影响力

课程背景与交付信息

进入2024年，在全球化与数字化的背景下，银行业面临着前所未有的挑战与机遇。为了在竞争中保持优势，银行必须深入了解其服务区域内的社区客群，特别是银行网点周边3公里范围内，这些客户群体具有独特的需求和偏好。本课程旨在教授银行从业人员如何利用数据驱动的方法，识别并满足这些社区客群的特定需求，从而制定和实施高效的特色营销策略

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授、案例研讨、情景互动、角色扮演

课程内容重点

01纵观行业——银行网点的战略认知

02结合社区客群的线上线下活动组织和策划

03针对社群客户生命周期的精准营销策略

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

支行行长、客户经理等。

学习这门课可以获得什么收益？

定制化营销策略：学会根据社区客群特点设计创新的金融产品和服务，如个性化贷款方案、社区专属理财产品等；提升客户参与度：学习如何利用线上线下渠道，特别是社交媒体和移动应用，增强与社区客群的互动和沟通。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+案例研讨+情景互动+角色扮演，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用