顺势而为-寿险代理人财产实战赋能精品课（寿险互动业务-销售财险）

课程总览

• 开篇：破局导
• 1. 行业趋势：寿险代理人的综合保障时代机遇
• 2. 痛点直击：为什么寿险客户=产险潜在客户？
• 3. 课程目标拆解：当天学完，3步落地产险成交
• Part 01：用寿险思维做产险 + 全保险观念升级与业务谈资赋

寿险人做产险的核心优

• 1. 客户资源现成：寿险客户高净值、高粘性，覆盖有车/有房/有家庭
• 2：信任基础现成：长期服务积累的信任感，是产险成交的核心底气
• 3. 需求洞察现成：熟悉客户家庭结构，精准匹配产险刚需

北斗引航 —— 财富管理视解下家庭全保障一张图

• 1. 北斗引航财富管理论下的家庭风险管控——
• 2. AI新时代下认知革命——生命周期与全险风控的重要意义
• 寿险核心：人身风险、养老传承、医疗健康
• 产险核心：财产损失、家庭责任、经营风险
• 3. 一张图整合：寿险+产险的家庭保障逻辑闭环

必学三类产险精讲

寿险带动产险实战课与成功案例解析

• 1. 现有客户盘点
• 工具：有车/有房/有店标签分类表
• 3. 句标准开口话术（适配不同客户场景）
• 关怀型
• 专业型

经济环境下保险的价值与机会

• 1. 当前经济趋势：利率下行、资产保值需求提升
• 2. 保险的核心价值：风险对冲、资产安全、长期稳定
• 3. 市场机会：客户对家庭资产配置的需求缺口

给客户的高逼格谈资

• 1. 利率谈资：拆解利率下行趋势，绑定保险锁定收益属性
• 2. 资产安全谈资：区分保险与其他理财工具的核心优势
• 3. 家庭配置谈资：家庭保障金字塔逻辑，让客户听得懂、信得过
• 4. 谈资实战：整理3组客户沟通话术，适配不同认知层级客户

长期从业信心建立

• 1. 保险行业的长期价值：保司品牌实力终身服务属性、抗周期性、成长空间
• 2. 寿险+产险的从业优势：拓宽服务边界，提升客户留存率
• 3. 优秀代理人案例：从单一寿险到综合保障专家的成长路径