大额保单营销（法商）
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
大额保单营销（法商）
守富篇——高净值客户面对的税务风险需要接到岗位场景，守富篇——高净值客户面对的法律风险和一站式解决——大客户营销实务会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
赵丹阳 · 企业法律风险防控与合规管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
大额保单营销（法商）（金融行业版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
守富篇——高净值客户面对的法律风险
内容重点
- 第一类：政治政策环境风险
- 案例解析：风险识别——华为公主孟晚舟事件拆解政治风险
- 类型分析：战争/大国博弈/政策变更/疫情
- 第二类：刑事风险
- 案例解析：风险识别——高频的企业家犯罪类型
守富篇——高净值客户面对的税务风险
一、税务风险
- 1. 主要的三大税种
- 第一种：企业所得税
- 第二种：增值税
- 第三种：个人所得税
- 风险应对
- 案例解析：网红一姐薇娅13亿税款案
- 案例解析：从刘晓庆到范冰冰看税务风险
- 风险预防
- 1. 合理合法避税
- 2. 税务预警的必要性
二、金税三期到金税四期
三、CRS VS FETCA
一站式解决——大客户营销实务
一、婚姻问题类营销方案设计
- 1. 婚内财产混同
- 2. 夫妻共同债务
- 3. 婚变风险
二、传承问题类营销方案设计
- 1. 继承人争产
- 2. 传承失控
- 3. 隔代传承
- 4. 继承人能力不足
三、企业问题类营销方案设计
- 1. 资产代持
- 2. 企业家庭债务解决
- 3. 企业家刑事问题
四、家庭问题类营销方案设计
- 1. 家庭经济支柱
- 2. 教育规划
- 3. 养老金
- 4. 残障家庭成员
实战——大客户营销实务
一、客户资产分类介绍
- A8-A11的客户到底要什么
二、分组演练
适合对象
金融行业客户经理、银保类高级理财经理
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕守富篇——高净值客户面对的法律风险明确判断口径和处理优先级
- 用守富篇——高净值客户面对的税务风险安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走一站式解决——大客户营销实务相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
随着我国的经济发展越来越居于世界前端，以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多。在财富赚取上他们均有过人之处，但在财富管理上需要专业化的建议。企业家为社会做着大量的贡献的同时，猝死坐牢的新闻也屡见不鲜，企业家日益成为高危职业。另外随着这几年信托破刚兑，P2P爆雷，私募基金大量跑路导致高净值客户们财富缩水
在这种大背景下，本课程主要是关注企业家可能存在的十大风险体系逐一破解，并教会其使用四大金刚工具来做好财富传承，守住财富传承财富
课程时间
1天，6小时
授课方式
理论讲授、案例解析、现场互动、现场答疑
课程内容重点
01守富篇——高净值客户面对的法律风险
02守富篇——高净值客户面对的税务风险
03一站式解决——大客户营销实务
讲师介绍
赵丹阳
企业法律风险防控与合规管理专家
企业法律风险防控与合规管理专家。广东益道律师事务所主任，18年法律实战经验。擅长企业法律风险防控、合规管理及投融资股权设计，主导参与超百亿投融资项目，服务金融银行与政府国企。可结合财富传承方向补充授课视角，聚焦家族信托、保险金信托
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
金融行业客户经理、银保类高级理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景；围绕守富篇——高净值客户面对的法律风险明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授+案例解析+现场互动+现场答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
