高净值客户法税防范及营销

守富篇——高净值客户面对的法律风险需要明确判断口径，守富篇——高净值客户面对的税务风险负责组织练习，一站式解决——大客户营销实务用于课后复盘

2天，12小时 金融合规
授课讲师： 赵丹阳 · 企业法律风险防控与合规管理专家
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不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
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高净值客户法税防范及营销（金融行业版） 金融行业版

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课程大纲

守富篇——高净值客户面对的法律风险

内容重点
  • 第一类：政治政策环境风险
  • 案例解析：风险识别——华为公主孟晚舟事件拆解政治风险
  • 类型分析：战争/大国博弈/政策变更/疫情
  • 第二类：刑事风险
  • 案例解析：风险识别——高频的企业家犯罪类型

守富篇——高净值客户面对的税务风险

一、税务风险
  • 1. 主要的三大税种
  • 第一种：企业所得税
  • 第二种：增值税
  • 第三种：个人所得税
  • 风险应对
  • 案例解析：网红一姐薇娅13亿税款案
  • 案例解析：从刘晓庆到范冰冰看税务风险
  • 风险预防
  • 1. 合理合法避税
  • 2. 税务预警的必要性
二、金税三期到金税四期
三、倒追三十年的税——维维豆奶说起
四、税务服务到警税作战中心

一站式解决——大客户营销实务

一、婚姻问题类营销方案设计
  • 1. 婚内财产混同
  • 2. 夫妻共同债务
  • 3. 婚变风险
二、传承问题类营销方案设计
  • 1. 继承人争产
  • 2. 传承失控
  • 3. 隔代传承
  • 4. 继承人能力不足
三、企业问题类营销方案设计
  • 1. 资产代持
  • 2. 企业家庭债务解决
  • 3. 企业家刑事问题
四、家庭问题类营销方案设计
  • 1. 家庭经济支柱
  • 2. 教育规划
  • 3. 养老金
  • 4. 残障家庭成员

从家族信托到保险金信托

二、信托基础
  • 1. 信托合同—— 一个女主与三个男主
  • 2. 信托财产
  • 3. 信托保护人
  • 4. 信托与集合资金信托计划
  • 5. 家族信托
  • 典型案例：李嘉欣的两百万零花钱
  • 6. 离案信托
  • 7. 家族信托的优势
三、保险金信托
  • 定义
  • 架构
  • 传说中的1.0——2.0——3.0
  • 保险金信托的设立步骤
  • VS保险
  • VS家族信托
  • 保险金信托的五个大招
  • 保险金信托的现状
四、保险金信托的典型
  • 1：防止继承人的挥霍
  • 典型案例：55岁单亲富豪妈妈的希望
  • 2. 家企财的隔离
  • 典型案例：实业企业家的烦恼
  • 3. 保护婚姻
  • 典型案例：女婿有二心怎么办
  • 4. 特殊成员保护
  • 典型案例：来自星星的儿子
五、保险金信托实务
  • 1. 保险金信托靠谱吗？
  • 2. 信托公司会破产吗？
  • 3. 离案信托更好吗？
  • 4. 保险金信托保本吗？
  • 5. 保险金信托贵吗？
  • 6. 信托财产会没吗？
  • 7. 能避债避税吗？

实战——大客户营销实务

一、客户资产分类介绍
  • A8-A11的客户到底要什么
二、客户资产配置
  • 理财
  • 保险
  • 信托
  • 黄金
  • 房产
  • 金融衍生品
  • 大宗商品
  • 国际资产
三、分组演练

适合对象

金融行业客户经理、银保类高级理财经理

课程定位

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 了解企业家可能面临的风险，做好判断和预防，在守富的路上走稳走好
  • 了解财富传承的精准含义，学会使用保险、信托、遗嘱及基金会等四大金刚工具做好传承工作
  • 学会用富人思维解决高客问题，并学会与企业家沟通的工具进而帮助其更好的使用保险信托等金融工具解决问题，成为高净值人群专业的金融管家

课程背景与交付信息

随着我国的经济发展越来越居于世界前端，以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多。在财富赚取上他们均有过人之处，但在财富管理上需要专业化的建议。企业家为社会做着大量的贡献的同时，猝死坐牢的新闻也屡见不鲜，企业家日益成为高危职业。另外随着这几年信托破刚兑，P2P爆雷，私募基金大量跑路导致高净值客户们财富缩水

在这种大背景下，本课程主要是关注企业家可能存在的十大风险体系逐一破解，并教会其使用四大金刚工具来做好财富传承，守住财富传承财富

课程时间

2天，12小时

授课方式

理论讲授、案例解析、现场互动、现场答疑

课程内容重点

01守富篇——高净值客户面对的法律风险
02守富篇——高净值客户面对的税务风险
03一站式解决——大客户营销实务

讲师介绍

赵丹阳 讲师头像

赵丹阳

企业法律风险防控与合规管理专家

企业法律风险防控与合规管理专家。广东益道律师事务所主任，18年法律实战经验。擅长企业法律风险防控、合规管理及投融资股权设计，主导参与超百亿投融资项目，服务金融银行与政府国企。可结合财富传承方向补充授课视角，聚焦家族信托、保险金信托

金融银行政府国企互联网科技制造业通信房地产
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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

金融行业客户经理、银保类高级理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

了解企业家可能面临的风险，做好判断和预防，在守富的路上走稳走好；了解财富传承的精准含义，学会使用保险、信托、遗嘱及基金会等四大金刚工具做好传承工作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例解析+现场互动+现场答疑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用