高净值客户财富管理（上）-- 家族财富解决方案
内容重点
- 高净值客户的深层需求与痛点辨析
- 财富安全、保值增值、有序传承、税务筹划、企业治理、家族和谐、社会责任等
- 保险金信托架构详解与应用
- 定义、功能（资产隔离、定向传承、灵活分配、保密性、节税可能）
- 设立流程与关键角色（委托人、受托人、受益人、监察人）
济南交通银行金融产品销售实战技巧培训（高级班）
济南交通银行金融产品销售实战技巧培训（高级班）…和画像识别、需求澄清与关系推进会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
高净值客户财富管理（下）-- 风险隔离与跨境考量
内容重点
- 企业风险与家庭财富的有效隔离策略
- 法律
- 工具：有限公司制度、家族信托、大额人寿保单等
- 案例剖析：因企业经营风险导致家庭财富受损的教训
- CRS全球税务审查背景下的财富规划应对（合规前提）
非金融资源整合与客户黏性提升
内容重点
- 金融+非金融服务生态圈的构建理念
- 常见非金融资源类型与整合路径
- 医疗资源：对接高端私立医院VIP通道、名医预约、海外医疗咨询服务
- 教育资源：国际学校名额推荐、留学咨询、高端培训项目合作
- 法律税务资源：合作律师事务所、税务师事务所，提供专业咨询转介
市场趋势与策略预判（上）-- 宏观分析驱动销售
内容重点
- 宏观经济分析框架与核心指标解读：GDP、CPI、PMI、利率、汇率等
- 不同经济周期下的资产配置主线
- 经济下行/衰退期
- 主推：黄金的避险属性、终身寿险的杠杆与锁定功能、高等级债券/固收+产品
- 策略：防御为主，现金为王，关注确定性
市场趋势与策略预判（下）-- 定制化投资组合构建
内容重点
- 什么是VaR？如何理解其表达的风险含义？
- VaR在帮助客户理解和接受组合风险方面的作用
- （高级班不要求学员计算VaR，但需理解其逻辑和银行风控如何使用）
- 基于客户风险承受能力和预期收益动态调整资产配置比例
- 股、债、现金、贵金属、另类投资的配置逻辑
团队赋能与生态构建（上）-- 影响力中心培养
内容重点
- 识别与筛选关键影响力中心（COI）
- 律师、会计师、税务师、商会会长、行业协会负责人等
- 标准：专业能力强、客户资源丰富、合作意愿高、价值观契合
- 与COI建立合作共赢机制
- 沟通策略：如何与不同类型的COI有效沟通并建立信任
综合案例分析与家族方案设计
内容重点
- 学员以私董会形式，共同为该家族设计财富管理与传承的顶层架构方案
- 重点
- （讲师引导，学员主导，强调思维碰撞与集体智慧）
- 未来财富管理趋势展望与高级客户经理的自我进化
- 科技赋能、综合化服务、个性化定制、全球化视野
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
适合对象
个金部客户经理(建议5年以上从业经验，对高净值客户服务有一定基础)
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 认知提升：深刻理解金融产品本质及客户经理的角色定位与价值
- 技能掌握：掌握客户分层经营、需求深度挖掘的核心方法与工具
- 实战强化：熟练运用基金、保险、贵金属、理财、信托等产品的标准化营销话术与组合销售策略
查看更多收益 收起更多收益
- 难题攻克：有效应对常见客户异议，提升成交效率
- 关系深化：学习客户维护与转介绍技巧，实现客户价值最大化
- 基础夯实：强化基础产品知识，熟悉标准化销售流程
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用济南交通银行金融产品销售实战技巧培训（高级班）…与画像识别、需求澄清与关系推进完成一轮复盘练习。
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景模拟演练、互动研讨
课程内容重点
01济南交通银行金融产品销售实战技巧培训（高级班）：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《济南交通银行金融产品销售实战技巧培训（高级班）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合个金部客户经理(建议5年以上从业经验，对高净值客户服务有一定基础)等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
认知提升：深刻理解金融产品本质及客户经理的角色定位与价值，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景模拟演练+互动研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
