课程总览
内容重点
- 导入：理财经理整体销售流程概览图及痛点分析
理财经理销售全流程实战技巧
理财经理销售全流程实战技巧不只补概念，更关注理财经理销售前必备的三大技能、理财经理销售中必备的二大技能在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
卞红兰 · 银行产品营销专家
课程大纲
理财经理销售前必备的三大技能
4.1 3-6高效话术
- 1. 一句话开口
- 2. 三个卖点展示
- 案例：同一个客户同一款产品，成交金额多多场景提升
- 3. 六个拒绝处理
- 结构：目的+时长+结构+要领+禁忌
- 案例：理财经理2周成交11单复杂期交的秘诀
- 互动：动手做——产品话术制作
- 5. 话术设计三部曲
- 一部曲：学产品、打草稿
理财经理销售中必备的二大技能
内容重点
- 工具-检视卡：客户面访准备9步曲
- 一技能：如何成功KYC
- KYC的现状
- 深度不够
- 约了不见
理财经理销售后必备的二大技能
内容重点
- 一技能：如何跟踪复盘
- 1. 跟踪要及时-热
- 1. 巧妙热跟踪
- 2. 定期做检视
- 3. 优化做服务
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
- 2. 答疑解惑、结语
适合对象
理财经理、网点负责人
课程定位与主要问题
《理财经理销售全流程实战技巧》更强调计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 对齐范围变化、进度节点和协同责任，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕理财经理销售前必备的三大技能明确判断口径和处理优先级
- 用理财经理销售中必备的二大技能安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走理财经理销售后必备的二大技能相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
理财经理在网点的零售业务上担任着越来越重要的角色，是网点销售的中坚力量，同时随着目前银行业的发展，对理财经理的综合能力也提出了越来越高的要求。但与此同时，很多理财经理反营自身办理基础业务占据大部分时间，只是一名办理业务的人员；自己是网点的机动人员， 一岗多能： 除了客户维护，可能还要进行如：代发拓展和经营、外展信用卡、小微业务宣传、新楼盘驻点以及异业联盟等…日常的琐碎工作影响制约了理财经理的专业化路线发展
同时，在理财经理队伍中新人占比高，销售经验少，同时缺乏系统的培训与锻炼，一下授予他们相对复杂的客户维护工作让其自身也缺乏信心，同时没有很好的办法和具体的标准来要求自己，于是很多时间用来服务客户，长时间的付出却没有产能的提升。本课程基于以上问题，为理财经理量身定制，从案例切入、用经验启发、结合现场互动练习和总结，从理财经理销售的完整过程中需要涉及的各个流程，及销售前中后中需要具备的八大技能给出银行销售人员全面解决方案，助力理财经理回归销售的本质
课程时间
3天，18小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
01理财经理销售前必备的三大技能
02理财经理销售中必备的二大技能
03理财经理销售后必备的二大技能
讲师介绍
卞红兰
银行产品营销专家
卞红兰，银行产品营销专家，拥有16年外资银行销售和培训管理经验。专注客户经营与大客户开发，累计授课超1000场，助力多家银行实现零售产能与业绩的显著增长，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《理财经理销售全流程实战技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理、网点负责人等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
根源处解决理财经理一线销售的问题，建立理财经理专业形象，树立日常销售的信心，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2-3天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
