财富顾问篇：现阶段宏观经济形势的资产配置策略及营销

财富顾问篇：现阶段宏观经济形势的资产配…适合带着现有问题进入课堂，通过市场热点营销材料分析策略篇把做法和跟进节奏校准清楚

1天，6小时 销售管理
授课讲师： 郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
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课程大纲

中美博弈几时休? 全球宏观经济思维

一、美国对中国的打击及围堵
  • A 贸易战: 高关税, 限制进口, 限制出口.
  • B 科技战: 芯片, AI 人工智能, 光刻机,
  • C 金融战: 美元霸权, SWIFT, 滥发美债.
  • D 美国新任总统特朗普的未来政策影响.
  • 世界关税大战, 不利国际贸易
  • 俄乌战争, 巴以战争大有停战和平协议可能, 全球大战争机率大幅降低
  • 美国内部撕列严重
  • 美国后院拉美国家反特朗普提升至反美
  • 美俄关系影响中国
  • 中美关系待定: 经济多于政治, 国防 / 或是 全面搏弈
二、我国对美国的制约及反击
  • A 抛售美债
  • B 屯积黄金
  • C 一带一路突破
  • D 加强国防佈局
  • E 提升科技产业实力
  • 各大市场的趋势分析 ( 跨境产品思路的建立)
  • A 全球股票市场
  • 中国股市首选
  • 香港股市次之 ( 跨境通产品的营销 ) ( 跨境 ETF 营销)
  • 美股, 日股均创造历史新高点; 避开

市场热点营销材料分析策略篇

内容重点
  • 美国国债与中国地方债是互相的软肋, 那家强?
  • 美国新任总统政策对资本市场的全面影响
  • 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
  • 4 央行降息何时休? CPI 连续下滑, 靠降息来救?
  • 5 黄金还能投资吗?

财富管理策略下的产品营销

一、国内股市
  • A 资金充沛, 国内资金, 国际资金同时贯入, 单日成交量屡创新高
  • D 国家政策强力支持工具多.
  • E 优先投资大类方向
  • 半导体, 元器件, 机器人概念
  • 大消费, 白酒类股
  • 华为概念类股, 鸿蒙概念股.
  • 新能源概念类股: 新能源材料, 锂电池类
  • 军工国防, 北斗卫星概念类股
  • 小型低价长期潜力股; 并购题材概念股
  • 中科院概念类股票, 低空经济概念股 (虚)
二、债券市场: 利率向下, 持续看多
  • A 可转债可攻可守, 可作长期配备
  • B 企业债与利率走低没有决对关联, 还是看景气
  • C 股市吸走大量资金, 短期波动大
三、期货市场: 美元走弱, 商品价格看涨
  • A 战争风险, 石油价格长期看涨
  • B 战争风险, 美元风险, 黄金看涨
四、外汇市场: 人民币长期看升值, 一支独秀,
  • A 美元走弱
  • B 日元走弱
五、其他: 北交所, 科创板, 创业板的引领作用比较
六、基金市场: 从 ETF 市场来看资本市场的波动及挑选基金
  • A 善用ETF
  • 跨境类: 香港类ETF
  • 石油类ETF
  • 黄金类ETF
  • 指数类ETF
  • 科技创新类ETF
  • B 基金 (产业类)
  • 科技创新类基金
  • 军工国防类基金
  • 黄金类基金
七、保险, 保险金信托, 家族信托,
  • 1 家族信托--> 保险金信托--> 保险
  • A 增额终身寿险 ( 低利率时代, 保险金信托)
  • B 年金险, 身故险 ( 保险金信托)
  • C 分红险当红炸子鸡
  • 2 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色,
  • 资产隔离, 资产传承, 资产增值功能完全兼具, 低利率时代的好载体.
  • 3. 保险金信托的优势
  • 4 低保底+高浮动: 分红险及投连险的部位提高是趋势

真实案例演练, 讨论及展演—高净值客户的资产配置

一、十大客户真实需求的萃取重点
  • 举例
  • A 家庭结构关系
  • 三代 或 二代: 儿女结婚否? 财富传承?
  • 家庭收入来源: 父承子业? 夫妻都有事业? 子女都有专业?
  • 目前保险产品所占的资产配置比例?
  • B 夫妻婚姻关系
  • 老夫老妻, 融洽否?
  • 老公有小三?
  • C 客户本业经营状况
  • 下行状态, 等退休
二、真实案例模拟
  • 1. 客户真实需求的萃取, 2.营销路径的设计, 3.资产配置的大类化 4. 营销心理的运用
  • A 10 大真实案例剖析及脑力风暴
  • 赖女士: 二婚CEO
  • 宋先生: 完美家庭 + 外国小三
  • 黄老师: 先生骤逝, 承接大量遗产
  • 关先生: 难缠的对手客户
  • 张小姐: 离婚, 低学历的创业者
  • 蔡小姐: 40出头, 超级中产白领
  • 屈小姐: 退休事业国企干部
  • 张先生: 小富二代新婚夫妇

适合对象

财富顾问, 投资顾问, 私行客户经理

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

  • 系统性了解市场宏观经济的热点题材的重点及投资逻辑的营销,
  • 尤其是美国新总统的政策走向, 对资本市场的辐射效应.
  • 了解国内市场热点与产品的营销结合, 推动开门红旺季的营销策略
查看更多收益 收起更多收益
  • 全国金融体系的新佈局, 保险市场的营销策略转变, 低保底+高浮动是未来趋势
  • 实际案例演练, 分组演练中, 投资策略的交流及老师点评, 提升及促进产品落地成功机率

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用中美博弈几时休 全球宏观经济思维与市场热点营销材料分析策略篇完成一轮复盘练习。

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授50%、案例30%、互动讨论20%

课程内容重点

01中美博弈几时休 全球宏观经济思维
02市场热点营销材料分析策略篇
03真实案例演练, 讨论及展演——高净值客户的资产配置

讲师介绍

郑宇成 讲师头像

郑宇成

资深私人银行与企业咨询实战专家

郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力

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课程差异说明

本课程页面围绕《财富顾问篇：现阶段宏观经济形势的资产配置策略及营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

财富顾问, 投资顾问, 私行客户经理。

学习这门课可以获得什么收益？

系统性了解市场宏观经济的热点题材的重点及投资逻辑的营销；尤其是美国新总统的政策走向, 对资本市场的辐射效应.。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配