久伴共赢—中高端客户深度经营与顾问式营销

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

久伴共赢—中高端客户深度经营与顾问式营销推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

久伴共赢—高净值客户深度经营与顾问式营销金融行业版

面向金融行业业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

贵宾理财经理、财富顾问、私行客户经理等

课程定位

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

课程适配与选型边界

这部分用于判断《久伴共赢—中高端客户深度经营与顾问式营》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

贵宾理财经理、财富顾问、私行客户经理等

业务问题

本课程围绕《久伴共赢—中高端客户深度经营与顾问式营销》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案

训练重点

课程内容重点包括第一讲：解码中国高净值客群、第二讲：【打开认知】认识高客的顾问式营销、案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图

核心收益

梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案

课程背景与交付信息

进入2025年，随着经济的快速发展，财富积累速度加快，高净值客户群体不断壮大且需求呈现出高度多元化和个性化的特征。高净值客户对于财富管理的要求不再局限于简单的资产增值，而是更加注重综合金融服务、风险控制、财富传承以及个性化解决方案。同时，金融行业竞争激烈，对于金融机构而言，高净值客户是业务发展的关键驱动力

如何为高净值客户提供专业、高效的资产管理服务，赢得客户信任和长期合作，成为金融从业者面临的重要挑战。然而，传统的营销模式往往难以满足高净值客户的复杂需求，无法建立起长期稳定的客户关系

在这种情况下，学习高净值客户财富管理与顾问式营销策略显得尤为重要。本课程旨在提升金融从业者针对高净值客户的资产管理能力和顾问式营销技巧，以实现与客户的长久陪伴，共同成长

课程时间

0.5天，1.5小时

授课方式

面授、案例解读、互动讨论、实战演练

课程内容重点

01第一讲：解码中国高净值客群

02第二讲：【打开认知】认识高客的顾问式营销

03案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？

课程大纲

解码中国高净值客群

一、我国高净值客户发展趋势及特点

1. 当前高净值客户资产管理的规模与结构
数据解析：我国高净值客户规模增长速度和趋势
探讨：不同地区增长差异的原因，如经济发展水平、产业结构等因素的影响
2. 财富积累特点

二、高净值客户资产管理的变化趋势

1. 个性化服务需求凸显
2. 对综合金融服务的需求增加
3. 风险偏好与投资目标调整
4. 全球资产配置趋势加强
5. 对财富传承和家族治理的关注提升
报告解读：《中国私人财富报告》
高净值客户群体画像
1. 三高客群画像：高资产规模、高社会地位、高服务要求
讨论：高客在选择财富管理机构时更看重哪些因素？品牌、专业度还是个性化服务？

【打开认知】认识高客的顾问式营销

一、何为顾问式营销——四大核心要点

工具：营销的冰山模型
对比：顾问式销售与传统销售的区别：从产品导向到客户导向
——多说对客户有用的，少说单纯有道理的，顾问式营销不是产品推销
1. 以客户需求为出发点
小组
讨论：探讨如何在实际工作中更好地挖掘客户需求
2. 建立长期信任关系
3. 提供专业建议与方案
4. 实现客户价值最大化
案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？

一、家庭生命周期

1：新生儿出生—AI响应：生成教育金+健康险组合方案
2. 子女升学择校—AI
工具：调用当地教育成本数据库
3. 婚姻变动—AI生成《婚内资产隔离方案》
4. 遗产继承—AI推送遗嘱信托架构图

二、市场热点

1：A股跌破3000点—AI推送：股债再平衡策略+定投模拟收益曲线
2. 黄金暴涨：AI预警—生成《黄金信号提示》
3. 房地产政策放松—AI生成：300万购房 vs 300万金融资产

三、社会话题切入

1：延迟退休讨论—AI生成：延迟退休下的"三账户"配置模型
2. 医疗改革—AI生成：高端医疗险+养老社区的组合配置路径

四、特殊人群

1：全职太太—AI生成：不可撤销生活金信托+稳健理财"安全垫"方案
2. 网红主播—AI方案：峰值收入期配置年金险+低谷期备用金管理策略
3. 跨境工作者—AI生成：CRS规避架构艺术家

五、节假日

1：春节压岁钱—AI推送："儿童财商账户"配置方案
2. 年终奖发放—AI生成："年终奖三分法"（还贷/消费/投资比例建议）
3. 纪念日关怀—AI推送："真爱守护计划"（终身寿险+子女创业金信托）
第四步：KYC挖掘深层需求
1. 显性和隐性需求挖掘
2. 引导客户深入
讨论：有效的问题引导客户揭示更深层次的需求
3. 分析需求层次：功能性、情感性等
KYC工具之打造自己的逻辑树

高端客户的投资者教育活动

二、含苞蓄能：高效沙龙的前期准备

1. 主讲人培养
主持人和主讲人主持稿策划技巧
主持人和主讲人现场演绎技能提升
产品话术设计和演练
沙龙活动客户筛选
获取客户信息的主要途径
工具：《沙龙活动客户筛选表》
3. 沙龙活动客户邀约
1. 客户邀约策略分析
短信预热的注意事项

三、卓越绽放：高效沙龙的中期执行

1. 客户签到、引导管理
工具：《客户信息收集表》
2. 现场授课过程管理
3. 现场互动抽奖设计
4. 现场互动营销设计
现场营销需求挖掘
现场营销异议处理
现场营销临门一脚
5. 成交客户签单管理和服务

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

查看讲师主页

课程常见问题

这门《久伴共赢—中高端客户深度经营与顾问式营》适合哪些企业或学员？

适合贵宾理财经理、财富顾问、私行客户经理等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《久伴共赢—中高端客户深度经营与顾问式营销》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对客户管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：解码中国高净值客群、第二讲：【打开认知】认识高客的顾问式营销、案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准