久伴共赢—中高端客户深度经营与顾问式营销
建议作为标准交付版本使用，覆盖课程主线、关键模块和课堂练习安排。
久伴共赢—中高端客户深度经营与顾问式营销
以客户经营、场景拆解与落地执行，为主线，课程会把解码中国高净值客群、是什么导致了银行痛失高净值客户李先生和我国高净值客户发展趋势及特点整理成课堂练习和课后检查点
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
行业、客户类型、人数和课时确定后，财务管理案例与练习可以一起校准
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
久伴共赢—高净值客户深度经营与顾问式营销
可作为场景化调整版本，根据行业背景、课时长度或练习深度灵活取舍。
适合对象
贵宾理财经理、财富顾问、私行客户经理，尤其适合正在处理客户经营、产品营销、服务触达或风险沟通的一线团队
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，先校准判断依据，再把练习结果接到后续跟进责任上
核心收益
- 客户判断更清楚：解码中国高净值客群背后的客户、产品或经营约束
- 用是什么导致了银行痛失高净值客户李先生校准一线营销、服务触达和客户沟通动作
- 把我国高净值客户发展趋势及特点中的案例转成网点或条线可讨论的问题清单
- 带走当前高净值客户资产管理的规模与结构相关的跟进动作，方便课后继续复盘
课程背景与交付信息
进入2025年，随着经济的快速发展，财富积累速度加快，高净值客户群体不断壮大且需求呈现出高度多元化和个性化的特征。高净值客户对于财富管理的要求不再局限于简单的资产增值，而是更加注重综合金融服务、风险控制、财富传承以及个性化解决方案。同时，金融行业竞争激烈，对于金融机构而言，高净值客户是业务发展的关键驱动力
如何为高净值客户提供专业、高效的资产管理服务，赢得客户信任和长期合作，成为金融从业者面临的重要挑战。然而，传统的营销模式往往难以满足高净值客户的复杂需求，无法建立起长期稳定的客户关系
在这种情况下，学习高净值客户财富管理与顾问式营销策略显得尤为重要。本课程旨在提升金融从业者针对高净值客户的资产管理能力和顾问式营销技巧，以实现与客户的长久陪伴，共同成长
课程时间
0.5天，1.5小时
授课方式
面授、案例解读、互动讨论、实战演练
课程内容重点
01营销增长场景诊断：识别当前问题与优先级
02营销增长方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03营销增长实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
课程大纲
解码中国高净值客群
一、我国高净值客户发展趋势及特点
- 1. 当前高净值客户资产管理的规模与结构
- 数据解析：我国高净值客户规模增长速度和趋势
- 探讨：不同地区增长差异的原因，如经济发展水平、产业结构等因素的影响
- 2. 财富积累特点
二、高净值客户资产管理的变化趋势
- 1. 个性化服务需求凸显
- 2. 对综合金融服务的需求增加
- 3. 风险偏好与投资目标调整
- 4. 全球资产配置趋势加强
- 5. 对财富传承和家族治理的关注提升
- 报告解读：《中国私人财富报告》
- 高净值客户群体画像
- 1. 三高客群画像：高资产规模、高社会地位、高服务要求
- 讨论：高客在选择财富管理机构时更看重哪些因素？品牌、专业度还是个性化服务？
【打开认知】认识高客的顾问式营销
一、何为顾问式营销——四大核心要点
- 工具：营销的冰山模
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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