净值型理财客户营销全流程技巧提升
建议作为标准交付版本使用，覆盖课程主线、关键模块和课堂练习安排。
净值型理财客户营销全流程技巧提升
以客户经营、场景拆解与落地执行，为主线，课程会把售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知、售中篇：营销流程全景解析与技能提升和售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理整理成课堂练习和课后检查点
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
把行业、客户类型和当前卡点说清楚，客户管理内容会更容易落到演练动作
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值型理财专业夯实与客户营销全流程技巧提升
可作为场景化调整版本，根据行业背景、课时长度或练习深度灵活取舍。
净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升
可作为场景化调整版本，根据行业背景、课时长度或练习深度灵活取舍。
适合对象
大堂经理、客户经理、柜员、会计主管，尤其适合需要统一项目流程、节点责任和阶段复盘方式的团队
课程定位
售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知与售中篇：营销流程全景解析与技能提升之间需要统一问题判断，并把讨论结果沉淀为岗位上能继续使用的清单
核心收益
- 先确认范围变化、进度节点和协同责任，让训练目标更具体
- 售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知和售中篇：营销流程全景解析与技能提升会被串成一组可练习的项目推进
- 协同风险更可见：计划拆解、问题升级和复盘跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 形成售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
工程或交付团队常见问题是计划颗粒度不一、风险升级不及时。课程从售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知切入，再把售中篇：营销流程全景解析与技能提升接到后续执行与复盘中。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景演练、头脑风暴 营销人员困惑： 为什么理财产品，甚至是纯固收的产品会亏钱？ 都是纯固收产品，为什么基准何收益差别那么大？ 政策的调整，市场的波动和我们的理…
课程内容重点
01售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知
02售中篇：营销流程全景解析与技能提升
03售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
课程大纲
售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用
内容重点
- 1. 整个理财行业的转型总结，市场格局与展业情况分析
- 2. 从规模增长来看，AUM增长动能将由存款切换至理财产品
- 3. 理财产品替代存款的可行性的4个维度分析
- 4. 净值化转型破题的2个方向
售中篇：营销流程全景解析与技能提升
一、对于净值型理财，销售心态的转变
- 案例视频：同业银行员工净值型理财产品营销技巧分享
二、净值型理财产品的营销姿势
- 1. 打破对净值型理财的顾虑
- 案例：面对爆款新客净值型理财快速亏损4%，赎回还是继续持有？
- 2. 了解你的产品KYP：从不可能三角看XXX理财子的三类产品线
- 3. 了解你的客户KYC：行外拉新五步法
- 案例：同业客户经理理财产品行外拉新的话术
- 4. 了解营销的方法KYW：客户销售策略
三、异议处理标准化流程锻造
四、净值型理财合规销售注意事项
五、客群经营导航之服务养理财客群
- 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 4. 流失挽回经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
一、净值型理财营销实践中主流的三大切入话术
- 1. 要不要继续给客户传递看多的信心？
- 3. 要不要一对一打电话售后？
三、理财产品亏损的处理技巧
- 1. 客户亏损的补救措施
- 案例分享：针对三种不同客群的售后维护话术炼金
- 1. 专业解析
- 2. 先处理心情，再处理事情
- 2. 挖掘客户内在不满的实质原因
- 3. 沟通要点
- 4. 客户投诉处理七步法
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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