净值型理财客户营销全流程技巧提升
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
净值型理财客户营销全流程技巧提升
理财市场洞察与理财产品基础知识运用、售中篇：营销流程全景解析与技能提升和售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值型理财专业夯实与客户营销全流程技巧提升
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员
课程定位
项目交付、跨部门协同或关键任务推进训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 先确认范围变化、进度节点和协同责任，让训练目标更具体
- 理财市场洞察与理财产品基础知识运用和售中篇：营销流程全景解析与技能提升会被串成一组可练习的项目推进
- 协同风险更可见：计划拆解、问题升级和复盘跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 形成售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
工程或交付团队常见问题是计划颗粒度不一、风险升级不及时。课程从理财市场洞察与理财产品基础知识运用切入，再把售中篇：营销流程全景解析与技能提升接到后续执行与复盘中。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景演练、头脑风暴 营销人员困惑： 为什么理财产品，甚至是纯固收的产品会亏钱？ 都是纯固收产品，为什么基准何收益差别那么大？ 政策的调整，市场的波动和我们的理…
课程内容重点
01售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用
02售中篇：营销流程全景解析与技能提升
03售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
课程大纲
售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用
内容重点
- 1. 整个理财行业的转型总结，市场格局与展业情况分析
- 2. 从规模增长来看，AUM增长动能将由存款切换至理财产品
- 3. 理财产品替代存款的可行性的4个维度分析
- 4. 净值化转型破题的2个方向
售中篇：营销流程全景解析与技能提升
一、对于净值型理财，销售心态的转变
- 案例视频：同业银行员工净值型理财产品营销技巧分享
二、净值型理财产品的营销姿势
- 1. 打破对净值型理财的顾虑
- 案例：面对爆款新客净值型理财快速亏损4%，赎回还是继续持有？
- 2. 了解你的产品KYP：从不可能三角看XXX理财子的三类产品线
- 3. 了解你的客户KYC：行外拉新五步法
- 案例：同业客户经理理财产品行外拉新的话术
- 4. 了解营销的方法KYW：客户销售策略
三、异议处理标准化流程锻造
四、净值型理财合规销售注意事项
五、客群经营导航之服务养理财客群
- 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 4. 流失挽回经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
一、净值型理财营销实践中主流的三大切入话术
- 1. 要不要继续给客户传递看多的信心？
- 3. 要不要一对一打电话售后？
三、理财产品亏损的处理技巧
- 1. 客户亏损的补救措施
- 案例分享：针对三种不同客群的售后维护话术炼金
- 1. 专业解析
- 2. 先处理心情，再处理事情
- 2. 挖掘客户内在不满的实质原因
- 3. 沟通要点
- 4. 客户投诉处理七步法
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
心态破局：转变营销心态，消除畏难情绪，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天/6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景演练+头脑风暴 营销人员困惑： 为什么理财产品，甚至是纯固收的产品会亏钱？ 都是纯固收产品，为什么基准何收益差别那么大？ 政策的调整，市场的波动和我们的理财…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
为什么这个页面会展示多个版本？
这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异
