大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员
净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升
围绕客户管理的实际工作场景，《净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升》以售前篇：理财市场洞察与理财产品投资逻辑等课程模块作为选型线索，帮助大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员
课程定位与主要问题
进入2025年，随着资管新规的落地实施，各家银行已基本完成理财产品净值化转型，保本保收益的刚兑理财彻底退出历史舞台。与此同时，银行存款利率持续下行，客户的金融需求从单一储蓄向多元化资产配置逐渐转变。未来，净值型理财产品将成为家庭金融资产的主要配置工具
课程适配与选型边界
这部分用于判断《净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升》是否适合当前客户管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
围绕客户管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升》的训练重点包括售前篇：理财市场洞察与理财产品投资逻辑、售中篇：营销流程全景解析与技能提升等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及赵一冰的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 先确认范围变化、进度节点和协同责任，让训练目标更具体
- 理财市场洞察与理财产品投资逻辑和售中篇：营销流程全景解析与技能提升会被串成一组可练习的项目推进
- 协同风险更可见：计划拆解、问题升级和复盘跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 形成售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
工程或交付团队常见问题是计划颗粒度不一、风险升级不及时。课程从理财市场洞察与理财产品投资逻辑切入，再把售中篇：营销流程全景解析与技能提升接到后续执行与复盘中。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景演练、头脑风暴 营销人员困惑： 为什么理财产品，甚至是纯固收的产品会亏钱？ 都是纯固收产品，为什么基准何收益差别那么大？ 政策的调整，市场的波动和我们的理…
课程内容重点
01售前篇：理财市场洞察与理财产品投资逻辑
02售中篇：营销流程全景解析与技能提升
03售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
课程大纲
售前篇：理财市场洞察与理财产品投资逻辑
内容重点
- 1. 整个理财行业的转型总结，市场格局与展业情况分析
- 2. 从规模增长来看，AUM增长动能将由存款切换至理财产品
- 3. 理财产品替代存款的可行性的4个维度分析
- 4. 净值化转型破题的2个方向
- 3. 债券的估值方法有什么影响？
售中篇：营销流程全景解析与技能提升
一、对于净值型理财，销售心态的转变
- 案例视频：同业银行员工净值型理财产品营销技巧分享
二、净值型理财产品的营销姿势
- 1. 打破对净值型理财的顾虑
- 案例：面对爆款新客净值型理财快速亏损4%，赎回还是继续持有？
- 2. 了解你的产品KYP：从不可能三角看XXX理财子的三类产品线
- 3. 了解你的客户KYC：行外拉新五步法
- 案例：同业客户经理理财产品行外拉新的话术
- 4. 了解营销的方法KYW：客户销售策略
三、异议处理标准化流程锻造
四、净值型理财合规销售注意事项
售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
一、净值型理财营销实践中主流的三大切入话术
- 1. 要不要继续给客户传递看多的信心？
- 3. 要不要一对一打电话售后？
三、理财产品亏损的处理技巧
- 1. 客户亏损的补救措施
- 案例分享：针对三种不同客群的售后维护话术炼金
- 1. 专业解析
- 2. 先处理心情，再处理事情
- 2. 挖掘客户内在不满的实质原因
- 3. 沟通要点
- 4. 客户投诉处理七步法
- 1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
- 2. 答疑解惑、结语
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升》适合哪些企业或学员？
《净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升》适合大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员。如果需求还停留在客户管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕客户管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对客户管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《净值型理财投资逻辑与客户维护全流程技巧提升》当前呈现的核心模块包括售前篇：理财市场洞察与理财产品投资逻辑、售中篇：营销流程全景解析与技能提升等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
